Strategi Penyelamatan Kredit Berdasarkan Regulasi Mutakhir: Teknik Penilaian Kelaikan dan Skema Restrukturisasi yang Tepat
Strategi Penyelamatan Kredit Berdasarkan Regulasi Mutakhir: Teknik Penilaian Kelaikan dan Skema Restrukturisasi yang Tepat
Description
Perkembangan regulasi perbankan dan standar manajemen risiko mengharuskan setiap keputusan restrukturisasi kredit didasarkan pada penilaian yang objektif terhadap kelayakan usaha (business viability), kemampuan pembayaran debitur, prospek industri, serta efektivitas skema restrukturisasi yang dipilih. Oleh karena itu, bank perlu memiliki metodologi yang sistematis dalam melakukan asesmen debitur, menentukan bentuk restrukturisasi yang paling sesuai, serta melakukan pemantauan pascarestrukturisasi untuk memastikan keberhasilan proses penyelamatan kredit.
Pelatihan "Strategi Penyelamatan Kredit Berdasarkan Regulasi Mutakhir: Teknik Penilaian Kelaikan dan Skema Restrukturisasi yang Tepat" dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai strategi penyelamatan kredit sesuai perkembangan regulasi terkini, teknik analisis kelayakan debitur, pemilihan skema restrukturisasi yang efektif, serta tata kelola pengelolaan kredit bermasalah yang mendukung kualitas aset dan keberlanjutan bisnis bank.
Objectives
- Memahami konsep dan tujuan penyelamatan kredit dalam kerangka manajemen risiko perbankan.
- Memahami ketentuan regulator terkini mengenai restrukturisasi dan penyelamatan kredit.
- Mengidentifikasi penyebab penurunan kualitas kredit dan menentukan strategi penanganan yang sesuai.
- Melakukan penilaian kelayakan usaha (business viability) dan kemampuan pembayaran debitur sebagai dasar pengambilan keputusan restrukturisasi.
- Memilih dan merancang skema restrukturisasi kredit yang sesuai dengan karakteristik debitur dan profil risikonya.
- Mengelola proses implementasi, dokumentasi, serta pemantauan pascarestrukturisasi secara efektif.
- Menyusun strategi penyelamatan kredit yang mendukung pemulihan kualitas aset, kepatuhan terhadap regulasi, dan keberlanjutan hubungan dengan debitur
Course outline
1. Konsep Penyelamatan Kredit dan Perkembangan Regulasi
- Prinsip penyelamatan kredit dalam manajemen risiko
- Perbedaan penyelamatan kredit, restrukturisasi, dan penyelesaian kredit
- Perkembangan regulasi restrukturisasi kredit di Indonesia
- Prinsip kehati-hatian dan tata kelola dalam penyelamatan kredit
- Peran unit bisnis, manajemen risiko, dan remedial dalam proses restrukturisasi
2. Identifikasi Kredit Bermasalah dan Analisis Penyebab
- Early Warning System (EWS) kredit
- Analisis penyebab internal dan eksternal penurunan kualitas kredit
- Penilaian kondisi keuangan debitur
- Analisis prospek usaha dan industri
- Segmentasi debitur berdasarkan tingkat risiko dan potensi pemulihan
3. Teknik Penilaian Kelaikan Debitur
- Business Viability Assessment
- Analisis arus kas (cash flow analysis)
- Analisis kemampuan pembayaran (repayment capacity)
- Evaluasi manajemen, operasional, dan model bisnis debitur
- Penilaian nilai agunan sebagai faktor pendukung
4. Skema Restrukturisasi Kredit
- Rescheduling (penjadwalan kembali)
- Reconditioning (persyaratan kembali)
- Restructuring (penataan kembali)
- Kombinasi berbagai skema restrukturisasi
- Penentuan skema restrukturisasi berdasarkan profil debitur
- Simulasi dampak restrukturisasi terhadap kemampuan pembayaran
5. Implementasi, Monitoring, dan Evaluasi Restrukturisasi
- Proses persetujuan restrukturisasi
- Dokumentasi dan legalitas perubahan perjanjian kredit
- Monitoring pascarestrukturisasi
- Indikator keberhasilan restrukturisasi
- Penanganan restrukturisasi yang tidak berhasil
- Strategi eskalasi menuju penyelesaian kredit
6. Tata Kelola, Pelaporan, dan Best Practices
- Kebijakan internal penyelamatan kredit
- Pengendalian internal dan mitigasi risiko restrukturisasi
- Dokumentasi untuk kepentingan audit dan regulator
- Pelaporan restrukturisasi kepada regulator
- Best practices pengelolaan restrukturisasi kredit di industri perbankan
- Studi kasus penyelamatan kredit pada berbagai sektor usaha
Participants
- Credit
- Banking
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Law
- Finance
- Audit Internal
- Leadership Program
- Accounting & Tax
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
