Strategi Restrukturisasi Kredit dan Recovery Management dalam Menghadapi Perlambatan Ekonomi dan Peningkatan Risiko Pembiayaan
Strategi Restrukturisasi Kredit dan Recovery Management dalam Menghadapi Perlambatan Ekonomi dan Peningkatan Risiko Pembiayaan
Description
Perlambatan ekonomi, tingginya tekanan inflasi, fluktuasi suku bunga, serta perubahan kondisi usaha debitur menjadi tantangan besar bagi industri perbankan dalam menjaga kualitas aset produktif. Kondisi tersebut meningkatkan potensi pembiayaan bermasalah sehingga bank perlu menerapkan strategi restrukturisasi kredit yang tepat serta recovery management yang efektif untuk meminimalkan kerugian dan menjaga kesehatan portofolio kredit.
Pelatihan ini memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi restrukturisasi kredit, teknik recovery management, mitigasi risiko pembiayaan, serta penyusunan langkah penanganan kredit bermasalah sesuai prinsip kehati-hatian dan best practice perbankan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami strategi restrukturisasi kredit sesuai prinsip prudential banking.
- Mengidentifikasi debitur yang layak direstrukturisasi berdasarkan analisis yang komprehensif.
- Menyusun strategi recovery management untuk meningkatkan tingkat penyelesaian kredit bermasalah.
- Mengoptimalkan monitoring pascarestrukturisasi agar kualitas kredit tetap terjaga.
- Mengurangi risiko kerugian kredit melalui pengelolaan pembiayaan yang efektif.
Course outline
1. Dinamika Perlambatan Ekonomi dan Dampaknya terhadap Portofolio Kredit
Sub Bab:
- Faktor penyebab perlambatan ekonomi.
- Dampak terhadap kualitas aset produktif.
- Tren peningkatan risiko pembiayaan.
- Strategi antisipasi bank menghadapi perlambatan ekonomi.
2. Identifikasi Dini Kredit Bermasalah dan Debitur Berisiko
Sub Bab:
- Karakteristik kredit bermasalah.
- Analisis penyebab penurunan kualitas kredit.
- Early Warning Indicators (EWI).
- Segmentasi debitur berdasarkan tingkat risiko.
3. Strategi Restrukturisasi Kredit yang Efektif
Sub Bab:
- Prinsip dan tujuan restrukturisasi kredit.
- Analisis kelayakan restrukturisasi.
- Bentuk-bentuk restrukturisasi kredit.
- Penyusunan skema restrukturisasi yang berkelanjutan.
4. Analisis Kemampuan Bayar Debitur Pascarestrukturisasi
Sub Bab:
- Evaluasi arus kas debitur.
- Analisis prospek usaha debitur.
- Penilaian kemampuan pembayaran kembali.
- Penyusunan skenario pembayaran.
5. Recovery Management untuk Kredit Bermasalah
Sub Bab:
- Strategi collection dan recovery.
- Pendekatan negosiasi dengan debitur.
- Optimalisasi penyelesaian kredit bermasalah.
- Pengelolaan target recovery.
6. Pengelolaan Agunan dalam Proses Recovery
Sub Bab:
- Evaluasi nilai agunan.
- Monitoring legalitas agunan.
- Strategi optimalisasi penyelesaian melalui agunan.
- Dokumentasi dan administrasi agunan.
7. Monitoring Pascarestrukturisasi dan Pengendalian Risiko
Sub Bab:
- Monitoring kepatuhan debitur.
- Dashboard monitoring restrukturisasi.
- Early Warning System (EWS) pascarestrukturisasi.
- Evaluasi efektivitas restrukturisasi.
8. Tata Kelola dan Kepatuhan dalam Restrukturisasi Kredit
Sub Bab:
- Prinsip tata kelola restrukturisasi kredit.
- Peran unit bisnis, manajemen risiko, dan remedial.
- Dokumentasi dan pelaporan restrukturisasi.
- Kepatuhan terhadap regulasi dan kebijakan internal bank.
9. Strategi Penyelesaian Kredit Bermasalah Secara Berkelanjutan
Sub Bab:
- Recovery planning.
- Optimalisasi penyelesaian secara damai.
- Strategi penyelamatan portofolio kredit.
- Pengukuran keberhasilan recovery management.
10. Best Practice Restrukturisasi Kredit dan Recovery Management
Sub Bab:
- Benchmark praktik terbaik industri perbankan.
- Studi kasus restrukturisasi dan recovery.
- Penyusunan action plan peningkatan efektivitas recovery.
- Evaluasi implementasi dan continuous improvement.
Participants
- Kredit
- Kredit Bermasalah (NPL)
- Restrukturisasi Kredit
- Remedial & Recovery
- Collection & Recovery
- Special Asset Management (SAM)
- Credit Risk Management
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- Consumer Banking
- SME Banking
- Loan Restructuring
- Credit Administration
- Credit Review
- Asset Quality Management
- Risk Management
- Enterprise Risk Management
- Operational Risk Management
- Stress Testing
- Scenario Analysis
- Strategic Planning
- Business Continuity Management
- Finance
- Accounting
- Treasury
- Data Analytics
- Business Intelligence
- Compliance
- Legal
- Internal Audit
- Internal Control
- Anti Fraud
- Digital Banking
- Information Technology
- Business Development
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
