Strategi Implementasi APU PPT Berbasis Risiko untuk Bank
Strategi Implementasi APU PPT Berbasis Risiko untuk Bank
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi implementasi program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) berbasis risiko di sektor perbankan. Pendekatan berbasis risiko menjadi elemen utama dalam pengelolaan kepatuhan bank terhadap regulasi, dengan menitikberatkan pada identifikasi, penilaian, mitigasi, dan pengawasan risiko pencucian uang serta pendanaan terorisme secara sistematis dan berkelanjutan. Peserta akan mempelajari bagaimana membangun kerangka kerja APU PPT yang efektif dengan memanfaatkan risk assessment, penguatan kebijakan internal, serta penerapan teknologi pemantauan transaksi.
Melalui pelatihan ini, peserta juga akan memahami bagaimana mengintegrasikan kebijakan APU PPT ke dalam proses bisnis bank, mulai dari customer onboarding, monitoring transaksi, hingga pelaporan kepada otoritas terkait. Materi disusun secara praktis dan strategis sehingga peserta mampu mengimplementasikan pendekatan berbasis risiko secara efektif, meningkatkan kualitas pengawasan internal, serta meminimalkan potensi risiko kepatuhan dan reputasi bagi institusi perbankan.
Objectives
- Memahami konsep dasar dan kerangka regulasi APU PPT dalam industri perbankan.
- Memahami prinsip Risk Based Approach (RBA) dalam pengelolaan risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme.
- Mampu melakukan identifikasi dan penilaian risiko APU PPT secara sistematis.
- Mampu merancang strategi mitigasi risiko APU PPT yang efektif di lingkungan bank.
- Mampu mengimplementasikan sistem pemantauan transaksi dan pelaporan yang sesuai dengan ketentuan regulator.
- Meningkatkan efektivitas fungsi kepatuhan dan pengawasan internal terkait APU PPT.
- Memahami integrasi APU PPT dalam proses operasional perbankan dan tata kelola risiko.
Course outline
1. Konsep Dasar APU PPT dalam Industri Perbankan
- Pengertian pencucian uang dan pendanaan terorisme
- Tahapan pencucian uang (placement, layering, integration)
- Dampak pencucian uang terhadap sistem keuangan dan stabilitas ekonomi
- Peran sektor perbankan dalam pencegahan pencucian uang
- Prinsip dasar program APU PPT di lembaga keuangan
2. Kerangka Regulasi dan Standar Internasional
- Standar internasional Financial Action Task Force (FATF)
- Regulasi nasional terkait APU PPT di sektor perbankan
- Peran regulator dan otoritas pengawas
- Kewajiban kepatuhan bank terhadap regulasi APU PPT
- Konsekuensi hukum dan sanksi atas pelanggaran ketentuan APU PPT
3. Prinsip Risk Based Approach dalam APU PPT
- Konsep pendekatan berbasis risiko dalam pengelolaan kepatuhan
- Perbedaan pendekatan rule-based dan risk-based
- Manfaat penerapan Risk Based Approach bagi bank
- Komponen utama kerangka kerja RBA dalam APU PPT
- Integrasi RBA dalam manajemen risiko perbankan
4. Identifikasi Risiko Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme
- Identifikasi risiko berdasarkan profil nasabah
- Identifikasi risiko berdasarkan produk dan layanan perbankan
- Identifikasi risiko berdasarkan wilayah geografis
- Identifikasi risiko berdasarkan channel distribusi
- Penggunaan indikator red flag dalam identifikasi risiko
5. Penilaian Risiko APU PPT (AML Risk Assessment)
- Metodologi penilaian risiko APU PPT
- Pengembangan risk scoring model
- Penilaian tingkat risiko nasabah (Customer Risk Rating)
- Penilaian risiko produk dan transaksi
- Dokumentasi dan pembaruan hasil penilaian risiko secara berkala
6. Penerapan Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
- Konsep dan tujuan Customer Due Diligence
- Proses identifikasi dan verifikasi nasabah
- Penentuan beneficial owner
- Kriteria nasabah berisiko tinggi
- Penerapan Enhanced Due Diligence bagi high-risk customer
7. Monitoring Transaksi dan Deteksi Aktivitas Mencurigakan
- Prinsip pemantauan transaksi berbasis risiko
- Sistem monitoring transaksi otomatis
- Penentuan parameter dan skenario deteksi transaksi mencurigakan
- Analisis pola transaksi tidak wajar
- Proses investigasi internal terhadap transaksi mencurigakan
8. Pelaporan kepada Otoritas dan Pengelolaan Informasi
- Jenis laporan APU PPT dalam industri perbankan
- Proses penyusunan laporan transaksi mencurigakan
- Tata cara penyampaian laporan kepada otoritas
- Pengelolaan dokumentasi dan kerahasiaan data
- Koordinasi dengan unit kepatuhan dan regulator
9. Tata Kelola dan Peran Fungsi Kepatuhan
- Struktur organisasi pengelolaan APU PPT di bank
- Peran direksi dan manajemen dalam implementasi APU PPT
- Peran unit kepatuhan dan unit anti pencucian uang
- Pengawasan internal dan audit APU PPT
- Mekanisme pelaporan dan evaluasi program APU PPT
10. Integrasi APU PPT dalam Proses Bisnis Bank
- Integrasi APU PPT dalam proses pembukaan rekening
- Integrasi APU PPT dalam pengembangan produk perbankan
- Integrasi APU PPT dalam manajemen risiko perusahaan
- Penguatan budaya kepatuhan dalam organisasi
- Implementasi teknologi dan sistem informasi untuk mendukung APU PPT
11. Penguatan Sistem Pengendalian Internal
- Pengembangan kebijakan dan prosedur APU PPT
- Penguatan sistem kontrol internal
- Pengujian efektivitas program APU PPT
- Monitoring dan evaluasi berkelanjutan
- Peningkatan kualitas manajemen risiko kepatuhan
12. Studi Kasus dan Praktik Implementasi
- Analisis kasus pencucian uang di sektor perbankan
- Evaluasi kelemahan sistem pengendalian internal
- Simulasi identifikasi transaksi mencurigakan
- Penyusunan strategi mitigasi risiko
- Best practices implementasi APU PPT berbasis risiko di bank
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Audit Internal
- Banking
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir Gendhis Consultant
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
