Strategi Mengelola Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK) dan Konsentrasi Kredit Korporasi
Strategi Mengelola Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK) dan Konsentrasi Kredit Korporasi
Description
Pemberian kredit merupakan aktivitas utama perbankan yang berkontribusi signifikan terhadap pendapatan, namun sekaligus menjadi sumber risiko terbesar apabila tidak dikelola secara hati-hati. Salah satu aspek penting dalam manajemen risiko kredit adalah pengelolaan Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK) dan konsentrasi kredit, khususnya pada segmen korporasi yang umumnya memiliki nilai eksposur besar dan keterkaitan yang kompleks.
Pengelolaan BMPK tidak hanya bertujuan untuk memenuhi ketentuan regulator, tetapi juga menjadi instrumen penting dalam menjaga diversifikasi portofolio kredit, mengurangi risiko konsentrasi, serta memperkuat ketahanan bank terhadap potensi gagal bayar dari debitur atau kelompok usaha tertentu. Di sisi lain, perkembangan struktur bisnis korporasi, pembiayaan sindikasi, konglomerasi keuangan, dan peningkatan eksposur pada sektor ekonomi tertentu menuntut bank memiliki strategi yang lebih komprehensif dalam mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan risiko konsentrasi kredit.
Pelatihan "Strategi Mengelola Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK) dan Konsentrasi Kredit Korporasi" dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai ketentuan BMPK, metodologi pengukuran konsentrasi kredit, praktik pengelolaan eksposur kredit korporasi, serta strategi mitigasi risiko yang selaras dengan prinsip kehati-hatian (prudential banking), tata kelola yang baik, dan ketentuan regulator.
Objectives
- Memahami konsep, tujuan, dan prinsip pengelolaan BMPK dalam industri perbankan.
- Memahami ketentuan regulator terkait BMPK, pihak terkait, kelompok peminjam, dan eksposur kredit.
- Mengidentifikasi berbagai bentuk risiko konsentrasi kredit berdasarkan debitur, kelompok usaha, sektor ekonomi, wilayah geografis, maupun jenis produk.
- Mengukur tingkat konsentrasi portofolio kredit menggunakan indikator dan metode yang relevan.
- Menyusun strategi diversifikasi portofolio kredit untuk mengurangi risiko konsentrasi.
- Menerapkan mekanisme pemantauan dan pengendalian eksposur kredit korporasi secara berkelanjutan.
- Mengembangkan kebijakan internal dan tata kelola yang mendukung kepatuhan terhadap BMPK serta meningkatkan kualitas manajemen risiko kredit
Course outline
1. Konsep Dasar BMPK dan Risiko Konsentrasi Kredit
- Peran BMPK dalam manajemen risiko perbankan
- Prinsip prudential banking dalam pemberian kredit
- Tujuan dan manfaat pengelolaan BMPK
- Jenis-jenis risiko konsentrasi kredit
- Dampak konsentrasi kredit terhadap kesehatan bank
2. Regulasi dan Ketentuan BMPK
- Kerangka regulasi BMPK di Indonesia
- Definisi pihak terkait, pihak tidak terkait, dan kelompok peminjam
- Perhitungan BMPK dan eksposur kredit
- Pengecualian dan perlakuan khusus dalam perhitungan BMPK
- Peran pengawasan internal dan regulator
3. Identifikasi dan Pengukuran Konsentrasi Kredit
- Konsentrasi berdasarkan debitur dan kelompok usaha
- Konsentrasi berdasarkan sektor ekonomi
- Konsentrasi berdasarkan wilayah geografis
- Konsentrasi berdasarkan produk dan jenis pembiayaan
- Metode analisis konsentrasi dan penyusunan limit internal
4. Strategi Pengelolaan Portofolio Kredit Korporasi
- Diversifikasi portofolio kredit
- Penetapan limit kredit sektoral dan grup usaha
- Strategi ekspansi kredit yang seimbang
- Pengelolaan eksposur pada debitur besar
- Kredit sindikasi dan pembagian risiko
5. Monitoring, Early Warning System, dan Mitigasi Risiko
- Dashboard pemantauan BMPK
- Early Warning System (EWS) untuk risiko konsentrasi
- Stress testing portofolio kredit
- Strategi mitigasi apabila terjadi pelampauan limit
- Recovery plan dan contingency planning
6. Tata Kelola dan Best Practices
- Peran Dewan Komisaris, Direksi, dan Komite Manajemen Risiko
- Kebijakan internal pengelolaan BMPK
- Integrasi BMPK dalam Enterprise Risk Management (ERM)
- Best practices pengelolaan konsentrasi kredit di perbankan
- Studi kasus pelanggaran BMPK dan pembelajaran yang diperoleh
Participants
- Credit
- Risk Management
- Banking
- Compliance & APUPPT
- Finance
- Audit Internal
- Leadership Program
- Perencanaan & Pengembangan
- Accounting & Tax
- Law
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
