Formulasi Skema Penyelamatan Kredit Berdasarkan Profil Risiko Sektor Industri Terbaru
Formulasi Skema Penyelamatan Kredit Berdasarkan Profil Risiko Sektor Industri Terbaru
Description
Pendekatan berbasis profil risiko sektor industri memungkinkan bank dan lembaga pembiayaan menyusun strategi penyelamatan kredit yang lebih tepat sasaran. Setiap sektor memiliki karakteristik risiko yang berbeda, seperti sensitivitas terhadap siklus ekonomi, perubahan harga komoditas, ketergantungan terhadap impor, perubahan perilaku konsumen, perkembangan teknologi, serta tingkat persaingan. Oleh karena itu, penyusunan skema penyelamatan kredit perlu mempertimbangkan aspek industri, bisnis debitur, struktur keuangan, kualitas manajemen, serta prospek pemulihan usaha.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman dan keterampilan praktis dalam merumuskan strategi penyelamatan kredit berdasarkan profil risiko sektor industri terbaru. Peserta akan mempelajari metode identifikasi risiko industri, analisis kelayakan restrukturisasi, penyusunan alternatif skema penyelamatan kredit, evaluasi kemampuan pembayaran pascarestrukturisasi, serta strategi monitoring untuk memastikan keberhasilan pemulihan kredit.
Objectives
- Memahami konsep dan prinsip penyelamatan kredit berbasis risiko.
- Mengidentifikasi faktor-faktor yang memengaruhi peningkatan risiko kredit pada berbagai sektor industri.
- Menganalisis profil risiko industri sebagai dasar pengambilan keputusan penyelamatan kredit.
- Mengevaluasi kondisi keuangan, operasional, dan prospek usaha debitur bermasalah.
- Menyusun alternatif strategi restrukturisasi kredit yang sesuai dengan tingkat risiko dan kemampuan debitur.
- Melakukan analisis kelayakan restrukturisasi berdasarkan proyeksi arus kas dan kemampuan pembayaran.
- Menentukan strategi penanganan kredit bermasalah berdasarkan tingkat risiko dan potensi pemulihan.
- Menyusun mekanisme monitoring pascarestrukturisasi untuk menjaga kualitas kredit.
- Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan kredit melalui pendekatan berbasis data dan risiko industri
Course outline
1. Dinamika Risiko Kredit dan Perubahan Profil Industri
- Perkembangan risiko kredit terkini.
- Faktor ekonomi makro yang memengaruhi kualitas kredit.
- Dampak perubahan industri terhadap kemampuan debitur.
- Identifikasi sektor industri berisiko tinggi dan sektor dengan peluang pemulihan.
2. Konsep Dasar Penyelamatan Kredit
- Pengertian dan tujuan penyelamatan kredit.
- Perbedaan restrukturisasi, recovery, dan penyelesaian kredit.
- Prinsip kehati-hatian dalam penyelamatan kredit.
- Kriteria debitur yang layak diselamatkan.
- Peran penyelamatan kredit dalam menjaga kualitas aset.
3. Analisis Profil Risiko Sektor Industri
- Industry risk assessment.
- Analisis siklus bisnis industri.
- Faktor eksternal dan internal yang memengaruhi sektor usaha.
- Analisis daya tahan industri (industry resilience).
- Identifikasi peluang dan ancaman pemulihan usaha.
4. Evaluasi Kondisi Debitur Bermasalah
- Analisis penyebab kredit bermasalah.
- Evaluasi kualitas manajemen debitur.
- Analisis laporan keuangan debitur.
- Evaluasi arus kas dan kemampuan pembayaran.
- Analisis prospek usaha pascapermasalahan.
5. Formulasi Skema Restrukturisasi Kredit
- Prinsip penyusunan skema restrukturisasi.
- Rescheduling (penjadwalan kembali).
- Reconditioning (persyaratan kembali).
- Restructuring (penataan kembali).
- Kombinasi strategi restrukturisasi.
- Penyesuaian skema berdasarkan karakteristik sektor industri.
6. Analisis Kelayakan dan Simulasi Restrukturisasi
- Penyusunan proyeksi keuangan.
- Analisis kemampuan pembayaran pascarestrukturisasi.
- Debt Service Coverage Ratio (DSCR).
- Analisis sensitivitas dan skenario risiko.
- Evaluasi kelayakan keputusan restrukturisasi.
7. Strategi Penanganan Berdasarkan Tingkat Risiko
- Early warning system kredit.
- Strategi penyelamatan kredit lancar berisiko.
- Penanganan kredit dalam perhatian khusus.
- Strategi restrukturisasi kredit bermasalah.
- Pendekatan recovery untuk kredit dengan risiko tinggi.
8. Aspek Regulasi dan Tata Kelola Penyelamatan Kredit
- Ketentuan regulator terkait restrukturisasi kredit.
- Prinsip dokumentasi dan administrasi kredit.
- Peran komite kredit.
- Pengendalian internal dalam proses restrukturisasi.
- Mitigasi risiko hukum dan reputasi.
9. Monitoring dan Evaluasi Pascarestrukturisasi
- Penyusunan rencana monitoring debitur.
- Indikator keberhasilan restrukturisasi.
- Early warning indicators pascarestrukturisasi.
- Evaluasi kinerja debitur.
- Tindakan korektif apabila pemulihan tidak berjalan sesuai rencana.
10. Workshop dan Studi Kasus
- Analisis kasus kredit bermasalah pada berbagai sektor industri.
- Penyusunan industry risk profile.
- Simulasi analisis kelayakan restrukturisasi.
- Penyusunan alternatif skema penyelamatan kredit.
- Presentasi rekomendasi dan diskusi kelompok.
Participants
- Credit
- Risk Management
- Banking
- Finance
- Perencanaan & Pengembangan
- Compliance & APUPPT
- Leadership Program
- Audit Internal
- Accounting & Tax
- Marketing
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
