Strategic Treasury Management: Mengoptimalkan Neraca Bank untuk Kinerja Berkelanjutan
Strategic Treasury Management: Mengoptimalkan Neraca Bank untuk Kinerja Berkelanjutan
22 - 23 Juli 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Style
Description
Treasury Management merupakan fungsi strategis dalam perbankan yang berperan penting dalam mengelola likuiditas, pendanaan, risiko pasar, serta optimalisasi neraca bank. Dalam kondisi industri keuangan yang terus berubah akibat dinamika suku bunga, persaingan pasar, perkembangan regulasi, dan ketidakpastian ekonomi global, fungsi treasury tidak lagi hanya berfokus pada aktivitas operasional pengelolaan kas, tetapi telah berkembang menjadi mitra strategis dalam mendukung pencapaian target bisnis bank.
Melalui pendekatan Strategic Treasury Management, bank dapat mengoptimalkan penggunaan sumber daya keuangan, menjaga keseimbangan antara likuiditas dan profitabilitas, serta memastikan struktur neraca yang sehat dan berkelanjutan. Pengelolaan treasury yang efektif memungkinkan bank mengambil keputusan yang tepat dalam pengelolaan dana, investasi, strategi pendanaan, serta mitigasi risiko pasar dan likuiditas.
Objectives
- Memahami konsep, fungsi, dan peran strategis treasury dalam industri perbankan modern.
- Menjelaskan keterkaitan antara treasury management, pengelolaan neraca, profitabilitas, dan manajemen risiko bank.
- Mengoptimalkan pengelolaan likuiditas dan sumber pendanaan untuk mendukung strategi bisnis bank.
- Memahami strategi pengelolaan aset dan liabilitas dari perspektif treasury.
- Mengelola risiko pasar, risiko suku bunga, dan risiko likuiditas melalui pendekatan treasury yang efektif.
- Menganalisis dampak keputusan treasury terhadap Net Interest Margin (NIM), profitabilitas, dan stabilitas neraca.
- Memahami penerapan Asset Liability Management (ALM), Funds Transfer Pricing (FTP), dan liquidity management dalam mendukung keputusan bisnis.
- Meningkatkan kemampuan dalam menyusun strategi treasury yang adaptif terhadap perubahan kondisi pasar dan regulasi.
Course outline
- 1. Strategic Role of Treasury Management
- Evolusi fungsi treasury dari operasional menjadi fungsi strategis.
- Peran treasury dalam penciptaan nilai dan penguatan kinerja bank.
- Hubungan treasury dengan bisnis, risk management, dan ALCO.
- Tata kelola dan pengambilan keputusan strategis treasury.
- 2. Balance Sheet Optimization
- Konsep dasar pengelolaan neraca bank.
- Optimalisasi struktur aset dan liabilitas.
- Pengaruh keputusan treasury terhadap profitabilitas dan risiko.
- Strategi menjaga keseimbangan antara pertumbuhan, likuiditas, dan modal.
- 3. Liquidity Management Strategy
- Prinsip dasar manajemen likuiditas bank.
- Pengelolaan cash flow dan liquidity buffer.
- Strategi pendanaan jangka pendek dan jangka panjang.
- Pengukuran dan pemantauan indikator likuiditas (LCR, NSFR, dan liquidity gap).
- 4. Asset Liability Management (ALM) dalam Perspektif Treasury
- Integrasi treasury dengan proses ALM.
- Pengelolaan mismatch aset dan liabilitas.
- Interest Rate Risk Management.
- Strategi menghadapi perubahan suku bunga pasar.
- 5. Funds Transfer Pricing (FTP) dan Profitability Management
- Konsep dan tujuan FTP dalam perbankan.
- Peran FTP dalam pengukuran profitabilitas unit bisnis.
- Penentuan pricing kredit dan dana secara optimal.
- Mendorong pengambilan keputusan berbasis kontribusi risiko dan keuntungan.
- 6. Market Risk and Investment Management
- Pengelolaan risiko pasar dalam aktivitas treasury.
- Strategi pengelolaan portofolio surat berharga.
- Manajemen risiko suku bunga dan nilai tukar.
- Optimalisasi investasi dengan mempertimbangkan risiko dan return.
- 7. Treasury Risk Management dan Stress Testing
- Identifikasi risiko utama dalam aktivitas treasury.
- Penggunaan limit management dan risk appetite.
- Penyusunan skenario stress testing.
- Strategi mitigasi risiko dalam kondisi pasar yang bergejolak.
- 8. Building Sustainable Treasury Strategy
- Penyelarasan strategi treasury dengan rencana bisnis bank.
- Penguatan governance dan proses pengambilan keputusan.
- Pemanfaatan data dan analitik dalam treasury management.
- Membangun fungsi treasury yang agile dan berorientasi kinerja berkelanjutan.
Participants
- Treasury
- Asset Liability Management (ALMA)
- Treasury Operations
- Treasury Risk Management
- Manajemen Risiko Likuiditas
- Manajemen Risiko Pasar
- Enterprise Risk Management (ERM)
- Keuangan dan Akuntansi
- Komite Aset dan Liabilitas (ALCO)
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
