Strategi Turnaround Management Dalam Mengubah Debitur Bermasalah Menjadi Debitur Prospektif
Strategi Turnaround Management Dalam Mengubah Debitur Bermasalah Menjadi Debitur Prospektif
Description
Meningkatnya ketidakpastian ekonomi, perubahan kondisi industri, serta tantangan operasional yang dihadapi debitur menuntut bank untuk tidak hanya berfokus pada penyelesaian kredit bermasalah, tetapi juga mampu melakukan transformasi terhadap debitur yang masih memiliki prospek usaha. Pendekatan Turnaround Management menjadi strategi penting dalam mengidentifikasi akar permasalahan, menyusun rencana pemulihan bisnis, serta mengembalikan kemampuan debitur dalam memenuhi kewajibannya. Melalui pendekatan yang terstruktur, kolaboratif, dan berbasis analisis bisnis, bank dapat meningkatkan kualitas aset, menekan rasio kredit bermasalah (NPL), sekaligus menciptakan hubungan bisnis yang berkelanjutan dengan debitur.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan tahapan Turnaround Management dalam pengelolaan debitur bermasalah.
- Mengidentifikasi penyebab utama penurunan kinerja usaha debitur secara komprehensif.
- Menilai prospek bisnis dan kelayakan pemulihan usaha debitur.
- Menyusun strategi restrukturisasi dan rencana pemulihan yang tepat sasaran.
- Melakukan monitoring implementasi turnaround untuk meningkatkan kualitas portofolio kredit dan mengurangi risiko gagal bayar
Course outline
1. Konsep Turnaround Management dalam Penyelamatan Kredit
- Prinsip dasar Turnaround Management pada industri perbankan.
- Siklus penurunan bisnis dan tahapan pemulihan usaha.
- Peran bank sebagai mitra strategis dalam pemulihan debitur.
2. Diagnosis Penyebab Kredit Bermasalah
- Analisis akar penyebab (Root Cause Analysis) debitur bermasalah.
- Identifikasi faktor internal, eksternal, dan industri.
- Analisis laporan keuangan, arus kas, dan model bisnis debitur.
3. Penilaian Potensi dan Prospek Debitur
- Menentukan viability dan sustainability usaha.
- Analisis daya saing, pangsa pasar, dan prospek industri.
- Kriteria debitur yang layak memperoleh program turnaround.
4. Penyusunan Strategi Turnaround Debitur
- Financial turnaround, operational turnaround, dan strategic turnaround.
- Penyusunan business recovery plan.
- Penentuan target pemulihan jangka pendek, menengah, dan panjang.
5. Strategi Restrukturisasi Kredit yang Mendukung Pemulihan
- Penyesuaian skema pembayaran sesuai kemampuan usaha.
- Optimalisasi restrukturisasi sebagai bagian dari turnaround.
- Sinergi restrukturisasi dengan peningkatan kapasitas bisnis debitur.
6. Business Coaching dan Pendampingan Debitur
- Teknik komunikasi konsultatif dengan debitur.
- Penyusunan action plan bersama debitur.
- Monitoring komitmen dan implementasi program pemulihan.
7. Early Warning System dan Monitoring Turnaround
- Penyusunan Key Performance Indicators (KPI) pemulihan debitur.
- Monitoring cash flow, omzet, profitabilitas, dan kepatuhan pembayaran.
- Penggunaan dashboard monitoring untuk evaluasi berkala.
8. Manajemen Risiko dalam Program Turnaround
- Identifikasi risiko selama proses pemulihan.
- Strategi mitigasi risiko operasional, pasar, dan likuiditas debitur.
- Exit strategy apabila turnaround tidak mencapai target.
9. Kolaborasi Internal dan Eksternal dalam Pemulihan Debitur
- Peran unit bisnis, remedial, legal, appraisal, dan manajemen risiko.
- Kolaborasi dengan konsultan bisnis, investor, maupun regulator bila diperlukan.
- Tata kelola pengambilan keputusan dalam program turnaround.
10. Studi Kasus dan Simulasi Penyusunan Turnaround Plan
- Analisis kasus nyata debitur bermasalah.
- Penyusunan strategi pemulihan berdasarkan kondisi usaha.
- Presentasi turnaround plan, evaluasi hasil, dan lesson learned.
Participants
- Kredit
- Kredit Bermasalah (NPL)
- Remedial & Recovery
- Special Asset Management (SAM)
- Collection & Recovery
- Loan Restructuring
- Credit Risk Management
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- SME Banking
- Consumer Banking
- Business Development
- Risk Management
- Enterprise Risk Management
- Operational Risk Management
- Compliance
- Legal
- Finance
- Accounting
- Treasury
- Strategic Planning
- Corporate Planning
- Business Transformation
- Data Analytics
- Internal Audit
- Internal Control
- Anti Fraud
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
