Mitigasi Risiko Penyalahgunaan Dana dan Fraud pada Produk Simpanan serta Jasa Transfer Dana
Mitigasi Risiko Penyalahgunaan Dana dan Fraud pada Produk Simpanan serta Jasa Transfer Dana
Description
Perkembangan layanan perbankan digital dan meningkatnya volume transaksi keuangan telah memberikan kemudahan bagi masyarakat dalam mengakses produk simpanan dan jasa transfer dana. Namun, di balik pertumbuhan tersebut, risiko penyalahgunaan rekening, fraud transaksi, pencucian uang, social engineering, hingga kejahatan siber juga mengalami peningkatan yang signifikan. Produk simpanan dan layanan transfer dana menjadi salah satu area paling rentan terhadap aktivitas ilegal karena tingginya frekuensi transaksi dan keterlibatan berbagai kanal digital.
Bank dituntut untuk mampu menerapkan pengendalian internal yang kuat, sistem monitoring transaksi yang efektif, serta mekanisme mitigasi risiko yang adaptif terhadap berbagai modus kejahatan keuangan modern. Selain itu, implementasi prinsip kehati-hatian, Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT), perlindungan konsumen, serta tata kelola fraud management menjadi aspek penting dalam menjaga keamanan dana nasabah dan reputasi institusi.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi mitigasi risiko penyalahgunaan dana dan fraud pada produk simpanan serta jasa transfer dana, termasuk identifikasi modus fraud, penguatan pengawasan transaksi, peningkatan kepatuhan, dan penerapan best practice pengendalian risiko operasional di industri perbankan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami risiko penyalahgunaan dana dan fraud pada produk simpanan serta jasa transfer dana.
- Mengidentifikasi modus fraud dan transaksi mencurigakan pada layanan perbankan.
- Memahami implementasi prinsip kehati-hatian dan APU-PPT dalam transaksi dana.
- Mengelola risiko operasional dan risiko reputasi akibat fraud transaksi.
- Mengimplementasikan sistem monitoring dan pengendalian transaksi secara efektif.
- Memahami strategi mitigasi risiko cyber fraud dan social engineering.
- Memperkuat tata kelola fraud management dan internal control.
- Menyusun langkah pencegahan dan penanganan insiden fraud secara terintegrasi.
Course outline
1. Tren Fraud dan Penyalahgunaan Dana di Industri Perbankan
- Perkembangan modus fraud perbankan
- Risiko penyalahgunaan rekening dan mule account
- Fraud pada layanan transfer dana digital
- Social engineering dan phishing
- Dampak hukum, finansial, dan reputasi
2. Risiko pada Produk Simpanan dan Jasa Transfer Dana
- Risiko operasional produk simpanan
- Risiko transaksi transfer domestik dan internasional
- Penyalahgunaan dormant account
- Risiko fraud internal dan eksternal
- Risiko cyber pada kanal digital banking
3. Implementasi Prinsip Kehati-hatian dan APU-PPT
- Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
- Monitoring transaksi mencurigakan
- Identifikasi beneficial owner
- Penerapan risk-based approach
- Pelaporan transaksi mencurigakan
4. Sistem Monitoring dan Deteksi Fraud
- Transaction monitoring system
- Red flag indicator transaksi mencurigakan
- Behavioural transaction analysis
- Artificial intelligence dan fraud analytics
- Early warning system fraud detection
5. Mitigasi Risiko Cyber Fraud dan Social Engineering
- Modus phishing, smishing, dan malware
- Account takeover dan identity theft
- Penguatan authentication dan authorization
- Edukasi keamanan transaksi nasabah
- Incident response cyber fraud
6. Penguatan Internal Control dan Governance
- Segregation of duties dan dual control
- Fraud risk management framework
- Pengawasan operasional cabang dan digital channel
- Audit internal dan compliance review
- Penguatan budaya anti-fraud
7. Penanganan Insiden Fraud dan Sengketa Nasabah
- Prosedur investigasi fraud transaksi
- Pengumpulan eviden digital
- Penanganan pengaduan nasabah
- Koordinasi dengan regulator dan aparat hukum
- Strategi mitigasi risiko reputasi
8. Studi Kasus dan Best Practice Implementasi
- Studi kasus fraud transfer dana
- Simulasi investigasi transaksi mencurigakan
- Best practice pengendalian fraud perbankan
- Evaluasi efektivitas monitoring transaksi
- Penyusunan action plan mitigasi risiko fraud
Participants
- Kepatuhan
- APUPPT
- Anti Fraud
- Manajemen Risiko
- Manajemen Risiko Operasional
- Operasional
- Funding
- Produk dan Layanan Perbankan
- Sistem Pembayaran
- Transfer Dana
- Teller
- Customer Service
- Branch Operations
- Digital Banking
- Information Technology
- Keamanan Informasi
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
