Mitigasi Risiko Kepatuhan dalam Transaksi Elektronik dan Sistem Pembayaran Digital
Mitigasi Risiko Kepatuhan dalam Transaksi Elektronik dan Sistem Pembayaran Digital
Description
Inovasi produk perbankan menjadi salah satu faktor utama dalam meningkatkan daya saing dan memenuhi kebutuhan nasabah yang terus berkembang. Namun, setiap pengembangan produk baru juga membawa potensi risiko kepatuhan terhadap regulasi, perlindungan konsumen, anti pencucian uang, keamanan data, hingga tata kelola perusahaan. Oleh karena itu, diperlukan Compliance Risk Assessment (CRA) yang komprehensif sejak tahap perencanaan, desain, implementasi, hingga peluncuran produk. Pelatihan ini membahas metodologi penilaian risiko kepatuhan dalam pengembangan produk perbankan baru agar setiap inovasi tetap sejalan dengan ketentuan regulator, prinsip tata kelola yang baik, dan manajemen risiko bank.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep Compliance Risk Assessment dalam siklus pengembangan produk perbankan.
- Mengidentifikasi potensi risiko kepatuhan pada setiap tahapan pengembangan produk baru.
- Melaksanakan penilaian risiko kepatuhan secara sistematis dan terdokumentasi.
- Menyusun langkah mitigasi risiko kepatuhan sebelum produk diluncurkan.
- Meningkatkan koordinasi lintas fungsi dalam proses persetujuan produk baru.
- Memastikan produk yang dikembangkan memenuhi regulasi, prinsip kehati-hatian, dan perlindungan konsumen.
Course outline
1. Konsep Compliance Risk Assessment (CRA) dalam Pengembangan Produk
- Definisi dan ruang lingkup risiko kepatuhan.
- Peran CRA dalam product governance.
- Integrasi CRA dengan manajemen risiko bank.
2. Regulatory Mapping dalam Pengembangan Produk Baru
- Identifikasi regulasi yang relevan.
- Analisis dampak perubahan regulasi terhadap desain produk.
- Penyusunan regulatory compliance checklist.
3. Identifikasi Risiko Kepatuhan Produk Perbankan
- Risiko hukum, operasional, dan reputasi.
- Risiko perlindungan konsumen dan transparansi informasi.
- Risiko Anti Pencucian Uang (APU), Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT), dan sanksi.
4. Metodologi Penilaian Compliance Risk Assessment
- Identifikasi, analisis, dan pengukuran risiko.
- Penentuan tingkat risiko inheren dan residual.
- Penyusunan matriks risiko kepatuhan.
5. Product Governance dan Persetujuan Produk Baru
- Peran unit bisnis, kepatuhan, manajemen risiko, legal, dan operasional.
- Mekanisme review dan persetujuan produk.
- Dokumentasi hasil penilaian risiko.
6. Mitigasi Risiko Kepatuhan Sebelum Peluncuran Produk
- Penyusunan kontrol dan mitigasi risiko.
- Pengujian proses operasional dan sistem.
- Validasi kesiapan implementasi produk.
7. Pengujian Kepatuhan dan Quality Assurance
- Compliance testing sebelum peluncuran.
- Uji kelayakan proses bisnis dan dokumentasi.
- Monitoring hasil pengujian dan perbaikan.
8. Monitoring Kepatuhan Setelah Implementasi Produk
- Evaluasi efektivitas pengendalian.
- Monitoring insiden kepatuhan dan pengaduan nasabah.
- Review berkala terhadap perubahan regulasi.
9. Pelaporan dan Tata Kelola Compliance Risk Assessment
- Penyusunan laporan CRA kepada manajemen.
- Dokumentasi keputusan dan audit trail.
- Continuous improvement dalam product governance.
10. Studi Kasus dan Simulasi Compliance Risk Assessment
- Analisis CRA pada pengembangan produk perbankan baru.
- Simulasi identifikasi dan mitigasi risiko kepatuhan.
- Penyusunan action plan untuk memperkuat proses pengembangan produk yang patuh terhadap regulasi.
Participants
- Kepatuhan
- APUPPT
- Manajemen Risiko
- Manajemen Risiko Operasional
- Information Technology
- Keamanan Informasi
- Digital Banking
- Sistem Pembayaran
- Electronic Banking
- Operasional
- Anti Fraud
- Legal
- Audit Internal
- Pengembangan Produk dan Layanan Digital
- IT Governance
- IT Risk Management
- Pengawasan Internal
- Sekretaris Perusahaan
- Perencanaan & Pengembangan Bisnis
- Satuan Kerja Kepatuhan
- Satuan Kerja Manajemen Risiko
- Satuan Kerja Teknologi Informasi
- Satuan Kerja Keamanan Informasi
- Direksi yang membawahi fungsi kepatuhan, risiko, operasional, dan teknologi informasi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
