Manajemen Risiko Terintegrasi dalam Mendukung Tata Kelola Bank yang Baik
Manajemen Risiko Terintegrasi dalam Mendukung Tata Kelola Bank yang Baik
22 - 23 Juli 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Style
Description
Industri perbankan merupakan sektor yang memiliki tingkat kompleksitas dan eksposur risiko yang tinggi. Perubahan kondisi ekonomi, perkembangan teknologi digital, peningkatan ekspektasi nasabah, serta tuntutan kepatuhan terhadap regulasi menjadikan pengelolaan risiko sebagai elemen penting dalam menjaga stabilitas dan keberlanjutan bank.
Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi menjadi bagian yang tidak terpisahkan dari tata kelola bank yang baik (Good Corporate Governance/GCG). Pendekatan ini memastikan bahwa seluruh jenis risiko, baik risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional, kepatuhan, hukum, reputasi, maupun risiko strategis, dapat dikelola secara menyeluruh dan saling terhubung dalam proses pengambilan keputusan.
Objectives
- Memahami konsep dan prinsip dasar manajemen risiko terintegrasi dalam industri perbankan.
- Memahami hubungan antara manajemen risiko, tata kelola perusahaan, dan keberlanjutan bisnis bank.
- Mengidentifikasi berbagai jenis risiko bank secara menyeluruh dan terintegrasi.
- Menerapkan proses identifikasi, pengukuran, pemantauan, dan pengendalian risiko.
- Memahami peran organ tata kelola dalam penerapan manajemen risiko.
- Membangun budaya risiko (risk culture) di lingkungan kerja.
- Mengintegrasikan pengelolaan risiko ke dalam proses bisnis dan pengambilan keputusan strategis.
- Meningkatkan efektivitas penerapan tata kelola bank yang sehat dan berkelanjutan.
Course outline
- Modul 1. Konsep Dasar Manajemen Risiko Terintegrasi
- Pengertian dan tujuan manajemen risiko terintegrasi
- Perkembangan pengelolaan risiko di industri perbankan
- Perbedaan pendekatan risiko secara parsial dan terintegrasi
- Manfaat penerapan manajemen risiko bagi bank
- Modul 2. Tata Kelola Bank dan Hubungannya dengan Risiko
- Prinsip-prinsip Good Corporate Governance (GCG)
- Hubungan tata kelola, manajemen risiko, dan kepatuhan (Governance, Risk, and Compliance/GRC)
- Peran Dewan Komisaris dan Direksi
- Peran komite-komite pendukung tata kelola
- Modul 3. Kerangka Manajemen Risiko Bank
- Struktur organisasi pengelolaan risiko
- Kebijakan dan prosedur manajemen risiko
- Model Three Lines of Defense
- Peran unit bisnis, fungsi manajemen risiko, dan audit internal
- Modul 4. Identifikasi dan Pengukuran Risiko Terintegrasi
- Identifikasi risiko berdasarkan aktivitas bisnis
- Risk assessment dan risk profiling
- Penyusunan risk register
- Pengukuran tingkat risiko dan dampaknya
- Penyusunan peta risiko (risk map)
- Modul 5. Pengelolaan Berbagai Jenis Risiko Bank
- Risiko kredit dan kualitas aset
- Risiko pasar dan risiko likuiditas
- Risiko operasional dan teknologi informasi
- Risiko kepatuhan dan hukum
- Risiko reputasi dan strategis
- Hubungan antarjenis risiko dalam perspektif terintegrasi
- Modul 6. Risk Appetite Framework dan Pengambilan Keputusan
- Konsep Risk Appetite Statement (RAS)
- Penetapan risk tolerance dan batas risiko
- Penyelarasan strategi bisnis dengan kapasitas risiko
- Pengambilan keputusan berbasis risiko (risk-based decision making)
- Modul 7. Monitoring, Reporting, dan Mitigasi Risiko
- Key Risk Indicators (KRI)
- Early Warning System (EWS)
- Stress testing dan analisis skenario
- Pelaporan risiko kepada manajemen
- Strategi mitigasi dan pengendalian risiko
- Modul 8. Membangun Budaya Risiko untuk Tata Kelola yang Efektif
- Konsep budaya sadar risiko (risk culture)
- Peran setiap insan bank dalam pengelolaan risiko
- Integritas dan perilaku beretika dalam aktivitas perbankan
- Penguatan kepatuhan dan akuntabilitas
- Modul 9. Studi Kasus dan Workshop
- Analisis kasus kegagalan tata kelola dan risiko perbankan
- Penyusunan identifikasi dan mitigasi risiko
- Evaluasi efektivitas pengendalian risiko
- Penyusunan rencana implementasi di unit kerja
Participants
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Tata Kelola Perusahaan (GCG)
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Pengendalian Internal
- Divisi Direksi
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Operasional
- Divisi Kredit
- Divisi Treasury
- Divisi Keuangan (Finance)
- Divisi Akuntansi
- Divisi Information Technology (IT)
- Divisi Keamanan Informasi (Information Security)
- Divisi APU PPT
- Divisi Anti Fraud
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
