Future-Proof Lending: Strategi Mitigasi Risiko Transisi dan Integrasi Faktor ESG dalam Pembiayaan Korporasi
Future-Proof Lending: Strategi Mitigasi Risiko Transisi dan Integrasi Faktor ESG dalam Pembiayaan Korporasi
Description
Perubahan iklim, transformasi energi, perkembangan regulasi keberlanjutan, serta meningkatnya tuntutan investor terhadap praktik bisnis yang bertanggung jawab telah mengubah lanskap pembiayaan korporasi secara signifikan. Perbankan kini menghadapi tantangan baru berupa transition risk, yaitu risiko yang muncul akibat perubahan menuju ekonomi rendah karbon dan berkelanjutan.
Dalam kondisi tersebut, bank dituntut untuk tidak hanya fokus pada aspek profitabilitas dan kualitas kredit, tetapi juga mempertimbangkan faktor Environmental, Social, and Governance (ESG) dalam proses pembiayaan. Integrasi ESG menjadi bagian penting dalam pengelolaan risiko kredit, pengambilan keputusan pembiayaan, serta strategi menjaga keberlanjutan portofolio kredit jangka panjang.
Pelatihan ini membahas strategi future-proof lending melalui integrasi faktor ESG, mitigasi risiko transisi, penguatan credit risk assessment, serta penerapan sustainable corporate financing yang selaras dengan prinsip prudent banking dan arah transformasi industri keuangan global.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep transition risk dan dampaknya terhadap pembiayaan korporasi.
- Memahami prinsip ESG dan penerapannya dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi risiko lingkungan, sosial, dan tata kelola dalam pembiayaan korporasi.
- Mengintegrasikan faktor ESG ke dalam proses analisis dan persetujuan kredit.
- Menyusun strategi mitigasi risiko transisi pada portofolio pembiayaan.
- Mengembangkan kebijakan pembiayaan berkelanjutan yang prudent dan adaptif.
- Melakukan monitoring dan evaluasi risiko ESG secara berkelanjutan
Course outline
1. Tren Global Sustainable Finance dan Future-Proof Lending
- Transformasi industri keuangan menuju sustainable finance
- Dampak perubahan iklim terhadap sektor perbankan
- Konsep future-proof lending
- Peran ESG dalam pembiayaan korporasi modern
2. Memahami Transition Risk dalam Pembiayaan
- Pengertian transition risk dan climate risk
- Dampak transisi energi terhadap sektor usaha
- Risiko regulasi, teknologi, dan perubahan pasar
- Identifikasi sektor high-carbon dan high-risk industry
3. Dasar-Dasar ESG dalam Perbankan
- Konsep Environmental, Social, and Governance (ESG)
- ESG framework dan sustainability principles
- ESG risk assessment dalam kredit korporasi
- Hubungan ESG dengan kualitas aset dan reputasi bank
4. Integrasi ESG dalam Proses Kredit
- ESG screening dan due diligence
- Analisis risiko lingkungan dan sosial
- Penilaian governance dan sustainability perusahaan
- ESG scoring dan sustainability rating
- Integrasi ESG ke dalam credit approval process
5. Strategi Mitigasi Risiko Transisi
- Penyusunan portofolio kredit berkelanjutan
- Diversifikasi sektor pembiayaan
- Penetapan exposure limit sektor berisiko tinggi
- Strategi engagement dengan debitur korporasi
- Transition financing strategy
6. Sustainable Corporate Financing
- Green loan dan sustainability-linked loan
- Pembiayaan proyek energi terbarukan
- Sustainable financing structure
- Penentuan covenant berbasis ESG
7. Monitoring, Reporting, dan Governance ESG
- Monitoring risiko ESG pada portofolio kredit
- ESG reporting dan sustainability disclosure
- Early warning indicator risiko transisi
- Governance dan compliance sustainable finance
8. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus pembiayaan berbasis ESG
- Analisis risiko transisi pada sektor korporasi
- Benchmark implementasi ESG di industri perbankan
- Diskusi tantangan dan strategi implementasi di Indonesia
Participants
- Kredit / Credit
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- Risk Management
- Sustainability / ESG
- Credit Analyst
- Account Officer (AO)
- Relationship Manager (RM)
- Compliance & APUPPT
- Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR)
- Perencanaan & Pengembangan
- Treasury & Investment
- Internal Audit
- Legal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
