Optimalisasi Pembiayaan UMKM Berkelanjutan Berbasis Sinergi Ekosistem Halal (Halal Value Chain)
Optimalisasi Pembiayaan UMKM Berkelanjutan Berbasis Sinergi Ekosistem Halal (Halal Value Chain)
Description
UMKM merupakan tulang punggung perekonomian nasional sekaligus sektor strategis dalam pengembangan ekonomi dan keuangan syariah di Indonesia. Di tengah meningkatnya permintaan terhadap produk dan layanan halal, penguatan pembiayaan UMKM berbasis ekosistem halal (Halal Value Chain) menjadi peluang besar bagi perbankan syariah untuk mendorong pertumbuhan bisnis yang inklusif dan berkelanjutan.
Pendekatan Halal Value Chain tidak hanya berfokus pada pembiayaan individu pelaku usaha, tetapi juga mengintegrasikan seluruh rantai ekosistem halal mulai dari produksi, distribusi, logistik, sertifikasi halal, hingga pemasaran digital. Melalui sinergi antar pelaku industri, pemerintah, lembaga sertifikasi, fintech, dan lembaga keuangan syariah, bank dapat meningkatkan kualitas pembiayaan UMKM sekaligus memperkuat ketahanan ekonomi halal nasional.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman strategis mengenai optimalisasi pembiayaan UMKM berkelanjutan berbasis ekosistem halal, termasuk strategi ekspansi bisnis, mitigasi risiko, pengembangan produk pembiayaan syariah, serta integrasi digitalisasi dalam mendukung pertumbuhan sektor halal secara menyeluruh.
Objectives
- Memahami konsep Halal Value Chain dan implementasinya dalam pembiayaan UMKM syariah.
- Mengidentifikasi peluang bisnis pembiayaan pada sektor industri halal yang potensial dan berkelanjutan.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam menyusun strategi pembiayaan UMKM berbasis ekosistem halal.
- Memahami model sinergi antara bank syariah, pelaku usaha, regulator, dan mitra ekosistem halal.
- Mengoptimalkan pengelolaan risiko, monitoring pembiayaan, dan keberlanjutan bisnis UMKM halal.
- Mendorong inovasi layanan pembiayaan syariah berbasis digital dan sustainable finance.
Course outline
1. Overview Ekonomi Syariah dan Halal Value Chain
- Perkembangan industri halal global dan nasional
- Konsep Halal Value Chain dalam ekonomi syariah
- Peran perbankan syariah dalam ekosistem halal
- Peluang pembiayaan UMKM sektor halal
- Regulasi dan kebijakan pendukung industri halal
2. Strategi Pembiayaan UMKM Berbasis Ekosistem Halal
- Mapping sektor unggulan halal
- Strategi pembiayaan berbasis rantai pasok halal
- Supply chain financing syariah
- Cluster financing untuk UMKM halal
- Integrasi pembiayaan dengan ekosistem bisnis halal
3. Pengembangan Produk Pembiayaan Syariah
- Akad syariah untuk pembiayaan UMKM halal
- Murabahah, musyarakah, mudharabah, dan wakalah
- Pembiayaan modal kerja dan investasi halal
- Skema pembiayaan berbasis invoice & purchase order
- Inovasi produk pembiayaan digital syariah
4. Digitalisasi dan Integrasi Ekosistem Halal
- Digital platform untuk UMKM halal
- Embedded finance dalam ekosistem halal
- Pemanfaatan data analytics untuk pembiayaan UMKM
- Fintech syariah dan kolaborasi digital
- Marketplace halal dan digital supply chain
5. Sertifikasi Halal dan Kepatuhan Syariah
- Proses dan regulasi sertifikasi halal
- Peran BPJPH dan LPH dalam industri halal
- Kepatuhan syariah dalam pembiayaan UMKM
- Audit dan monitoring usaha halal
- Edukasi literasi halal kepada nasabah
6. Manajemen Risiko Pembiayaan UMKM Halal
- Risiko pembiayaan sektor UMKM
- Early warning system pembiayaan halal
- Strategi mitigasi NPF UMKM syariah
- Monitoring cash flow dan supply chain
- Pendekatan relationship management UMKM
7. Sustainable Finance dan Green Halal Business
- Konsep sustainable Islamic finance
- ESG dalam pembiayaan syariah
- Green financing untuk UMKM halal
- Circular economy dalam industri halal
- Strategi pembiayaan berkelanjutan jangka panjang
8. Strategi Kolaborasi dan Penguatan Ekosistem
- Kolaborasi bank syariah dengan pemerintah dan fintech
- Kemitraan dengan komunitas dan asosiasi halal
- Sinergi dengan marketplace dan platform digital
- Program pendampingan dan inkubasi UMKM
- Pengembangan loyalitas dan retensi nasabah UMKM
9. Workshop & Case Study
- Simulasi penyusunan skema pembiayaan halal
- Analisis rantai pasok UMKM halal
- Studi kasus pembiayaan sektor makanan halal, fashion, dan pariwisata halal
- Penyusunan strategi ekspansi bisnis UMKM syariah
- Presentasi dan evaluasi solusi pembiayaan berbasis Halal Value Chain
Participants
- Islamic Banking
- Sharia Business
- Pembiayaan UMKM
- Kredit UMKM
- Mikro Banking
- SME Banking
- Commercial Banking
- Corporate Banking
- Business Development
- Product Development
- Strategic Planning
- Perencanaan & Pengembangan Bisnis
- Sustainable Finance
- ESG
- Keuangan Berkelanjutan
- Financial Inclusion
- Halal Ecosystem Development
- Halal Value Chain
- Supply Chain Financing
- Trade Finance
- Partnership Development
- Community Development
- Marketing
- Sales
- Customer Relationship Management
- Digital Banking
- Transformasi Digital
- Treasury
- Investment
- Manajemen Risiko
- Kepatuhan
- APUPPT
- Legal
- Audit Internal
- Corporate Secretary
- Government Relations
- Institutional Banking
- Agribusiness Financing
- Cluster Financing
- Program Kemitraan dan Bina Lingkungan
- Direksi
- Komisaris
- Dewan Pengawas Syariah (DPS)
- Komite Produk dan Layanan Bank
- Komite Keuangan Berkelanjutan
- Komite Pembiayaan/Kredit
- Satuan Kerja Manajemen Risiko
- Satuan Kerja Kepatuhan
- Satuan Kerja Audit Intern
- Unit Pengembangan Bisnis Syariah
- Unit Pengembangan UMKM dan Ekosistem Halal
- Unit Hubungan Kelembagaan dan Kemitraan Strategis
- Unit ESG dan Keuangan Berkelanjutan
- Lembaga Pendamping UMKM dan Inkubator Bisnis Halal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
