Alternative Credit Scoring dan Big Data Analytics dalam Mengoptimalkan AI untuk Akurasi Asesmen Debitur
Alternative Credit Scoring dan Big Data Analytics dalam Mengoptimalkan AI untuk Akurasi Asesmen Debitur
Description
Transformasi digital telah mengubah cara perbankan melakukan analisis kelayakan kredit. Di tengah meningkatnya kebutuhan akan penyaluran kredit yang lebih cepat, akurat, dan inklusif, penggunaan Alternative Credit Scoring, Big Data Analytics, dan Artificial Intelligence (AI) menjadi solusi strategis untuk melengkapi metode penilaian kredit konvensional. Pemanfaatan data alternatif, seperti perilaku transaksi digital, pembayaran utilitas, aktivitas bisnis, hingga data e-commerce, memungkinkan bank memperoleh gambaran yang lebih komprehensif mengenai profil risiko calon debitur, khususnya bagi nasabah yang memiliki keterbatasan riwayat kredit (thin file).
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mengenai konsep, metode, implementasi, serta tata kelola penggunaan AI dan Big Data dalam proses credit underwriting sehingga peserta mampu meningkatkan kualitas asesmen debitur, mempercepat proses persetujuan kredit, sekaligus menjaga kualitas portofolio kredit sesuai prinsip manajemen risiko dan tata kelola yang baik.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep Alternative Credit Scoring dan pemanfaatannya dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi berbagai sumber data alternatif yang relevan untuk analisis kredit.
- Memanfaatkan Big Data Analytics untuk meningkatkan kualitas keputusan pemberian kredit.
- Memahami penerapan AI dan Machine Learning dalam proses credit scoring dan credit underwriting.
- Membangun model asesmen debitur yang lebih akurat, objektif, dan berbasis data.
- Mengidentifikasi risiko, bias model AI, serta aspek tata kelola dan kepatuhan dalam penggunaan teknologi analitik.
- Mengoptimalkan strategi mitigasi risiko kredit melalui pendekatan predictive analytics dan early warning system.
Course outline
- Tren Digital Lending dan Evolusi Credit Scoring di Industri Perbankan
Perkembangan credit underwriting berbasis digital
Tantangan model credit scoring konvensional
- Konsep Alternative Credit Scoring
Definisi, manfaat, dan karakteristik
Perbandingan traditional scoring dan alternative scoring
- Sumber Data Alternatif untuk Penilaian Kredit
Data transaksi rekening
Data pembayaran tagihan
Data e-commerce dan digital commerce
Data payroll dan cash flow
Open Finance dan data digital lainnya
- Fundamental Big Data Analytics untuk Analisis Kredit
Karakteristik Big Data (Volume, Velocity, Variety, Veracity, Value)
Data engineering dan data preparation
Data quality management
- Penerapan Artificial Intelligence dalam Credit Assessment
Machine Learning untuk credit scoring
Predictive analytics
Classification model dan risk prediction
Explainable AI (XAI) dalam keputusan kredit
- Pengembangan Model AI untuk Asesmen Debitur
Feature engineering
Model training dan validation
Model performance measurement
Monitoring dan model recalibration
- Analisis Risiko Debitur Berbasis Data
Probability of Default (PD)
Behavioral scoring
Fraud detection analytics
Portfolio risk segmentation
- Integrasi Alternative Credit Scoring dalam Proses Kredit
Digital onboarding
Credit underwriting
Credit approval workflow
Straight Through Processing (STP)
- Early Warning System Berbasis AI dan Big Data
Prediksi potensi kredit bermasalah
Monitoring perilaku debitur secara real-time
Dashboard risiko kredit
- Manajemen Risiko, Tata Kelola, dan Kepatuhan Penggunaan AI
Model Risk Management
Data governance
Mitigasi bias algoritma
Keamanan data dan privasi informasi
Audit dan validasi model AI
- Studi Kasus Implementasi Alternative Credit Scoring di Perbankan
Penyusunan strategi implementasi
Analisis studi kasus kredit ritel, UMKM, dan konsumer
Best practices peningkatan akurasi asesmen debitur melalui AI dan Big Data
Participants
- Kredit / Credit
- Credit Analyst
- Risk Management
- Data Analytics / Business Intelligence
- Artificial Intelligence (AI) Team
- Information Technology (IT)
- Digital Banking
- SME & Micro Banking
- Consumer Banking
- Account Officer (AO)
- Relationship Manager (RM)
- Compliance & APUPPT
- Internal Audit
- Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR)
- Perencanaan & Pengembangan
- Direksi
- Anti Fraud Unit
- Banking Operations / Operasional Perbankan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
