Strategi Optimasi Portofolio Kredit dan Alokasi Sektoral: Teknik menyusun komposisi portofolio kredit yang sehat dan seimbang sesuai arah makroekonomi.
Strategi Optimasi Portofolio Kredit dan Alokasi Sektoral: Teknik menyusun komposisi portofolio kredit yang sehat dan seimbang sesuai arah makroekonomi.
Description
Pengelolaan portofolio kredit merupakan salah satu faktor kunci dalam menjaga pertumbuhan bisnis perbankan yang berkelanjutan sekaligus mengendalikan tingkat risiko. Komposisi portofolio kredit yang tidak seimbang dapat meningkatkan konsentrasi risiko, menurunkan kualitas aset, serta memengaruhi tingkat profitabilitas dan ketahanan bank terhadap perubahan kondisi ekonomi.
Pelatihan Strategi Optimasi Portofolio Kredit dan Alokasi Sektoral dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mengenai teknik penyusunan portofolio kredit yang sehat, terdiversifikasi, dan selaras dengan arah perkembangan makroekonomi, karakteristik industri, serta profil risiko bank. Peserta akan mempelajari pendekatan dalam menentukan alokasi pembiayaan antar sektor ekonomi, mengidentifikasi sektor potensial dan sektor yang perlu diwaspadai, serta mengintegrasikan indikator ekonomi ke dalam proses pengambilan keputusan kredit.
Objectives
- Memahami konsep dasar manajemen portofolio kredit dan hubungan antara risiko, imbal hasil, serta diversifikasi.
- Menganalisis kondisi makroekonomi dan dampaknya terhadap kinerja berbagai sektor ekonomi.
- Menyusun strategi alokasi kredit berdasarkan prospek sektoral, tingkat risiko, dan target bisnis bank.
- Mengidentifikasi risiko konsentrasi portofolio serta merancang strategi diversifikasi yang efektif.
- Menggunakan indikator kualitas portofolio sebagai dasar evaluasi dan pengambilan keputusan.
- Menyusun rekomendasi optimasi portofolio kredit yang mendukung pertumbuhan berkelanjutan, kualitas aset, dan ketahanan bank terhadap perubahan siklus ekonomi.
Course outline
1. Fundamental Manajemen Portofolio Kredit
- Konsep portofolio kredit
- Hubungan risiko dan imbal hasil (risk-return)
- Diversifikasi portofolio dan manajemen konsentrasi risiko
- Indikator kesehatan portofolio kredit
2. Analisis Makroekonomi untuk Strategi Kredit
- Siklus ekonomi dan implikasinya terhadap penyaluran kredit
- Indikator makroekonomi yang memengaruhi kualitas kredit
- Analisis suku bunga, inflasi, nilai tukar, dan pertumbuhan ekonomi
- Outlook ekonomi sebagai dasar perencanaan portofolio
3. Analisis Sektoral dan Penetapan Alokasi Kredit
- Karakteristik dan profil risiko sektor-sektor ekonomi
- Identifikasi sektor prioritas dan sektor berisiko tinggi
- Teknik penetapan target alokasi sektoral
- Penyusunan batas eksposur (sector exposure limit)
4. Strategi Optimasi Portofolio Kredit
- Penyeimbangan antara pertumbuhan dan kualitas kredit
- Pengelolaan konsentrasi debitur, grup usaha, wilayah, dan sektor
- Strategi rebalancing portofolio
- Early Warning System (EWS) dalam pengelolaan portofolio
5. Monitoring dan Evaluasi Portofolio
- Pengukuran kualitas portofolio
- Analisis tren NPL/NPF, kolektibilitas, dan pencadangan
- Stress testing portofolio terhadap perubahan kondisi ekonomi
- Penyusunan dashboard monitoring portofolio
6. Workshop dan Studi Kasus
- Analisis data portofolio kredit
- Penyusunan strategi alokasi sektoral berdasarkan kondisi makroekonomi
- Simulasi optimasi portofolio kredit
- Penyusunan rekomendasi strategis kepada manajemen
Participants
- Credit
- Risk Management
- Banking
- Finance
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
- Compliance & APUPPT
- Treasury & Investment
- Audit Internal
- Accounting & Tax
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
