Pemutakhiran Kebijakan Kredit Perbankan Menghadapi Standar Regulasi Domestik dan Global Terbaru
Pemutakhiran Kebijakan Kredit Perbankan Menghadapi Standar Regulasi Domestik dan Global Terbaru
Description
Industri perbankan menghadapi perubahan lingkungan usaha yang semakin dinamis, ditandai dengan perkembangan regulasi, inovasi teknologi, perubahan profil risiko, serta meningkatnya tuntutan terhadap tata kelola dan manajemen risiko yang efektif. Dalam kondisi tersebut, kebijakan kredit harus terus diperbarui agar tetap relevan, adaptif, dan selaras dengan perkembangan standar regulasi domestik maupun global. Kebijakan kredit yang mutakhir tidak hanya menjadi instrumen pengendalian risiko, tetapi juga mendukung pertumbuhan bisnis yang sehat, meningkatkan kualitas portofolio kredit, serta memperkuat ketahanan bank terhadap berbagai tantangan ekonomi.
Di tingkat nasional, bank perlu menyesuaikan kebijakan kredit dengan ketentuan yang diterbitkan oleh regulator dan otoritas terkait, termasuk mengenai manajemen risiko, tata kelola, perlindungan konsumen, keuangan berkelanjutan, serta transformasi digital. Di sisi lain, perkembangan standar internasional, seperti praktik terbaik dalam pengelolaan risiko, kecukupan modal, pengelolaan risiko iklim, dan tata kelola data, juga menjadi acuan penting bagi bank dalam menyusun kebijakan yang sejalan dengan praktik perbankan global.
Pelatihan "Pemutakhiran Kebijakan Kredit Perbankan Menghadapi Standar Regulasi Domestik dan Global Terbaru" dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai perkembangan regulasi dan praktik terbaik yang memengaruhi kebijakan perkreditan. Peserta akan mempelajari metodologi untuk melakukan kaji ulang (policy review), analisis kesenjangan (gap analysis), penyusunan kebijakan berbasis risiko, serta strategi implementasi yang mendukung kepatuhan, efektivitas pengendalian risiko, dan pencapaian tujuan bisnis bank
Objectives
- Memahami perkembangan regulasi domestik dan standar internasional yang memengaruhi kebijakan kredit perbankan.
- Menjelaskan implikasi perubahan regulasi terhadap proses pemberian, pemantauan, dan pengelolaan kredit.
- Melakukan evaluasi dan analisis kesenjangan terhadap kebijakan kredit yang berlaku di institusi.
- Menyusun kebijakan kredit yang selaras dengan prinsip kehati-hatian, tata kelola yang baik, dan manajemen risiko.
- Mengintegrasikan aspek digitalisasi, keuangan berkelanjutan, risiko iklim, dan inovasi teknologi ke dalam kebijakan kredit.
- Menyusun mekanisme implementasi, sosialisasi, dan pengawasan kebijakan kredit yang efektif.
- Mengembangkan kerangka pemantauan dan evaluasi untuk memastikan kebijakan kredit tetap relevan terhadap perubahan regulasi dan lingkungan bisnis.
- Merumuskan rekomendasi pembaruan kebijakan kredit yang mendukung pertumbuhan bisnis secara sehat dan berkelanjutan
Course outline
1. Dinamika Regulasi dan Tantangan Perbankan
- Perkembangan lingkungan bisnis dan industri perbankan
- Tantangan pengelolaan risiko kredit
- Dampak digitalisasi terhadap kebijakan kredit
- Tren regulasi domestik dan global
2. Kerangka Regulasi Perkreditan
- Prinsip kehati-hatian (prudential banking)
- Regulasi nasional mengenai perkreditan dan manajemen risiko
- Standar internasional dalam pengelolaan risiko kredit
- Hubungan regulasi dengan tata kelola perusahaan
3. Review Kebijakan Kredit Eksisting
- Struktur dan ruang lingkup kebijakan kredit
- Identifikasi kelemahan kebijakan
- Analisis kesenjangan (gap analysis)
- Penentuan prioritas pembaruan kebijakan
4. Penyusunan Kebijakan Kredit Berbasis Risiko
- Prinsip penyusunan kebijakan kredit
- Penetapan risk appetite dan batasan risiko
- Kriteria pemberian kredit
- Delegasi kewenangan dan proses persetujuan
- Dokumentasi kebijakan
5. Integrasi Isu Strategis dalam Kebijakan Kredit
- Keuangan berkelanjutan dan pembiayaan hijau
- Faktor Environmental, Social, and Governance (ESG)
- Risiko perubahan iklim
- Pemanfaatan data dan analitik dalam proses kredit
- Digitalisasi dan otomatisasi proses kredit
6. Tata Kelola dan Implementasi Kebijakan
- Peran Direksi, Dewan Komisaris, dan Komite Kredit
- Peran fungsi manajemen risiko, kepatuhan, dan audit internal
- Strategi implementasi kebijakan
- Sosialisasi dan pelatihan internal
- Pengelolaan perubahan (change management)
7. Monitoring, Evaluasi, dan Pengkinian Kebijakan
- Indikator efektivitas kebijakan kredit
- Pemantauan kepatuhan
- Audit kebijakan
- Proses pembaruan berkala
- Dokumentasi perubahan kebijakan
8. Studi Kasus dan Workshop
- Analisis dampak perubahan regulasi terhadap kebijakan kredit
- Simulasi gap analysis
- Penyusunan kebijakan kredit yang telah diperbarui
- Presentasi dan pembahasan rekomendasi implementasi
Participants
- Credit
- Banking
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Law
- Finance
- Audit Internal
- Leadership Program
- Perencanaan & Pengembangan
- Accounting & Tax
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
