Skema Remunerasi dan Insentif Berbasis Kinerja untuk Memotivasi Tim Bisnis Perbankan
Skema Remunerasi dan Insentif Berbasis Kinerja untuk Memotivasi Tim Bisnis Perbankan
Description
Di tengah persaingan industri perbankan yang semakin kompetitif, keberhasilan bisnis sangat ditentukan oleh kemampuan organisasi dalam memotivasi dan mempertahankan karyawan berprestasi, khususnya pada fungsi bisnis seperti funding, lending, pemasaran, dan relationship management. Oleh karena itu, perusahaan perlu memiliki skema remunerasi dan insentif yang adil, kompetitif, berbasis kinerja (pay for performance), serta selaras dengan strategi bisnis dan prinsip tata kelola perusahaan yang baik. Pelatihan ini membahas bagaimana merancang sistem remunerasi dan insentif yang mampu meningkatkan produktivitas, mendorong pencapaian target bisnis, menjaga kepatuhan terhadap regulasi, serta mempertahankan talenta terbaik di industri perbankan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep remunerasi dan insentif berbasis kinerja di industri perbankan.
- Menyusun skema remunerasi yang kompetitif, adil, dan selaras dengan strategi bisnis.
- Merancang Key Performance Indicator (KPI) sebagai dasar pemberian insentif.
- Mengembangkan sistem penghargaan yang mampu meningkatkan motivasi dan produktivitas karyawan.
- Melakukan evaluasi efektivitas program remunerasi dan insentif secara berkelanjutan.
Course outline
1. Konsep Remunerasi dan Total Reward di Industri Perbankan
- Konsep remunerasi, kompensasi, dan total reward.
- Tren sistem remunerasi di industri perbankan.
- Prinsip fairness, competitiveness, dan pay for performance.
- Keterkaitan remunerasi dengan strategi bisnis bank.
2. Regulasi dan Tata Kelola Remunerasi Perbankan
- Ketentuan regulator terkait kebijakan remunerasi.
- Prinsip Good Corporate Governance (GCG) dalam remunerasi.
- Peran Komite Remunerasi dan Nominasi.
- Pengelolaan risiko dalam pemberian remunerasi.
3. Penyusunan Struktur Gaji dan Salary Scale
- Analisis jabatan dan evaluasi jabatan.
- Penyusunan salary structure dan salary range.
- Penetapan grading jabatan.
- Benchmarking remunerasi dengan industri.
4. Penyusunan KPI sebagai Dasar Pemberian Insentif
- Prinsip penyusunan KPI yang efektif.
- Penetapan target individu dan unit kerja.
- Balanced Scorecard sebagai alat ukur kinerja.
- Cascading KPI dari strategi perusahaan.
5. Perancangan Skema Insentif Berbasis Kinerja
- Insentif untuk tim funding dan lending.
- Skema insentif Relationship Manager dan Account Officer.
- Perhitungan bonus berbasis pencapaian KPI.
- Pengendalian agar insentif tidak mendorong perilaku berisiko.
6. Program Penghargaan (Reward) Non Finansial
- Employee recognition program.
- Career development sebagai bentuk penghargaan.
- Pengembangan kompetensi dan sertifikasi.
- Program apresiasi bagi karyawan berprestasi.
7. Strategi Memotivasi Tim Bisnis Perbankan
- Faktor-faktor yang memengaruhi motivasi kerja.
- Membangun budaya high performance.
- Peran atasan dalam meningkatkan motivasi.
- Coaching dan feedback berbasis kinerja.
8. Pengukuran Kinerja dan Evaluasi Insentif
- Monitoring pencapaian KPI.
- Analisis efektivitas program insentif.
- Evaluasi Return on Investment (ROI) remunerasi.
- Penyempurnaan skema berdasarkan hasil evaluasi.
9. Pemanfaatan HR Analytics dalam Remunerasi
- Dashboard remunerasi dan insentif.
- Analisis produktivitas dan biaya SDM.
- Pengukuran employee engagement.
- Data-driven decision dalam kebijakan remunerasi.
10. Pengelolaan Risiko dan Kepatuhan dalam Program Insentif
- Identifikasi risiko penyalahgunaan insentif.
- Pencegahan manipulasi pencapaian target.
- Kepatuhan terhadap kebijakan internal dan regulator.
- Audit dan pengawasan sistem remunerasi.
11. Studi Kasus Perancangan Skema Remunerasi dan Insentif
- Analisis skema remunerasi bank.
- Simulasi perhitungan bonus berbasis KPI.
- Penyelesaian permasalahan dalam implementasi insentif.
- Best practice penerapan sistem remunerasi.
12. Penyusunan Action Plan Implementasi Remunerasi Berbasis Kinerja
- Evaluasi sistem remunerasi yang berjalan.
- Penyusunan roadmap implementasi.
- Strategi komunikasi kepada karyawan.
- Monitoring, evaluasi, dan continuous improvemen
Participants
- Human Capital (HC) / Human Resources (HR)
- Compensation & Benefit (C&B)
- Organization Development (OD)
- Learning & Development (L&D)
- Marketing & Business Development
- Sales & Service
- Account Officer (AO)
- Relationship Manager (RM)
- Funding Officer
- Kredit / Credit
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- SME & Micro Banking
- Branch Management
- Perencanaan & Pengembangan
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
