Due Diligence Debitur Korporasi dan Beneficial Ownership
Due Diligence Debitur Korporasi dan Beneficial Ownership
Description
Pelatihan Due Diligence Debitur Korporasi dan Beneficial Ownership dirancang untuk meningkatkan kemampuan insan perbankan dalam melakukan proses identifikasi, verifikasi, dan analisa menyeluruh terhadap debitur korporasi beserta pihak pemilik manfaat akhir (beneficial owner).
Di tengah meningkatnya risiko fraud, pencucian uang, perusahaan nominee, konflik kepentingan tersembunyi, hingga penyalahgunaan fasilitas kredit, bank dituntut untuk menerapkan proses due diligence yang lebih ketat dan berbasis risiko (risk-based approach). Selain itu, regulator juga semakin menekankan pentingnya transparansi struktur kepemilikan perusahaan dan penerapan prinsip Know Your Customer (KYC), Customer Due Diligence (CDD), serta Enhanced Due Diligence (EDD).
Melalui pelatihan ini, peserta akan memahami teknik analisa legalitas perusahaan, struktur grup usaha, identifikasi beneficial ownership, analisa hubungan afiliasi, serta mitigasi risiko hukum, reputasi, dan kepatuhan dalam proses pemberian kredit korporasi.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan pentingnya due diligence dalam proses kredit korporasi.
- Mengidentifikasi struktur kepemilikan dan beneficial owner perusahaan secara tepat.
- Memahami regulasi terkait KYC, CDD, EDD, dan Anti Pencucian Uang (APU/PPT).
- Melakukan verifikasi legalitas dan dokumen perusahaan secara komprehensif.
- Mengidentifikasi hubungan afiliasi, nominee arrangement, dan potensi conflict of interest.
- Menganalisa risiko hukum, reputasi, kepatuhan, dan fraud pada debitur korporasi.
- Menggunakan pendekatan risk-based due diligence dalam analisa debitur.
- Memperkuat mitigasi risiko kredit melalui proses due diligence yang efektif.
Course outline
1. Konsep Due Diligence dalam Kredit Korporasi
- Pengertian dan tujuan due diligence
- Jenis-jenis due diligence
- Risk-based approach dalam perbankan
- Due diligence sebagai alat mitigasi risiko kredit
2. Regulatory Framework & Compliance
- Ketentuan KYC, CDD, dan EDD
- Regulasi APU dan PPT
- Transparansi beneficial ownership
- Kepatuhan terhadap regulasi internal dan eksternal
3. Analisa Legalitas dan Struktur Korporasi
- Verifikasi legalitas perusahaan
- Analisa akta perusahaan dan perubahan kepemilikan
- Struktur grup usaha dan holding company
- Cross ownership dan affiliated entities
4. Identifikasi Beneficial Ownership
- Definisi beneficial owner
- Teknik identifikasi ultimate beneficial owner (UBO)
- Nominee shareholder dan hidden ownership
- Mapping kepemilikan perusahaan
5. Analisa Risiko Debitur Korporasi
- Risiko reputasi
- Risiko hukum
- Risiko fraud dan moral hazard
- Analisa hubungan afiliasi dan related party transaction
6. Enhanced Due Diligence (EDD)
- Kriteria high risk customer
- Politically Exposed Person (PEP)
- Screening dan adverse media checking
- Red flag indicators dalam debitur korporasi
7. Due Diligence dalam Proses Kredit
- Integrasi due diligence dengan analisa kredit
- Evaluasi sumber pembayaran
- Validasi bisnis dan cash flow
- Dokumentasi hasil due diligence
8. Case Study & Practical Exercise
- Studi kasus beneficial ownership kompleks
- Simulasi analisa struktur grup perusahaan
- Identifikasi red flag debitur
- Workshop penyusunan laporan due diligence
- Diskusi kasus fraud korporasi
Participants
- Kredit / Credit
- Corporate Banking
- Credit Analyst
- Account Officer (AO)
- Relationship Manager (RM)
- Compliance & APUPPT
- Legal
- Risk Management
- Anti Fraud Unit
- Internal Audit
- Corporate Secretary & Humas
- Data Analytics / Business Intelligence
- Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR)
- Commercial Banking
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
