Building Sustainable Funding Growth for Modern Banking
Building Sustainable Funding Growth for Modern Banking
Description
Pertumbuhan jumlah High-Net-Worth Individuals (HNWI) di Indonesia dan kawasan Asia telah menciptakan peluang besar bagi industri perbankan, khususnya pada layanan private banking dan wealth management. Nasabah HNWI tidak hanya membutuhkan produk perbankan biasa, tetapi juga layanan yang lebih personal, eksklusif, dan terintegrasi untuk pengelolaan kekayaan, perlindungan aset, perencanaan warisan, hingga strategi investasi lintas generasi.
Dalam menghadapi segmen ini, bank perlu memiliki pendekatan relationship management yang kuat, kemampuan memahami kebutuhan kompleks nasabah affluent, serta strategi engagement yang mampu membangun kepercayaan jangka panjang. Konsep family office dan private banking menjadi bagian penting dalam memberikan solusi pengelolaan aset yang komprehensif dan bernilai tambah tinggi.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mengenai strategi pengelolaan nasabah HNWI, pengembangan layanan private banking, pendekatan family office, serta teknik membangun hubungan eksklusif yang berorientasi pada pertumbuhan asset under management (AUM) dan loyalitas nasabah
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami karakteristik dan kebutuhan nasabah HNWI.
- Mengetahui konsep private banking dan family office.
- Memahami strategi engagement dan relationship management untuk nasabah affluent.
- Menyusun solusi pengelolaan kekayaan yang terintegrasi.
- Mengoptimalkan cross-selling produk wealth management dan investasi.
- Memahami risiko, kepatuhan, dan kerahasiaan layanan private banking.
- Meningkatkan loyalitas dan asset under management (AUM) nasabah HNWI.
Course outline
1. Memahami Segmen High-Net-Worth Individuals (HNWI)
- Definisi dan karakteristik nasabah HNWI
- Perilaku dan kebutuhan finansial affluent client
- Tren pertumbuhan wealth management
- Ekspektasi layanan private banking modern
2. Konsep Private Banking dan Family Office
- Pengertian private banking
- Konsep dan fungsi family office
- Single family office vs multi family office
- Integrated wealth management services
- Peran relationship manager dan wealth advisor
3. Strategi Engagement Nasabah HNWI
- Building trust dan long-term relationship
- Personalized financial solution
- Consultative approach dan advisory services
- Emotional engagement dan lifestyle banking
- Strategi retensi nasabah prioritas
4. Pengelolaan Kekayaan dan Solusi Investasi
- Asset allocation strategy
- Diversifikasi portofolio investasi
- Produk investasi untuk nasabah affluent
- Bancassurance, reksa dana, obligasi, dan structured products
- Perencanaan keuangan lintas generasi
5. Estate Planning dan Wealth Preservation
- Wealth preservation strategy
- Succession planning dan inheritance management
- Trust dan pengelolaan aset keluarga
- Perlindungan aset dan manajemen risiko
- Strategi transfer kekayaan antar generasi
6. Risiko, Kepatuhan, dan Kerahasiaan Nasabah
- Know Your Customer (KYC) untuk HNWI
- Anti Money Laundering (AML) dan compliance
- Kerahasiaan data dan keamanan informasi nasabah
- Risiko reputasi dalam layanan private banking
- Etika layanan wealth management
7. Digital Private Banking dan Masa Depan Wealth Management
- Digital wealth platform
- Hybrid advisory dan robo advisory
- Data analytics dalam wealth management
- Personalized banking experience
- Tren layanan private banking global
8. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus pengelolaan nasabah HNWI
- Benchmark layanan private banking global
- Simulasi konsultasi dan advisory nasabah affluent
Diskusi strategi implementasi di industri perbankan Indonesia
Participants
- Funding
- Retail Banking
- Consumer Banking
- Corporate Banking
- Business Banking
- Treasury
- Marketing
- Sales
- Business Development
- Product Development
- Wealth Management
- Priority Banking
- Branch Business
- Customer Relationship Management
- Digital Banking
- Transaction Banking
- Strategic Planning
- Liabilities Management
- Manajemen Risiko
- Kepatuhan
- Audit Internal
- Learning & Development
- Direksi yang membawahi fungsi bisnis, treasury, dan pengembangan dana
- Komite Aset dan Liabilitas (ALCO)
- Komisaris
- Komite Produk dan Layanan Bank
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
