Digital Credit Process Management dan Credit Governance untuk Meningkatkan Efektivitas Proses Kredit Sesuai Best Practice Perbankan
Digital Credit Process Management dan Credit Governance untuk Meningkatkan Efektivitas Proses Kredit Sesuai Best Practice Perbankan
Description
Transformasi digital telah mengubah proses bisnis perkreditan di industri perbankan, mulai dari pengajuan kredit, analisis kelayakan, persetujuan, dokumentasi, pencairan, hingga monitoring pasca pencairan. Di sisi lain, penerapan tata kelola kredit (Credit Governance) yang kuat menjadi faktor penting dalam menjaga kualitas portofolio kredit, mengendalikan risiko, serta memastikan kepatuhan terhadap regulasi OJK dan kebijakan internal bank.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan strategi pengelolaan proses kredit berbasis digital yang terintegrasi dengan prinsip-prinsip Credit Governance sehingga proses kredit menjadi lebih efektif, efisien, transparan, dan akuntabel sesuai best practice industri perbankan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep Digital Credit Process Management dan Credit Governance.
- Mengoptimalkan proses kredit melalui digitalisasi dan otomatisasi.
- Menerapkan tata kelola kredit yang sesuai dengan prinsip prudential banking.
- Mengidentifikasi dan memitigasi risiko pada setiap tahapan proses kredit.
- Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan kredit melalui pemanfaatan data dan teknologi.
- Mengimplementasikan best practice pengelolaan proses kredit untuk meningkatkan produktivitas dan kualitas portofolio kredit.
Course outline
1. Tren Transformasi Digital dalam Proses Perkreditan
Sub Bab:
- Tantangan industri perkreditan di era digital.
- Evolusi proses kredit dari manual ke digital.
- Faktor pendorong digitalisasi proses kredit.
- Dampak digitalisasi terhadap kualitas layanan kredit.
2. End-to-End Digital Credit Process Management
Sub Bab:
- Tahapan proses kredit end-to-end.
- Digital Loan Origination Process.
- Workflow persetujuan kredit berbasis sistem.
- Integrasi proses antar unit kerja.
3. Credit Governance dalam Pengelolaan Kredit
Sub Bab:
- Prinsip-prinsip Credit Governance.
- Peran bisnis, risk management, dan audit.
- Delegasi kewenangan kredit.
- Pengawasan dan akuntabilitas proses kredit.
4. Digital Credit Assessment dan Credit Decision
Sub Bab:
- Digital credit scoring.
- Credit rating dan risk assessment.
- Pemanfaatan data analytics dalam analisis kredit.
- Quality assurance proses analisis kredit.
5. Digital Documentation dan Legal Compliance
Sub Bab:
- Electronic document management.
- Validasi dan verifikasi dokumen digital.
- Legalitas dokumen elektronik.
- Pengendalian dokumentasi kredit.
6. Monitoring Kredit Berbasis Dashboard
Sub Bab:
- Dashboard monitoring portofolio kredit.
- Monitoring SLA proses kredit.
- Credit pipeline monitoring.
- Analisis produktivitas proses kredit.
7. Early Warning System dan Manajemen Risiko Kredit
Sub Bab:
- Konsep Early Warning System (EWS).
- Indikator penurunan kualitas kredit.
- Monitoring debitur secara berkelanjutan.
- Strategi mitigasi risiko kredit.
8. Pengendalian Risiko Operasional dan Fraud
Sub Bab:
- Risiko operasional dalam proses kredit digital.
- Fraud risk pada proses kredit.
- Penguatan internal control.
- Pencegahan moral hazard.
9. Optimalisasi Kinerja Proses Kredit
Sub Bab:
- Key Performance Indicator (KPI) proses kredit.
- Service Level Agreement (SLA).
- Continuous process improvement.
- Lean process dalam operasional kredit.
10. Implementasi Best Practice Digital Credit Governance
Sub Bab:
- Benchmark implementasi digital credit.
- Faktor keberhasilan implementasi.
- Penyusunan roadmap digitalisasi proses kredit.
- Studi kasus dan penyusunan action plan implementasi.
Participants
- Kredit
- Kredit Korporasi
- Kredit Komersial
- Kredit Konsumer
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- Consumer Banking
- Credit Process Management
- Credit Governance
- Credit Risk Management
- Credit Administration
- Credit Underwriting
- Credit Review
- Loan Origination
- Credit Operations
- Digital Lending
- Digital Banking
- Digital Transformation
- Business Process Management
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Risk Management
- Enterprise Risk Management
- Operational Risk Management
- Compliance
- Internal Control
- Internal Audit
- Anti Fraud
- Information Technology
- Data Analytics
- Business Intelligence
- Product Development
- Business Development
- Strategic Planning
- Legal
- Finance
- Collection & Recovery
- Special Asset Management (SAM)
- Customer Experience
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
