Complex Credit Restructuring Strategies: Teknik Restrukturisasi Kredit Korporasi & Komersial Berbasis Risiko

Running 13 – 14 Juli 2026 Surabaya

Registration

Complex Credit Restructuring Strategies: Teknik Restrukturisasi Kredit Korporasi & Komersial Berbasis Risiko

13 – 14 Juli 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling

Description

Restrukturisasi kredit merupakan salah satu strategi utama dalam menjaga kualitas aset produktif, meminimalkan potensi kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL), serta mendukung keberlangsungan usaha debitur. Pada segmen kredit korporasi dan komersial, proses restrukturisasi memiliki tingkat kompleksitas yang tinggi karena melibatkan analisis kelayakan usaha, kemampuan pembayaran debitur, struktur pembiayaan, nilai agunan, hingga berbagai aspek hukum dan risiko yang harus dipertimbangkan secara komprehensif.

Pendekatan restrukturisasi berbasis risiko (Risk-Based Credit Restructuring) memungkinkan bank mengambil keputusan yang lebih objektif melalui penilaian profil risiko debitur, prospek usaha, arus kas, serta strategi penyelamatan kredit yang tepat. Pelatihan ini memberikan pemahaman menyeluruh mengenai teknik restrukturisasi kredit korporasi dan komersial, mulai dari analisis penyebab penurunan kualitas kredit, penyusunan skema restrukturisasi, mitigasi risiko, hingga monitoring pascarestrukturisasi sesuai prinsip kehati-hatian dan ketentuan regulator.

Objectives

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

Memahami konsep dan regulasi restrukturisasi kredit korporasi dan komersial.
Mengidentifikasi penyebab penurunan kualitas kredit serta profil risiko debitur.
Melakukan analisis kelayakan restrukturisasi berdasarkan kondisi keuangan dan prospek usaha debitur.
Menentukan skema restrukturisasi yang sesuai dengan karakteristik dan tingkat risiko kredit.
Mengelola risiko hukum, operasional, dan kredit dalam proses restrukturisasi.
Melakukan monitoring dan evaluasi efektivitas restrukturisasi untuk menjaga kualitas portofolio kredit.

Course outline

1. Konsep Restrukturisasi Kredit Korporasi dan Komersial

Prinsip dasar restrukturisasi kredit
Tujuan dan manfaat restrukturisasi
Jenis-jenis restrukturisasi kredit
Regulasi dan prinsip kehati-hatian perbankan

2. Identifikasi Debitur yang Memerlukan Restrukturisasi

Analisis penyebab penurunan kualitas kredit
Identifikasi Early Warning Signals (EWS)
Penilaian prospek usaha debitur
Analisis kemampuan pembayaran (Repayment Capacity)

3. Risk-Based Credit Assessment

Analisis profil risiko debitur
Penilaian sektor industri dan kondisi pasar
Analisis laporan keuangan dan arus kas
Evaluasi kualitas agunan dan mitigasi risiko

4. Strategi dan Skema Restrukturisasi Kredit

Rescheduling (penjadwalan kembali)
Reconditioning (persyaratan kembali)
Restructuring (penataan kembali)
Kombinasi skema restrukturisasi sesuai karakteristik debitur

5. Analisis Kelayakan Restrukturisasi

Analisis Debt Service Capacity
Proyeksi arus kas pascarestrukturisasi
Simulasi skenario pembayaran
Analisis sensitivitas terhadap perubahan kondisi bisnis

6. Aspek Hukum dan Dokumentasi Restrukturisasi

Review perjanjian kredit
Perubahan akad dan dokumen hukum
Pengikatan kembali agunan
Mitigasi risiko hukum dalam restrukturisasi

7. Manajemen Risiko dalam Restrukturisasi Kredit

Risiko kredit, operasional, hukum, dan reputasi
Pengendalian internal proses restrukturisasi
Persetujuan dan kewenangan kredit
Dokumentasi proses pengambilan keputusan

8. Monitoring Pascarestrukturisasi

Monitoring kepatuhan debitur
Evaluasi perkembangan usaha debitur
Pemantauan kualitas pembayaran
Tindakan korektif apabila restrukturisasi tidak efektif

9. Pelaporan dan Evaluasi Portofolio Restrukturisasi

Penyusunan laporan restrukturisasi kredit
Analisis kualitas portofolio hasil restrukturisasi
Evaluasi efektivitas strategi penyelamatan kredit
Penyusunan rekomendasi perbaikan kebijakan restrukturisasi

10. Best Practices Restrukturisasi Kredit Korporasi dan Komersial

Studi kasus restrukturisasi kredit korporasi
Teknik negosiasi dengan debitur
Strategi menjaga kualitas aset produktif
Penyusunan action plan restrukturisasi berbasis risiko untuk meningkatkan keberhasilan penyelamatan kredit.