Menyelamatkan Kredit, Menjaga Kinerja Bank
Menyelamatkan Kredit, Menjaga Kinerja Bank
Description
Keberhasilan bank dalam menjaga kinerja keuangan tidak hanya ditentukan oleh pertumbuhan penyaluran kredit, tetapi juga oleh kemampuannya mengelola dan menyelamatkan kredit yang mengalami penurunan kualitas. Kredit bermasalah yang tidak ditangani secara tepat dapat meningkatkan rasio Non-Performing Loan (NPL), memperbesar beban pencadangan kerugian, menekan profitabilitas, dan memengaruhi kesehatan bank secara keseluruhan.
Penyelamatan kredit merupakan bagian penting dari manajemen risiko kredit yang bertujuan memulihkan kemampuan bayar debitur, meminimalkan potensi kerugian, serta menjaga kualitas aset bank. Upaya tersebut membutuhkan analisis yang komprehensif, strategi restrukturisasi yang tepat, keterampilan negosiasi, serta pemahaman terhadap aspek hukum dan ketentuan regulator.
Objectives
Keberhasilan bank dalam menjaga kinerja keuangan tidak hanya ditentukan oleh pertumbuhan penyaluran kredit, tetapi juga oleh kemampuannya mengelola dan menyelamatkan kredit yang mengalami penurunan kualitas. Kredit bermasalah yang tidak ditangani secara tepat dapat meningkatkan rasio Non-Performing Loan (NPL), memperbesar beban pencadangan kerugian, menekan profitabilitas, dan memengaruhi kesehatan bank secara keseluruhan.
Penyelamatan kredit merupakan bagian penting dari manajemen risiko kredit yang bertujuan memulihkan kemampuan bayar debitur, meminimalkan potensi kerugian, serta menjaga kualitas aset bank. Upaya tersebut membutuhkan analisis yang komprehensif, strategi restrukturisasi yang tepat, keterampilan negosiasi, serta pemahaman terhadap aspek hukum dan ketentuan regulator.
Course outline
- Modul 1. Kualitas Kredit dan Dampaknya terhadap Kinerja Bank
- Kualitas aset sebagai indikator kesehatan bank
- Dampak kredit bermasalah terhadap profitabilitas, likuiditas, dan permodalan
- Peran penyelamatan kredit dalam menjaga kinerja bank
- Modul 2. Deteksi Dini Penurunan Kualitas Kredit
- Early Warning System (EWS)
- Identifikasi faktor internal dan eksternal penyebab kredit bermasalah
- Analisis kondisi keuangan dan prospek usaha debitur
Modul 3. Strategi Penyelamatan Kredit
- Menentukan kredit yang layak diselamatkan
- Strategi remedial berbasis tingkat risiko
- Pengambilan keputusan dalam proses penyelamatan kredit
- Modul 4. Teknik Restrukturisasi Kredit
- Rescheduling
- Reconditioning
- Restructuring
- Monitoring efektivitas restrukturisasi
- Modul 5. Negosiasi dan Pendekatan kepada Debitur
- Teknik komunikasi persuasif
- Strategi negosiasi untuk mencapai solusi yang berkelanjutan
- Membangun komitmen pembayaran debitur
- Modul 6. Optimalisasi Recovery Kredit
- Strategi penagihan dan penyelesaian kredit
- Pemanfaatan agunan
- Alternatif penyelesaian melalui jalur nonlitigasi dan litigasi
- Evaluasi keberhasilan recovery
- Modul 7. Tata Kelola dan Kepatuhan
- Prinsip kehati-hatian dalam penyelamatan kredit
- Dokumentasi dan administrasi kredit
- Kepatuhan terhadap kebijakan internal dan ketentuan regulator
- Modul 8. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus kredit bermasalah
- Simulasi restrukturisasi dan negosiasi
- Penyusunan strategi penyelamatan dan recovery
- Penyusunan action plan implementasi
Participants
- Divisi Kredit
- Divisi Remedial & Recovery Kredit
- Divisi Restrukturisasi Kredit
- Divisi Collection
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Pengawasan Kredit
- Divisi Bisnis
- Divisi Corporate Banking
- Divisi Commercial Banking
- Divisi SME Banking
- Divisi Mikro
- Divisi Operasional
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Legal (Hukum)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
