Implementasi SKAI untuk Pengelolaan Risiko Kredit
Implementasi SKAI untuk Pengelolaan Risiko Kredit
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali manajer risiko, analis kredit, dan profesional perbankan dengan pemahaman mendalam dan keterampilan praktis dalam implementasi SKAI (Sistem Kredit Analisis Internal) untuk pengelolaan risiko kredit. Peserta akan belajar bagaimana SKAI dapat digunakan untuk menilai profil risiko debitur, memonitor portofolio kredit, dan mendukung pengambilan keputusan berbasis data agar risiko kredit dapat dikontrol secara efektif dan profitabilitas bank tetap optimal.
Pelatihan ini menghadirkan pendekatan komprehensif dari pemahaman prinsip SKAI, konfigurasi sistem, analisis risiko berbasis data, hingga integrasi dengan strategi manajemen kredit dan mitigasi risiko. Materi mencakup metodologi penilaian risiko, risk scoring, klasifikasi debitur, monitoring portofolio, serta evaluasi dan continuous improvement implementasi SKAI untuk memastikan kualitas aset bank dan kepatuhan terhadap regulasi perbankan
Objectives
- Memahami konsep dan prinsip SKAI dalam pengelolaan risiko kredit
- Mengidentifikasi risiko kredit melalui sistem SKAI secara akurat
- Meningkatkan kemampuan penilaian kelayakan dan profil risiko debitur
- Mengelola portofolio kredit secara terstruktur menggunakan SKAI
- Mengintegrasikan hasil analisis SKAI dengan strategi mitigasi risiko
- Memantau, mengevaluasi, dan meningkatkan efektivitas pengelolaan risiko kredit
- Memastikan kepatuhan regulasi dan kualitas aset melalui sistem SKAI
Course outline
1. Konsep Dasar SKAI dan Risiko Kredit
- Definisi SKAI dan fungsinya dalam manajemen kredit
- Hubungan SKAI dengan risiko kredit, NPL, dan profitabilitas bank
- Regulasi OJK terkait implementasi sistem analisis kredit internal
- Prinsip prudential banking dan internal risk rating
- Tren implementasi SKAI di perbankan nasional dan global
2. Struktur dan Komponen Sistem SKAI
- Modul analisis debitur: profil, kapasitas bayar, dan histori kredit
- Modul penilaian jaminan dan collateral management
- Modul scoring dan rating risiko debitur
- Dashboard monitoring portofolio kredit
- Integrasi SKAI dengan core banking dan sistem risiko lainnya
3. Penilaian Risiko Kredit Menggunakan SKAI
- Risk scoring dan credit rating berbasis data historis dan real-time
- Identifikasi early warning indicators melalui sistem SKAI
- Analisis kapasitas bayar, leverage, dan likuiditas debitur
- Evaluasi kualitas jaminan dan mitigasi risiko terkait
- Prioritisasi debitur untuk tindakan mitigasi atau restrukturisasi
4. Klasifikasi Debitur dan Portofolio Kredit
- Segmentasi debitur berdasarkan risiko, nilai exposure, dan profil kredit
- Analisis distribusi portofolio dan konsentrasi risiko
- Klasifikasi kredit: performing, substandard, doubtful, loss
- Penentuan limit exposure berdasarkan rating risiko
- Evaluasi portofolio untuk strategi pengelolaan risiko proaktif
5. Strategi Mitigasi Risiko dan Pengambilan Keputusan
- Penyusunan action plan berdasarkan scoring dan rating risiko
- Strategi restrukturisasi, penagihan, dan recovery
- Integrasi hasil SKAI dalam pengambilan keputusan kredit
- Penetapan covenants dan jaminan tambahan
- Koordinasi antara unit kredit, risiko, collection, dan compliance
6. Monitoring, Reporting, dan Evaluasi SKAI
- Penggunaan dashboard untuk tracking portofolio dan risiko debitur
- KPI dan indikator keberhasilan pengelolaan risiko kredit
- Analisis tren NPL dan efektivitas strategi mitigasi
- Reporting internal dan kepatuhan terhadap regulasi OJK
- Continuous improvement dan update sistem SKAI berdasarkan feedback
7. Praktik Terbaik dan Studi Kasus Implementasi SKAI
- Studi kasus sukses pengelolaan risiko kredit menggunakan SKAI
- Analisis kegagalan dan lesson learned
- Simulasi implementasi SKAI pada portofolio nyata
- Integrasi best practices ke dalam prosedur internal bank
- Strategi jangka panjang untuk pengelolaan risiko kredit berbasis sistem
Participants
- Audit Internal
- Risk Management
- Credit
- Compliance & APUPPT
- Banking
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir Gendhis Consultant
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
