Mitigasi Risiko Kejahatan Keuangan melalui Kepatuhan dan APU PPT

Scheduled 27 - 28 Juli 2026 Malang

Registration

Mitigasi Risiko Kejahatan Keuangan melalui Kepatuhan dan APU PPT

27 - 28 Juli 2026 Malang Hotel Ibis Style

Description

Perkembangan teknologi, digitalisasi layanan keuangan, dan meningkatnya kompleksitas transaksi telah memperluas peluang terjadinya berbagai bentuk kejahatan keuangan (financial crime), seperti pencucian uang, pendanaan terorisme, penipuan (fraud), korupsi, penggelapan, penyalahgunaan identitas, dan kejahatan siber. Risiko tersebut dapat menimbulkan kerugian finansial, sanksi hukum, gangguan operasional, serta menurunkan kepercayaan masyarakat terhadap lembaga keuangan.

Dalam menghadapi tantangan tersebut, lembaga perbankan perlu menerapkan strategi mitigasi risiko yang komprehensif melalui penguatan fungsi kepatuhan (compliance), manajemen risiko, pengendalian internal, serta implementasi Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT). Pendekatan ini bertujuan untuk mendeteksi potensi penyalahgunaan sistem keuangan sejak dini, memastikan kepatuhan terhadap ketentuan yang berlaku, dan memperkuat ketahanan organisasi terhadap ancaman kejahatan keuangan.

Objectives

Memahami berbagai jenis dan karakteristik kejahatan keuangan yang dihadapi sektor perbankan.
Menjelaskan peran fungsi kepatuhan dan Program APU PPT dalam mitigasi risiko kejahatan keuangan.
Mengidentifikasi faktor risiko pada nasabah, produk, layanan, transaksi, dan saluran distribusi.
Menerapkan pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach) dalam pencegahan kejahatan keuangan.
Memahami penerapan Know Your Customer (KYC), Customer Due Diligence (CDD), dan Enhanced Due Diligence (EDD).
Mengembangkan pengendalian internal untuk mendeteksi, mencegah, dan merespons risiko kejahatan keuangan.
Memperkuat budaya kepatuhan dan koordinasi lintas fungsi dalam mendukung tata kelola yang baik.

Course outline

1. Konsep Dasar Kejahatan Keuangan
Pengertian financial crime.
Jenis-jenis kejahatan keuangan.
Modus operandi yang umum terjadi.
Dampak terhadap perbankan dan sistem keuangan.
2. Kerangka Regulasi dan Tata Kelola
Regulasi mengenai kepatuhan dan APU PPT.
Peran regulator dan lembaga pengawas.
Prinsip Good Corporate Governance (GCG).
Tanggung jawab Direksi, Komisaris, dan seluruh pegawai.
3. Identifikasi Risiko Kejahatan Keuangan
Penilaian risiko nasabah.
Risiko produk dan layanan.
Risiko transaksi dan kanal digital.
Risiko geografis dan hubungan bisnis.
Penyusunan profil risiko.
4. Strategi Mitigasi melalui Kepatuhan dan APU PPT
Penerapan KYC, CDD, dan EDD.
Pemantauan transaksi (transaction monitoring).
Identifikasi indikator (red flags).
Pengelolaan daftar pemantauan (watchlist) dan proses penyaringan (screening).
Pengendalian terhadap pihak berisiko tinggi.
5. Pengendalian Internal
Pengendalian preventif, detektif, dan korektif.
Pemisahan fungsi dan otorisasi transaksi.
Monitoring kepatuhan.
Audit internal dan evaluasi efektivitas pengendalian.
6. Pelaporan dan Penanganan Insiden
Proses eskalasi internal.
Dokumentasi hasil analisis.
Pelaporan sesuai ketentuan APU PPT.
Tindak lanjut dan perbaikan berkelanjutan.

7. Pemanfaatan Teknologi

Sistem pemantauan transaksi.
Analitik data dan deteksi anomali.
Otomasi kepatuhan (RegTech).
Keamanan informasi dan perlindungan data.
8. Studi Kasus dan Simulasi
Analisis kasus kejahatan keuangan.
Identifikasi red flags.
Penyusunan langkah mitigasi.
Simulasi koordinasi antara unit bisnis, kepatuhan, manajemen risiko, dan audit internal.