Distressed Asset Monetization Strategy: Inovasi Skema Exit, Write-Off, dan Asset Disposal
Distressed Asset Monetization Strategy: Inovasi Skema Exit, Write-Off, dan Asset Disposal
Description
Mengelola kredit bermasalah tidak berhenti pada restrukturisasi—tantangan sesungguhnya adalah bagaimana mengubah aset bermasalah menjadi likuiditas dan nilai nyata bagi bank. Melalui strategi monetization yang tepat, bank dapat mempercepat recovery, menekan kerugian, dan memperbaiki kualitas portofolio. Pelatihan ini membahas berbagai pendekatan inovatif dalam exit strategy, write-off, dan asset disposal dengan sudut pandang bisnis, risiko, dan legal yang terintegrasi.
Objectives
- Memahami konsep distressed asset monetization secara komprehensif
- Menguasai berbagai opsi exit strategy untuk kredit bermasalah
- Meningkatkan kemampuan dalam menentukan skema write-off yang tepat
- Mengoptimalkan proses penjualan dan pemanfaatan aset (asset disposal)
- Memaksimalkan nilai recovery dan efisiensi penyelesaian kredit
Course outline
- Fundamental Distressed Asset & Monetization Concept
Definisi dan klasifikasi aset bermasalah
Siklus hidup kredit hingga tahap monetisasi
Dampak terhadap laporan keuangan dan rasio bank
- Exit Strategy Framework
Jenis-jenis exit: pelunasan, penjualan kredit, charge-off
Kriteria penentuan strategi exit yang optimal
Perhitungan recovery vs waktu (time value of money)
- Write-Off Strategy & Accounting Treatment
Konsep write-off (hapus buku vs hapus tagih)
Dampak terhadap profitabilitas dan pajak
Kebijakan dan best practice dalam write-off
- Asset Disposal & Liquidation Strategy
Strategi penjualan agunan (lelang, private sale, bulk sale)
Pengelolaan AYDA (Aset Yang Diambil Alih)
Teknik meningkatkan daya tarik aset di pasar
- Innovative Monetization Approach
Sekuritisasi aset dan penjualan portofolio NPL
Kerja sama dengan investor / asset management company
Skema kreatif monetisasi berbasis proyek atau revenue sharing
- Legal & Compliance Considerations
Aspek hukum dalam penjualan dan pengalihan aset
Mitigasi risiko hukum dan kepatuhan
Dokumentasi dan tata kelola transaksi
- Negotiation & Deal Structuring
Teknik negosiasi dengan buyer/investor
Struktur transaksi yang menguntungkan bank
Strategi closing deal secara efektif
- Case Study & Best Practice
Studi kasus monetisasi aset bermasalah
Simulasi penentuan strategi exit & diposal
Benchmark praktik terbaik di industri
Participants
- Special Asset Management (SAM)
- Remedial & Recovery
- Kredit / Credit
- Asset Management
- Collection & Recovery
- Risk Management
- Legal
- Finance
- Accounting & Tax
- Treasury & Investment
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- Compliance & APUPPT
- Internal Audit
- Direksi
- Perencanaan & Pengembangan
- Branch Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
