Risk Based Bank Rating (RBBR) & Manajemen Risiko Terintegrasi
Risk Based Bank Rating (RBBR) & Manajemen Risiko Terintegrasi
Description
Industri perbankan menghadapi dinamika risiko yang semakin kompleks akibat perkembangan teknologi, digitalisasi layanan, integrasi keuangan, serta perubahan regulasi yang terus berkembang. Untuk menjaga stabilitas sistem keuangan dan kesehatan bank, regulator menerapkan pendekatan pengawasan berbasis risiko melalui metode Risk Based Bank Rating (RBBR).
RBBR merupakan pendekatan penilaian tingkat kesehatan bank yang menekankan pada profil risiko dan kualitas penerapan tata kelola, rentabilitas, serta permodalan. Di Indonesia, pendekatan ini diatur dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan sebagai bagian dari kerangka pengawasan perbankan berbasis risiko.
Seiring dengan meningkatnya kompleksitas kelompok usaha jasa keuangan, penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi menjadi sangat penting, terutama bagi konglomerasi keuangan yang memiliki entitas lintas sektor (bank, asuransi, multifinance, dll.). Pendekatan ini memastikan pengelolaan risiko dilakukan secara menyeluruh, terkoordinasi, dan konsisten di seluruh entitas dalam satu grup.
Objectives
- Memahami konsep dasar dan regulasi terkait Risk Based Bank Rating (RBBR).
- Mengidentifikasi dan mengukur profil risiko bank sesuai pendekatan RBBR.
- Memahami faktor-faktor penilaian dalam RBBR (Risk Profile, GCG, Earnings, Capital).
- Mengimplementasikan kerangka Manajemen Risiko Terintegrasi dalam konglomerasi keuangan.
- Mengidentifikasi risiko antar-entitas dan risiko konsolidasi dalam grup usaha.
- Menyusun laporan profil risiko dan self-assessment tingkat kesehatan bank.
- Meningkatkan efektivitas pengawasan internal dan peran manajemen dalam pengendalian risiko.
Course outline
A. Konsep Dasar Risk Based Bank Rating (RBBR)
- Latar belakang penerapan RBBR
- Perbandingan metode CAMELS vs RBBR
- Kerangka penilaian tingkat kesehatan bank berbasis risiko
- Ketentuan regulator terkait RBBR
- B. Komponen Penilaian dalam RBBR
1. Risk Profile (Profil Risiko)
- Risiko Kredit
- Risiko Pasar
- Risiko Likuiditas
- Risiko Operasional
- Risiko Hukum
- Risiko Strategik
- Risiko Kepatuhan
- Risiko Reputasi
- Penilaian mencakup:
- Inherent Risk
- Kualitas Penerapan Manajemen Risiko
- Penetapan peringkat komposit risiko
2. Good Corporate Governance (GCG)
- Struktur dan mekanisme tata kelola
- Peran Direksi & Dewan Komisaris
- Fungsi Audit Internal, Manajemen Risiko, dan Kepatuhan
3. Earnings (Rentabilitas)
- Analisis ROA, ROE, NIM
- Kualitas pendapatan
- Sustainability profit
4. Capital (Permodalan)
- Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
- Capital Adequacy Ratio (CAR)
- Manajemen permodalan berbasis risiko
C. Self-Assessment dan Penetapan Peringkat Komposit
- Metodologi penilaian
- Penetapan peringkat 1–5
- Studi kasus penilaian tingkat kesehatan bank
- Penyusunan laporan kepada regulator
D. Manajemen Risiko Terintegrasi
- Konsep Konglomerasi Keuangan
- Kerangka Manajemen Risiko Terintegrasi
- Peran Entitas Induk dalam Pengawasan Terintegrasi
- Identifikasi Risiko Intra-Group Transaction
- Risiko Konsentrasi dan Contagion Risk
- Penyusunan Profil Risiko Terintegrasi
- Governance & Integrated Risk Committee
E. Studi Kasus & Simulasi
- Simulasi penilaian RBBR
- Penyusunan matriks risiko terintegrasi
- Diskusi best practice implementasi
Participants
- Divisi Risk Management
- Divisi Corporate Banking
- Divisi Kredit / Credit Analyst
- Divisi Compliance
- Divisi Internal Audit
- Divisi Treasury
- Divisi Portfolio Management
- Divisi Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Divisi Finance / Accounting
- Divisi Strategy & Planning
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
