Penguatan Tata Kelola Shariah Compliance dan Manajemen Risiko Transaksi Keuangan Digital Kontemporer
Penguatan Tata Kelola Shariah Compliance dan Manajemen Risiko Transaksi Keuangan Digital Kontemporer
Description
Perkembangan teknologi finansial, digital banking, open finance, serta meningkatnya penggunaan transaksi elektronik telah menghadirkan peluang sekaligus tantangan baru bagi industri perbankan syariah. Inovasi produk dan layanan digital harus tetap memenuhi prinsip Shariah Compliance, didukung tata kelola yang kuat, serta manajemen risiko yang mampu mengantisipasi risiko operasional, kepatuhan, teknologi, siber, dan reputasi. Pelatihan ini membahas strategi penguatan tata kelola kepatuhan syariah, pengelolaan risiko transaksi keuangan digital, serta penerapan pengendalian yang efektif untuk mendukung inovasi layanan syariah yang aman, patuh, dan berkelanjutan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami prinsip tata kelola Shariah Compliance dalam layanan keuangan digital.
- Mengidentifikasi risiko pada transaksi keuangan digital syariah beserta strategi mitigasinya.
- Menerapkan kerangka manajemen risiko yang selaras dengan prinsip syariah dan tata kelola perusahaan.
- Memperkuat pengendalian internal dan kepatuhan terhadap regulasi dalam pengembangan produk digital syariah.
- Menyusun langkah implementasi tata kelola dan manajemen risiko untuk mendukung inovasi layanan keuangan syariah.
Course outline
1. Tata Kelola Shariah Compliance pada Era Keuangan Digital
- Prinsip Shariah Governance dalam perbankan syariah.
- Peran Dewan Pengawas Syariah dan fungsi kepatuhan.
- Integrasi kepatuhan syariah dalam transformasi digital.
2. Karakteristik Transaksi Keuangan Digital Kontemporer
- Digital banking, mobile banking, dan internet banking syariah.
- Open API, QRIS, pembayaran digital, dan ekosistem keuangan digital.
- Inovasi produk dan layanan keuangan syariah berbasis teknologi.
3. Identifikasi Risiko Transaksi Keuangan Digital
- Risiko operasional, teknologi, dan keamanan informasi.
- Risiko kepatuhan syariah dan risiko hukum.
- Risiko fraud, pencucian uang, dan pendanaan terorisme pada kanal digital.
4. Strategi Mitigasi Risiko dan Pengendalian Internal
- Risk assessment untuk layanan digital syariah.
- Pengendalian internal berbasis risiko.
- Business continuity dan incident response.
5. Kepatuhan Regulasi dan Pengawasan Berkelanjutan
- Penerapan regulasi OJK, Bank Indonesia, dan ketentuan syariah.
- Monitoring kepatuhan melalui compliance review.
- Pelaporan dan dokumentasi kepatuhan.
6. Pemanfaatan Teknologi dalam Shariah Compliance
- RegTech dan Compliance Technology.
- AI dan data analytics untuk pemantauan kepatuhan.
- Dashboard monitoring risiko dan kepatuhan syariah.
7. Pengukuran Efektivitas Tata Kelola dan Manajemen Risiko
- Key Risk Indicators (KRI) dan Key Compliance Indicators (KCI).
- Evaluasi efektivitas pengendalian dan mitigasi risiko.
- Continuous improvement tata kelola syariah.
8. Studi Kasus dan Penyusunan Action Plan
- Studi kasus pengelolaan risiko transaksi digital pada perbankan syariah.
- Analisis penerapan Shariah Compliance dalam pengembangan produk digital.
- Penyusunan roadmap penguatan tata kelola dan manajemen risiko transaksi keuangan digital.
Participants
- Islamic Banking
- Sharia Business
- Unit Usaha Syariah (UUS)
- Sharia Compliance
- Dewan Pengawas Syariah (DPS)
- Kepatuhan
- Manajemen Risiko
- Manajemen Risiko Operasional
- IT Risk Management
- Digital Banking
- Information Technology
- Cyber Security
- Keamanan Informasi
- Transformasi Digital
- Fintech Syariah
- Digital Payment
- Sistem Pembayaran
- Electronic Banking
- Product Development
- Sharia Product Development
- Business Development
- Strategic Planning
- Perencanaan & Pengembangan Bisnis
- Legal
- APUPPT
- Anti Fraud
- Audit Internal
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Compliance Monitoring
- Pengembangan Kebijakan dan Prosedur
- Operasional
- Transaction Banking
- Customer Experience
- Data Analytics
- Business Intelligence
- Innovation Management
- Direksi
- Komisaris
- Komite Kepatuhan
- Komite Manajemen Risiko
- Komite Produk dan Layanan Bank
- Komite Transformasi Digital
- Satuan Kerja Kepatuhan
- Satuan Kerja Manajemen Risiko
- Satuan Kerja Audit Intern
- Satuan Kerja Teknologi Informasi
- Satuan Kerja Keamanan Informasi
- Unit Pengembangan Produk Syariah
- Unit Pengembangan Bisnis Digital
- Unit Inovasi dan Digital Banking
- Unit Tata Kelola Syariah
- Unit Pengawasan Transaksi Digital
- Unit Investigasi dan Penanganan Fraud
- Corporate Secretary
- Pengawasan Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
