Wealth Management & Beyond: Strategi Penjualan Produk Bancassurance dan Reksa Dana untuk Nasabah Affluent
Wealth Management & Beyond: Strategi Penjualan Produk Bancassurance dan Reksa Dana untuk Nasabah Affluent
Description
Persaingan industri perbankan dalam layanan wealth management semakin meningkat seiring bertambahnya jumlah nasabah affluent yang membutuhkan solusi keuangan yang lebih personal, terintegrasi, dan berorientasi pada pengembangan aset jangka panjang. Bank tidak lagi hanya berfungsi sebagai tempat penyimpanan dana, tetapi juga sebagai financial partner yang mampu memberikan layanan investasi dan proteksi sesuai profil risiko dan kebutuhan nasabah.
Produk bancassurance dan reksa dana menjadi salah satu sumber utama fee-based income yang potensial bagi perbankan. Namun, keberhasilan penjualannya memerlukan kemampuan consultative selling, pemahaman produk investasi, analisis profil nasabah, serta strategi relationship management yang kuat.
Pelatihan ini dirancang untuk membantu peserta memahami strategi pengelolaan nasabah affluent, teknik penjualan produk wealth management, optimalisasi cross-selling bancassurance dan reksa dana, serta penguatan layanan berbasis kebutuhan dan tujuan finansial nasabah.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep wealth management dan karakteristik nasabah affluent.
- Mengetahui jenis dan manfaat produk bancassurance serta reksa dana.
- Memahami teknik consultative selling dalam penjualan produk investasi.
- Melakukan profiling dan analisis kebutuhan finansial nasabah.
- Menyusun strategi cross-selling dan relationship management yang efektif.
- Mengoptimalkan fee-based income melalui produk wealth management.
- Memahami aspek risiko, kepatuhan, dan perlindungan konsumen dalam penjualan produk investasi.
Course outline
1. Konsep Wealth Management dan Nasabah Affluent
- Perkembangan bisnis wealth management di perbankan
- Karakteristik dan kebutuhan nasabah affluent
- Financial planning dan lifecycle management
- Strategi membangun loyalitas nasabah prioritas
2. Produk Bancassurance dan Reksa Dana
- Jenis produk bancassurance
- Produk proteksi dan investasi berbasis asuransi
- Dasar-dasar reksa dana dan instrumen investasi
- Profil risiko dan potensi return investasi
- Produk sesuai segmentasi nasabah
3. Teknik Consultative Selling
- Pendekatan kebutuhan (needs-based selling)
- Teknik menggali kebutuhan finansial nasabah
- Strategi komunikasi dan presentasi produk
- Teknik handling objection dan closing
- Membangun kepercayaan jangka panjang
4. Customer Profiling dan Financial Advisory
- Risk profiling nasabah
- Analisis tujuan investasi nasabah
- Asset allocation dan diversifikasi investasi
- Penyusunan rekomendasi produk yang sesuai
- Etika dan profesionalisme financial advisor
5. Strategi Cross-Selling dan Relationship Management
- Optimalisasi cross-selling produk wealth management
- Relationship deepening strategy
- Customer engagement dan service excellence
- Strategi meningkatkan asset under management (AUM)
- Retensi dan loyalitas nasabah affluent
6. Risiko dan Kepatuhan Produk Investasi
- Risiko investasi dan market volatility
- Transparansi informasi produk
- Prinsip know your customer (KYC)
- Perlindungan konsumen dan compliance
- Mitigasi miss-selling produk investasi
7. Digital Wealth Management dan Tren Masa Depan
- Digital investment platform dan robo advisory
- Pemanfaatan data analytics dalam wealth management
- Hybrid advisory services
- Tren investasi generasi affluent modern
- Inovasi layanan wealth management digital
8. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus penjualan produk wealth management
- Simulasi profiling dan konsultasi nasabah
- Benchmark praktik terbaik industri perbankan
- Diskusi strategi implementasi di unit kerja peserta
Participants
- Wealth Management
- Priority Banking
- Consumer Banking
- Retail Banking
- Private Banking
- Funding
- Marketing
- Sales
- Business Development
- Treasury
- Investment
- Bancassurance
- Pengembangan Produk
- Customer Relationship Management
- Relationship Manager
- Branch Business
- Customer Experience
- Learning & Development
- Kepatuhan
- Manajemen Risiko
- Audit Internal
- Direksi yang membawahi fungsi bisnis, treasury, dan wealth management
- Komisaris
- Komite Investasi
- Komite Produk dan Layanan Bank
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
