Winning Banking Strategy: Meningkatkan Kinerja melalui Optimalisasi Dana dan Jasa Perbankan
Winning Banking Strategy: Meningkatkan Kinerja melalui Optimalisasi Dana dan Jasa Perbankan
Description
Persaingan industri perbankan yang semakin dinamis menuntut bank untuk memiliki strategi bisnis yang tepat dalam meningkatkan kinerja, memperkuat posisi pasar, serta menciptakan pertumbuhan yang berkelanjutan. Perubahan perilaku nasabah, perkembangan teknologi digital, meningkatnya ekspektasi terhadap layanan keuangan, dan tekanan terhadap profitabilitas mendorong bank untuk mengoptimalkan pengelolaan dana dan pengembangan jasa perbankan secara lebih inovatif.
Pengelolaan dana pihak ketiga (DPK) menjadi salah satu faktor kunci dalam menjaga likuiditas, meningkatkan kemampuan intermediasi, dan mendukung pertumbuhan bisnis kredit. Di sisi lain, optimalisasi jasa perbankan melalui pengembangan produk, peningkatan transaksi, penguatan ekosistem, dan pemanfaatan teknologi digital menjadi sumber pertumbuhan pendapatan berbasis komisi (fee-based income) yang semakin strategis.
Objectives
- Memahami faktor utama yang memengaruhi kinerja dan daya saing bisnis perbankan.
- Menganalisis strategi optimalisasi penghimpunan dana pihak ketiga (DPK).
- Mengelola strategi peningkatan dana murah (CASA) untuk mendukung efisiensi biaya dana.
- Mengembangkan strategi pemasaran produk dan jasa perbankan yang berorientasi pada kebutuhan nasabah.
- Meningkatkan pemahaman mengenai pengembangan pendapatan berbasis komisi (fee-based income).
- Mengoptimalkan pemanfaatan teknologi digital dalam meningkatkan kualitas layanan dan transaksi nasabah.
- Menyusun strategi pengelolaan hubungan nasabah untuk meningkatkan loyalitas dan nilai bisnis.
- Mengembangkan rencana aksi untuk meningkatkan kinerja bisnis perbankan secara berkelanjutan.
Course outline
- Modul 1. Winning Banking Strategy dalam Persaingan Industri Perbankan
- Tantangan dan peluang industri perbankan modern.
- Faktor penggerak pertumbuhan bisnis bank.
- Strategi menciptakan keunggulan kompetitif.
- Penyelarasan strategi bisnis dengan kebutuhan pasar.
- Modul 2. Optimalisasi Pengelolaan Dana Pihak Ketiga (DPK)
- Peran DPK dalam strategi bisnis bank.
- Strategi penghimpunan dana yang efektif.
- Pengelolaan komposisi dana dan kualitas nasabah.
- Strategi meningkatkan dana murah (CASA).
- Modul 3. Strategi Meningkatkan Profitabilitas melalui Dana dan Kredit
- Hubungan antara dana, kredit, dan profitabilitas.
- Pengelolaan cost of fund.
- Strategi penyaluran dana yang produktif.
- Menjaga keseimbangan pertumbuhan dan kualitas aset.
- Modul 4. Pengembangan Jasa Perbankan dan Fee-Based Income
- Konsep pendapatan berbasis komisi.
- Identifikasi peluang bisnis jasa perbankan.
- Pengembangan produk transaksi dan layanan.
- Meningkatkan kontribusi non-interest income.
- Modul 5. Customer Centric Banking Strategy
- Memahami kebutuhan dan perilaku nasabah.
- Strategi segmentasi dan pengelolaan portofolio nasabah.
- Meningkatkan customer experience.
- Membangun hubungan nasabah jangka panjang.
- Modul 6. Digital Banking dan Inovasi Layanan
- Peran teknologi dalam transformasi layanan perbankan.
- Digital channel sebagai penggerak transaksi.
- Pemanfaatan data nasabah untuk personalisasi layanan.
- Inovasi produk dan ekosistem digital.
- Modul 7. Strategi Cross Selling dan Relationship Management
- Konsep customer lifetime value.
- Teknik meningkatkan penetrasi produk.
- Strategi cross selling dan up selling.
- Penguatan peran frontliner dan relationship manager.
- Modul 8. Penyusunan Winning Banking Action Plan
- Analisis peluang dan tantangan bisnis.
- Penentuan prioritas strategi.
- Penyusunan inisiatif peningkatan kinerja.
- Monitoring dan evaluasi implementasi strategi.
Participants
- Dana dan Jasa
- Pengembangan Bisnis
- Business Development
- Product Development
- Pemasaran / Marketing
- Customer Experience (CX)
- Digital Banking
- Relationship Manager (RM)
- Branch Management
- Business Analytics
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
