Strategi Penjualan Portofolio NPL Melalui Cessie Kepada Investor Aset Bermasalah
Strategi Penjualan Portofolio NPL Melalui Cessie Kepada Investor Aset Bermasalah
Description
Peningkatan rasio Non-Performing Loan (NPL) mendorong bank untuk menerapkan strategi penyelesaian kredit yang lebih efektif, salah satunya melalui cessie atau pengalihan piutang kepada investor aset bermasalah (distressed asset investor). Strategi ini tidak hanya bertujuan mempercepat pemulihan aset dan memperbaiki kualitas neraca, tetapi juga meningkatkan efisiensi pengelolaan portofolio kredit bermasalah. Agar proses cessie berjalan optimal, bank perlu memahami aspek hukum, valuasi portofolio, due diligence, teknik negosiasi, manajemen risiko, serta tata kelola transaksi sehingga mampu memperoleh nilai pemulihan (recovery value) yang maksimal tanpa mengabaikan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap regulasi
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan mekanisme penjualan portofolio NPL melalui cessie.
- Mengidentifikasi portofolio kredit yang layak untuk dialihkan kepada investor.
- Melakukan valuasi dan penentuan harga jual portofolio NPL secara optimal.
- Memahami aspek hukum, risiko, dan tata kelola dalam transaksi cessie.
- Menyusun strategi negosiasi dan pelaksanaan transaksi untuk meningkatkan recovery aset.
Course outline
1. Konsep Strategis Penjualan Portofolio NPL
- Definisi dan tujuan penjualan portofolio NPL.
- Perbedaan recovery internal, restrukturisasi, dan cessie.
- Manfaat strategis bagi bank dan investor.
2. Aspek Hukum Cessie dalam Pengalihan Piutang
- Prinsip hukum pengalihan piutang (cessie).
- Hak dan kewajiban para pihak.
- Dokumentasi dan legal due diligence transaksi.
3. Identifikasi Portofolio yang Layak Dijual
- Kriteria seleksi kredit bermasalah.
- Segmentasi portofolio berdasarkan tingkat recovery.
- Analisis prospek penyelesaian dan nilai ekonomis.
4. Valuasi Portofolio NPL
- Metode penilaian nilai portofolio.
- Estimasi recovery rate dan expected cash flow.
- Faktor yang memengaruhi harga jual aset bermasalah.
5. Due Diligence Sebelum Transaksi
- Verifikasi data debitur dan dokumen kredit.
- Evaluasi kualitas agunan dan status hukum.
- Identifikasi potensi risiko transaksi.
6. Strategi Negosiasi dengan Investor Aset Bermasalah
- Menentukan target harga dan struktur transaksi.
- Teknik negosiasi berbasis nilai portofolio.
- Penyusunan skema pembayaran dan pengalihan hak.
7. Manajemen Risiko dalam Transaksi Cessie
- Risiko hukum, operasional, reputasi, dan keuangan.
- Mitigasi risiko sebelum dan sesudah transaksi.
- Pengendalian internal dan prinsip kehati-hatian.
8. Tata Kelola dan Proses Implementasi Penjualan NPL
- Tahapan pelaksanaan transaksi cessie.
- Peran unit bisnis, remedial, legal, kepatuhan, dan manajemen risiko.
- Dokumentasi, persetujuan, dan monitoring transaksi.
9. Evaluasi Kinerja Penjualan Portofolio
- Pengukuran recovery rate dan efektivitas transaksi.
- Dampak terhadap kualitas aset, NPL, dan profitabilitas bank.
- Lessons learned untuk penyempurnaan strategi berikutnya.
10. Studi Kasus dan Simulasi Transaksi Cessie
- Analisis kasus penjualan portofolio NPL.
- Simulasi valuasi, negosiasi, dan penyusunan struktur transaksi.
- Evaluasi hasil transaksi dan penyusunan rekomendasi strategis.
Participants
- Special Asset Management (SAM)
- Remedial & Recovery
- Collection & Recovery
- Legal
- Kredit / Credit
- Risk Management
- Treasury & Investment
- Finance
- Accounting & Tax
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- Compliance & APUPPT
- Internal Audit
- Enterprise Risk Management (ERM) Team
- Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR)
- Asset Management Team
- Portfolio Management Team
- Investor Relations (IR) Team
- Business Development Team
- Contract Management Team
- Regulatory Reporting Team
- Perencanaan & Pengembangan
- Direksi
- Branch Management
- Financial Reporting Team
- Special Situation Investment Team
- Recovery Management Team
- NPL Resolution Team
- Strategic Asset Disposal Team
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
