Deteksi dan Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan dalam Kerangka APU PPT

Scheduled 22 - 23 Juli 2026 Yogyakarta

Registration

Deteksi dan Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan dalam Kerangka APU PPT

22 - 23 Juli 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Style

Description

Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) dan Pendanaan Terorisme (TPPT) merupakan ancaman terhadap integritas sistem keuangan, stabilitas ekonomi, dan keamanan nasional. Sektor perbankan dan lembaga jasa keuangan memiliki peran strategis dalam mencegah penyalahgunaan sistem keuangan melalui penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT).

Salah satu pilar utama dalam implementasi APU PPT adalah kemampuan mendeteksi transaksi keuangan mencurigakan secara dini dan melaksanakan pelaporan sesuai ketentuan yang berlaku. Deteksi yang efektif memerlukan pemahaman mengenai profil risiko nasabah, pola transaksi, indikator transaksi mencurigakan (red flags), serta penerapan pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach). Di sisi lain, pelaporan yang tepat waktu dan berkualitas menjadi bagian penting dalam mendukung upaya pencegahan dan pemberantasan TPPU dan TPPT.

Objectives

Memahami konsep dasar TPPU, TPPT, dan Program APU PPT.
Menjelaskan kewajiban lembaga jasa keuangan dalam mendeteksi dan melaporkan transaksi keuangan mencurigakan.
Mengidentifikasi indikator (red flags) transaksi yang berpotensi terkait TPPU dan TPPT.
Menerapkan pendekatan berbasis risiko dalam pemantauan transaksi nasabah.
Melakukan analisis transaksi berdasarkan profil dan aktivitas nasabah.
Memahami proses eskalasi, dokumentasi, dan pelaporan transaksi sesuai prosedur internal dan ketentuan regulator.
Meningkatkan efektivitas fungsi kepatuhan dalam mendukung penerapan APU PPT.

Course outline

1. Konsep Dasar APU PPT
Pengertian TPPU dan TPPT.
Tujuan Program APU PPT.
Tahapan pencucian uang (Placement, Layering, Integration).
Dampak terhadap sektor jasa keuangan.
2. Kerangka Regulasi APU PPT
Ketentuan peraturan perundang-undangan terkait APU PPT.
Kewajiban lembaga jasa keuangan.
Peran regulator, unit kepatuhan, dan aparat penegak hukum.
Prinsip kerahasiaan dan perlindungan pelapor.
3. Deteksi Transaksi Keuangan Mencurigakan
Karakteristik transaksi keuangan mencurigakan.
Indikator (red flags) berdasarkan profil nasabah, pola transaksi, produk, dan wilayah geografis.
Analisis perilaku transaksi (transaction monitoring).
Pemanfaatan sistem pemantauan transaksi.
4. Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
Identifikasi dan verifikasi identitas nasabah.
Pemahaman profil dan tujuan hubungan usaha.
Identifikasi beneficial owner.
Penerapan EDD untuk nasabah berisiko tinggi.
5. Analisis dan Eskalasi Transaksi
Teknik analisis transaksi.
Dokumentasi hasil analisis.
Proses eskalasi kepada Unit Kepatuhan atau Unit APU PPT.
Pengambilan keputusan berdasarkan tingkat risiko.
6. Pelaporan Transaksi
Jenis laporan dalam Program APU PPT.
Tata cara penyusunan laporan.
Standar kualitas dan kelengkapan data.
Dokumentasi dan penyimpanan informasi.
7. Pengendalian Internal dan Tata Kelola
Peran Direksi, Komisaris, dan Unit Kepatuhan.
Penguatan kebijakan dan prosedur internal.
Monitoring efektivitas sistem APU PPT.
Audit dan evaluasi kepatuhan.
8. Studi Kasus dan Simulasi
Analisis pola transaksi mencurigakan.
Identifikasi red flags.
Simulasi proses investigasi internal.
Penyusunan laporan berdasarkan skenario kasus.