Peningkatan Kompetensi Operasional Perbankan
Peningkatan Kompetensi Operasional Perbankan
Description
Operasional perbankan merupakan fungsi strategis yang memastikan seluruh aktivitas layanan dan proses bisnis bank berjalan secara efektif, aman, dan sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Perkembangan industri perbankan yang semakin kompleks, digitalisasi layanan keuangan, peningkatan ekspektasi nasabah, serta perubahan regulasi menuntut sumber daya manusia perbankan memiliki kompetensi operasional yang memadai.
Peningkatan kompetensi operasional perbankan diperlukan untuk memperkuat kemampuan pegawai dalam memahami proses bisnis, menerapkan standar operasional prosedur (SOP), mengelola risiko, meningkatkan kualitas layanan, serta menjaga kepatuhan terhadap prinsip kehati-hatian (prudential banking principle). Dengan kompetensi yang baik, fungsi operasional dapat berkontribusi dalam menciptakan layanan perbankan yang efisien, andal, dan berorientasi pada kepuasan nasabah.
Objectives
- Memahami peran dan tanggung jawab fungsi operasional dalam industri perbankan.
- Memahami proses bisnis dan aktivitas utama operasional perbankan.
- Menerapkan standar operasional prosedur dalam pelaksanaan pekerjaan.
- Mengidentifikasi dan mengelola risiko operasional dalam aktivitas perbankan.
- Meningkatkan kualitas layanan dan pengalaman nasabah.
- Memahami penerapan pengendalian internal dalam proses operasional.
- Mendukung transformasi digital dan peningkatan efisiensi operasional bank.
- Membangun sikap kerja profesional, disiplin, dan berorientasi pada kepatuhan.
Course outline
- 1. Peran dan Fungsi Operasional Perbankan
- Pengertian dan ruang lingkup operasional bank.
- Peran unit operasional dalam mendukung kegiatan bisnis.
- Hubungan operasional dengan fungsi bisnis, risiko, kepatuhan, dan audit.
- Tantangan operasional perbankan modern.
- 2. Proses Bisnis Utama Perbankan
- Aktivitas penghimpunan dana:
- Tabungan.
- Giro.
- Deposito.
- Kredit.
- Pembiayaan.
- Administrasi dan dokumentasi.
- Aktivitas penyaluran dana:
- Aktivitas layanan transaksi perbankan.
- 3. Standar Operasional Prosedur (SOP) dan Kualitas Proses
- Pentingnya SOP dalam operasional bank.
- Implementasi dan kepatuhan terhadap prosedur kerja.
- Pengendalian kualitas proses.
- Evaluasi dan penyempurnaan proses kerja.
- 5. Pengendalian Internal Operasional
- Prinsip dasar pengendalian internal.
- Pemisahan fungsi dan kewenangan.
- Proses verifikasi dan otorisasi.
- Pengamanan dokumen dan data.
- Pencegahan kesalahan dan kecurangan (fraud prevention).
- 5. Manajemen Risiko Operasional
- Konsep risiko operasional.
- Sumber risiko:
- Faktor manusia.
- Proses internal.
- Sistem teknologi.
- Faktor eksternal.
- Identifikasi dan penilaian risiko.
- Strategi mitigasi risiko.
- Pelaporan dan penanganan insiden operasional.
- 6. Pelayanan Nasabah dan Service Excellence
- Prinsip layanan perbankan.
- Komunikasi efektif dengan nasabah.
- Penanganan keluhan dan penyelesaian masalah.
- Membangun pengalaman nasabah yang positif.
- 7. Kepatuhan dan Tata Kelola Operasional
- Prinsip Good Corporate Governance (GCG).
- Kepatuhan terhadap regulasi perbankan.
- Prinsip kehati-hatian dalam operasional.
- Peran budaya kepatuhan dalam aktivitas kerja.
- 8. Digitalisasi Operasional Perbankan
- Transformasi digital dalam layanan perbankan.
- Otomasi proses operasional.
- Pemanfaatan teknologi untuk meningkatkan efisiensi.
- Risiko keamanan informasi dan perlindungan data.
- 9. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis permasalahan operasional.
- Identifikasi penyebab kesalahan proses.
- Penyusunan langkah perbaikan.
- Simulasi penerapan SOP dan pengendalian internal.
Participants
- Divisi Operasional
- Divisi Layanan Operasional
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Audit Internal
- Divisi Pengendalian Internal
- Divisi Kredit
- Divisi Treasury
- Divisi Keuangan (Finance)
- Divisi Akuntansi
- Divisi Information Technology (IT)
- Divisi Digital Banking
- Divisi Human Capital
- Divisi Pengembangan SDM
- Divisi Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
