Strategi Divisi Legal Mengawal Transaksi Penyaluran Kredit Korporasi Berkala Besar Sesuai Prinsip Tata Kelola Berkelanjutan
Strategi Divisi Legal Mengawal Transaksi Penyaluran Kredit Korporasi Berkala Besar Sesuai Prinsip Tata Kelola Berkelanjutan
Description
Penyaluran kredit korporasi bernilai besar (large corporate lending) merupakan salah satu aktivitas bisnis bank yang memiliki eksposur risiko hukum, risiko kredit, risiko operasional, risiko kepatuhan, dan risiko reputasi yang tinggi. Divisi Legal memiliki peran strategis dalam memastikan seluruh proses pemberian kredit telah memenuhi aspek legalitas, mitigasi risiko, kepatuhan terhadap regulasi OJK, serta penerapan prinsip Good Corporate Governance (GCG) dan Sustainable Finance.
Selain melakukan legal review atas calon debitur dan dokumen pembiayaan, Divisi Legal juga bertanggung jawab mengawal proses penyusunan perjanjian kredit, pengikatan agunan, pemenuhan conditions precedent, pengelolaan covenant, hingga mitigasi potensi sengketa selama masa fasilitas kredit berlangsung. Dalam era penerapan keuangan berkelanjutan (Sustainable Finance), aspek Environmental, Social, and Governance (ESG) juga menjadi bagian penting dalam proses legal due diligence terhadap debitur korporasi.
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi Divisi Legal dalam mengawal transaksi penyaluran kredit korporasi secara komprehensif, mulai dari tahap pra-kredit, pencairan, monitoring, restrukturisasi, hingga penyelesaian kredit bermasalah, dengan tetap mengedepankan prinsip tata kelola berkelanjuta
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami peran strategis Divisi Legal dalam proses penyaluran kredit korporasi bernilai besar.
- Melakukan legal due diligence terhadap calon debitur beserta aspek hukum usahanya.
- Mengidentifikasi risiko hukum pada setiap tahapan proses kredit korporasi.
- Menyusun dan mereviu dokumen perjanjian kredit beserta dokumen jaminan secara komprehensif.
- Mengawal pemenuhan persyaratan hukum sebelum pencairan kredit (conditions precedent).
- Memastikan kepatuhan terhadap regulasi OJK, ketentuan internal bank, dan prinsip tata kelola berkelanjutan.
- Mengelola risiko hukum selama masa berlakunya fasilitas kredit, termasuk monitoring covenant dan perubahan struktur pembiayaan.
- Menyusun strategi mitigasi sengketa hukum dalam penyelesaian kredit korporasi.
Course outline
- Regulasi dan Tata Kelola Penyaluran Kredit Korporasi
Ketentuan OJK mengenai perkreditan
Prinsip kehati-hatian (Prudential Banking)
Good Corporate Governance dalam pemberian kredit
Integrasi prinsip Sustainable Finance dan ESG
- Peran Strategis Divisi Legal dalam Siklus Kredit Korporasi
Legal advisory dalam proses kredit
Legal risk assessment
Pendampingan Komite Kredit
Koordinasi dengan Divisi Bisnis, Risiko, dan Kepatuhan
- Legal Due Diligence Debitur Korporasi
Pemeriksaan legalitas badan usaha
Analisis struktur kepemilikan dan beneficial ownership
Pemeriksaan izin usaha dan kepatuhan regulasi
Identifikasi potensi sengketa hukum
- Penyusunan dan Review Dokumen Kredit
Perjanjian kredit
Perjanjian jaminan
Negative covenant dan affirmative covenant
Klausul perlindungan kepentingan bank
- Legalitas Agunan dan Pengikatan Jaminan
Pemeriksaan kepemilikan aset
Pengikatan hak tanggungan, fidusia, gadai, dan bentuk jaminan lainnya
Kesempurnaan dokumen agunan
Mitigasi risiko cacat hukum atas jaminan
- Pengawalan Proses Pencairan Kredit
Conditions precedent
Conditions subsequent
Legal closing
Checklist pencairan fasilitas kredit
- Monitoring Risiko Hukum Selama Masa Kredit
Monitoring covenant
Perubahan struktur perusahaan debitur
Perubahan perizinan dan kepatuhan
Early warning legal issue
- Restrukturisasi Kredit dan Penyelesaian Sengketa
Aspek hukum restrukturisasi
Addendum perjanjian kredit
Negosiasi penyelesaian kredit
Strategi litigasi dan nonlitigasi
- Penerapan Tata Kelola Berkelanjutan dalam Kredit Korporasi
Legal review terhadap aspek ESG
Identifikasi risiko hukum lingkungan dan sosial
Green financing dan sustainable financing
Pelaporan dan dokumentasi kepatuhan
- Workshop Penyusunan Legal Checklist Kredit Korporasi
Penyusunan legal due diligence checklist
Penyusunan legal opinion transaksi kredit
Penyusunan legal risk register
Simulasi review dokumen kredit korporasi bernilai besar
Studi kasus transaksi kredit korporasi dan mitigasi risiko hukum
Participants
- Legal
- Corporate Secretary
- Compliance
- Risk Management
- Enterprise Risk Management
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Corporate Governance
- Sustainable Finance
- ESG
- Sustainability
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- Kredit Korporasi
- Credit Administration
- Credit Review
- Credit Risk Management
- Loan Documentation
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
