Customer Centric Banking: Meningkatkan Nilai Nasabah melalui Produk Dana dan Jasa Unggulan
Customer Centric Banking: Meningkatkan Nilai Nasabah melalui Produk Dana dan Jasa Unggulan
Description
Perubahan perilaku konsumen, perkembangan teknologi digital, dan meningkatnya persaingan industri keuangan telah mengubah ekspektasi nasabah terhadap layanan perbankan. Nasabah saat ini tidak hanya membutuhkan produk keuangan yang aman dan mudah diakses, tetapi juga mengharapkan pengalaman layanan yang personal, cepat, relevan, dan memberikan nilai tambah sesuai dengan kebutuhan mereka.
Dalam kondisi tersebut, pendekatan Customer Centric Banking menjadi strategi penting bagi bank untuk membangun hubungan jangka panjang dengan nasabah. Pendekatan ini menempatkan kebutuhan, perilaku, dan nilai nasabah sebagai pusat dalam perancangan produk, pengembangan layanan, serta strategi pengelolaan hubungan nasabah. Bank yang mampu memahami kebutuhan nasabah secara lebih mendalam akan memiliki peluang lebih besar dalam meningkatkan loyalitas, memperluas portofolio bisnis, dan menciptakan pertumbuhan yang berkelanjutan.
Objectives
- Memahami konsep dan prinsip dasar pendekatan Customer Centric Banking dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi kebutuhan, perilaku, dan karakteristik berbagai segmen nasabah.
- Mengembangkan strategi pengelolaan produk dana yang sesuai dengan kebutuhan nasabah.
- Meningkatkan kemampuan dalam menawarkan produk dan jasa perbankan secara lebih efektif.
- Mengoptimalkan pengelolaan hubungan nasabah untuk meningkatkan loyalitas dan nilai bisnis.
- Memahami strategi peningkatan dana murah (CASA) dan pendapatan berbasis layanan (fee-based income).
- Memanfaatkan teknologi digital dan data nasabah untuk meningkatkan kualitas layanan.
- Menyusun strategi pengembangan bisnis yang berorientasi pada kepuasan dan nilai jangka panjang nasabah.
Course outline
Modul 1. Customer Centric Banking sebagai Strategi Bisnis Modern
- Perubahan paradigma dari product-centric menjadi customer-centric.
- Peran pengalaman nasabah (customer experience) dalam memenangkan persaingan.
- Konsep nilai nasabah (customer value) dan hubungan jangka panjang.
- Faktor keberhasilan implementasi strategi berorientasi nasabah.
- Modul 2. Memahami Perilaku dan Kebutuhan Nasabah
- Karakteristik dan ekspektasi nasabah modern.
- Segmentasi dan pemetaan kebutuhan nasabah.
- Analisis perilaku transaksi dan preferensi nasabah.
- Membangun profil nasabah untuk strategi layanan yang tepat.
- Modul 3. Strategi Optimalisasi Produk Dana
- Peran dana pihak ketiga (DPK) dalam bisnis bank.
- Strategi meningkatkan dana murah (CASA).
- Pengembangan produk tabungan, giro, dan deposito.
- Strategi akuisisi dan retensi nasabah dana.
- Modul 4. Pengembangan Jasa Perbankan Unggulan
- Konsep produk dan layanan berbasis kebutuhan nasabah.
- Optimalisasi layanan transaksi dan pembayaran.
- Strategi meningkatkan pendapatan berbasis komisi (fee-based income).
- Pengembangan ekosistem layanan perbankan.
- Modul 5. Customer Experience dan Service Excellence
- Membangun pengalaman nasabah yang konsisten.
- Peran frontliner dan relationship manager.
- Meningkatkan kualitas interaksi dengan nasabah.
- Pengelolaan keluhan sebagai peluang peningkatan layanan.
- Modul 6. Digital Banking dan Pemanfaatan Data Nasabah
- Peran teknologi dalam menciptakan layanan personal.
- Pemanfaatan data untuk memahami kebutuhan nasabah.
- Digital channel sebagai sarana peningkatan engagement.
- Inovasi layanan berbasis teknologi.
- Modul 7. Relationship Management dan Strategi Cross Selling
- Membangun hubungan nasabah yang bernilai tinggi.
- Strategi cross selling dan up selling.
- Meningkatkan customer lifetime value.
- Mengelola portofolio nasabah secara efektif.
- Modul 8. Penyusunan Strategi Customer Centric Banking
- Identifikasi peluang peningkatan nilai nasabah.
- Penyusunan inisiatif bisnis berbasis kebutuhan nasabah.
- Pengukuran keberhasilan strategi customer centric.
- Action plan peningkatan kinerja unit kerja.
Participants
- Dana dan Jasa
- Customer Experience (CX)
- Product Development
- Pengembangan Bisnis
- Business Development
- Pemasaran / Marketing
- Digital Banking
- Relationship Manager (RM)
- Branch Management
- Operasional Perbankan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
