Advanced Credit Analysis dan Financial Statement Analysis untuk Meningkatkan Akurasi Keputusan Pemberian Kredit
Advanced Credit Analysis dan Financial Statement Analysis untuk Meningkatkan Akurasi Keputusan Pemberian Kredit
Description
Keputusan pemberian kredit yang berkualitas memerlukan analisis yang komprehensif terhadap kondisi keuangan, prospek usaha, dan profil risiko debitur. Di tengah dinamika ekonomi serta meningkatnya kompleksitas bisnis, analis kredit dituntut tidak hanya mampu membaca laporan keuangan, tetapi juga menginterpretasikan informasi keuangan untuk menilai kemampuan bayar, kualitas arus kas, serta keberlanjutan usaha debitur.
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam melakukan Advanced Credit Analysis dan Financial Statement Analysis melalui pendekatan kuantitatif dan kualitatif, sehingga keputusan pemberian kredit menjadi lebih objektif, akurat, serta sesuai dengan prinsip kehati-hatian dan best practice perbankan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami metode analisis kredit lanjutan untuk berbagai jenis debitur.
- Menganalisis laporan keuangan secara komprehensif sebagai dasar keputusan kredit.
- Mengidentifikasi risiko keuangan dan potensi gagal bayar debitur.
- Menilai kelayakan kredit berdasarkan aspek keuangan, bisnis, dan manajemen.
- Menyusun rekomendasi keputusan kredit yang objektif dan berbasis data.
Course outline
1. Fundamental Advanced Credit Analysis
Sub Bab:
- Peran analisis kredit dalam manajemen risiko bank.
- Prinsip prudential lending.
- Pendekatan analisis kredit berbasis risiko.
- Faktor utama penentu kualitas keputusan kredit.
2. Memahami Struktur dan Kualitas Laporan Keuangan
Sub Bab:
- Analisis Neraca (Balance Sheet).
- Analisis Laporan Laba Rugi.
- Analisis Laporan Arus Kas.
- Analisis Catatan atas Laporan Keuangan (CaLK).
3. Financial Statement Analysis untuk Analisis Kredit
Sub Bab:
- Analisis horizontal dan vertikal.
- Common size financial statement.
- Trend analysis.
- Identifikasi red flags dalam laporan keuangan.
4. Analisis Rasio Keuangan untuk Penilaian Kredit
Sub Bab:
- Rasio likuiditas.
- Rasio solvabilitas.
- Rasio profitabilitas.
- Rasio aktivitas dan efisiensi operasional.
5. Cash Flow Analysis dan Debt Repayment Capacity
Sub Bab:
- Analisis operating cash flow.
- Debt Service Capacity.
- Proyeksi arus kas debitur.
- Penilaian kemampuan pembayaran kewajiban.
6. Analisis Kelayakan Bisnis dan Prospek Debitur
Sub Bab:
- Analisis model bisnis debitur.
- Analisis industri dan persaingan usaha.
- Faktor eksternal yang memengaruhi usaha.
- Penilaian keberlanjutan bisnis.
7. Advanced Credit Risk Assessment
Sub Bab:
- Identifikasi risiko bisnis dan keuangan.
- Analisis sensitivitas terhadap perubahan ekonomi.
- Penilaian risiko sektor usaha.
- Penyusunan risk profile debitur.
8. Analisis Agunan sebagai Mitigasi Risiko Kredit
Sub Bab:
- Jenis dan karakteristik agunan.
- Penilaian nilai dan kualitas agunan.
- Legalitas dan pengikatan agunan.
- Strategi mitigasi risiko berbasis collateral.
9. Penyusunan Memorandum Analisis Kredit (MAK)
Sub Bab:
- Struktur laporan analisis kredit.
- Penyusunan rekomendasi kredit.
- Teknik menyampaikan argumentasi kredit.
- Dokumentasi dan quality review.
10. Best Practice Pengambilan Keputusan Kredit
Sub Bab:
- Integrasi analisis kuantitatif dan kualitatif.
- Studi kasus analisis laporan keuangan debitur.
- Simulasi penilaian kelayakan kredit.
- Penyusunan action plan untuk meningkatkan kualitas analisis kredit
Participants
- Kredit
- Kredit Korporasi
- Kredit Komersial
- Kredit Konsumer
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- Consumer Banking
- Credit Analysis
- Advanced Credit Analysis
- Financial Statement Analysis
- Credit Risk Management
- Credit Underwriting
- Credit Review
- Credit Administration
- Credit Scoring
- Loan Origination
- Risk Management
- Enterprise Risk Management
- Operational Risk Management
- Data Analytics
- Business Intelligence
- Financial Modeling
- Cash Flow Analysis
- Financial Planning & Analysis (FP&A)
- Accounting
- Finance
- Treasury
- Compliance
- Anti Fraud
- Internal Audit
- Internal Control
- Legal
- Information Technology
- Digital Banking
- Digital Transformation
- Collection & Recovery
- Special Asset Management (SAM)
- Business Development
- Strategic Planning
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
