Integrasi Kepatuhan, Manajemen Risiko, dan APU PPT dalam Operasional Bank

Scheduled 23 - 24 Juli 2026 Surabaya

Registration

Integrasi Kepatuhan, Manajemen Risiko, dan APU PPT dalam Operasional Bank

23 - 24 Juli 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling

Description

Industri perbankan beroperasi dalam lingkungan yang diatur secara ketat dan menghadapi berbagai risiko, termasuk risiko kepatuhan, risiko operasional, risiko hukum, risiko reputasi, serta risiko yang berkaitan dengan Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) dan Pendanaan Terorisme (TPPT). Oleh karena itu, bank perlu menerapkan pendekatan yang terintegrasi antara fungsi kepatuhan (compliance), manajemen risiko (risk management), dan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT).

Integrasi ketiga fungsi tersebut bertujuan untuk memastikan bahwa setiap kebijakan, proses bisnis, produk, dan layanan perbankan telah mempertimbangkan aspek kepatuhan terhadap regulasi, pengelolaan risiko secara menyeluruh, serta pengendalian terhadap potensi penyalahgunaan sistem keuangan. Pendekatan ini mendukung penerapan tata kelola yang baik (Good Corporate Governance/GCG), meningkatkan ketahanan organisasi, serta menjaga kepercayaan nasabah, regulator, dan pemangku kepentingan.

Objectives

Memahami peran dan hubungan antara fungsi kepatuhan, manajemen risiko, dan APU PPT.
Menjelaskan kerangka tata kelola yang mendukung integrasi ketiga fungsi tersebut.
Mengidentifikasi risiko kepatuhan, risiko operasional, serta risiko TPPU dan TPPT dalam kegiatan operasional bank.
Menerapkan pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach) dalam proses bisnis dan layanan perbankan.
Mengintegrasikan pengendalian internal, kepatuhan, dan APU PPT dalam setiap tahapan operasional.
Memperkuat koordinasi antarunit dalam pengelolaan risiko dan kepatuhan.
Mendukung terciptanya budaya kepatuhan dan manajemen risiko yang berkelanjutan.

Course outline

1. Konsep Dasar Integrasi Tata Kelola
Hubungan antara kepatuhan, manajemen risiko, dan APU PPT.
Prinsip Good Corporate Governance (GCG).
Peran Direksi, Dewan Komisaris, Komite, dan seluruh unit kerja.
2. Manajemen Risiko Terintegrasi
Jenis-jenis risiko dalam perbankan.
Enterprise Risk Management (ERM).
Pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach).
Risk appetite dan risk tolerance.
3. Penguatan Fungsi Kepatuhan
Kerangka kerja kepatuhan.
Kepatuhan terhadap regulasi dan kebijakan internal.
Compliance monitoring dan compliance review.
Peran fungsi kepatuhan sebagai mitra strategis bisnis.
4. Integrasi Program APU PPT
Prinsip Know Your Customer (KYC).
Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD).
Pemantauan transaksi (transaction monitoring).
Deteksi dan pelaporan transaksi yang memerlukan penelaahan lebih lanjut sesuai ketentuan yang berlaku.
5. Pengendalian Internal
Pengendalian preventif, detektif, dan korektif.
Penerapan three lines model.
Peran audit internal dalam memberikan keyakinan atas efektivitas pengendalian.
Evaluasi efektivitas sistem pengendalian.