Integrasi Aspek Environmental, Social, and Governance (ESG) ke dalam Kebijakan Kredit Bank
Integrasi Aspek Environmental, Social, and Governance (ESG) ke dalam Kebijakan Kredit Bank
Description
Perkembangan praktik keuangan berkelanjutan (Sustainable Finance) telah mengubah paradigma pengelolaan risiko dan penyaluran kredit di industri perbankan. Selain mempertimbangkan aspek keuangan, bank kini dituntut untuk mengintegrasikan faktor Environmental, Social, and Governance (ESG) dalam proses pengambilan keputusan kredit guna mengidentifikasi risiko dan peluang yang dapat memengaruhi keberlanjutan usaha debitur maupun kinerja bank.
Integrasi aspek ESG ke dalam kebijakan kredit merupakan bagian penting dalam memperkuat manajemen risiko, meningkatkan kualitas portofolio pembiayaan, serta mendukung transisi menuju ekonomi yang berkelanjutan. Penerapan ESG juga membantu bank memenuhi ekspektasi regulator, investor, dan pemangku kepentingan terhadap praktik bisnis yang bertanggung jawab, transparan, dan berorientasi pada penciptaan nilai jangka panjang.
Pelatihan "Integrasi Aspek Environmental, Social, and Governance (ESG) ke dalam Kebijakan Kredit Bank" dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai prinsip-prinsip ESG, metodologi penilaian risiko ESG, serta penerapannya dalam kebijakan, proses analisis, persetujuan, pemantauan, dan pengelolaan portofolio kredit. Melalui kombinasi teori, studi kasus, dan praktik penyusunan kebijakan, peserta diharapkan mampu mengintegrasikan pertimbangan ESG secara efektif ke dalam proses perkreditan sesuai dengan prinsip kehati-hatian (prudential banking) dan praktik terbaik internasional
Objectives
- Memahami konsep, prinsip, dan perkembangan ESG dalam industri perbankan.
- Menjelaskan keterkaitan antara ESG, manajemen risiko, dan keberlanjutan bisnis bank.
- Mengidentifikasi risiko dan peluang ESG yang memengaruhi kualitas kredit dan kinerja debitur.
- Mengintegrasikan faktor ESG ke dalam kebijakan kredit, prosedur analisis, dan proses persetujuan pembiayaan.
- Menyusun kerangka penilaian (ESG Risk Assessment) untuk berbagai sektor ekonomi.
- Mengembangkan indikator, scorecard, dan mekanisme due diligence ESG dalam proses perkreditan.
- Mengintegrasikan aspek ESG dalam pemantauan portofolio kredit dan strategi mitigasi risiko.
- Menyusun rekomendasi kebijakan kredit berbasis ESG yang mendukung penerapan keuangan berkelanjutan dan kepatuhan terhadap regulasi..
Course outline
1. Konsep Dasar ESG dan Keuangan Berkelanjutan
- Pengertian Environmental, Social, and Governance (ESG)
- Perkembangan ESG dalam industri jasa keuangan
- Hubungan ESG, pembangunan berkelanjutan, dan stabilitas sistem keuangan
- Manfaat penerapan ESG bagi bank
2. Kerangka Regulasi dan Standar ESG
- Regulasi nasional terkait keuangan berkelanjutan
- Standar dan praktik internasional ESG
- Peran regulator dalam implementasi ESG
- Tata kelola dan tanggung jawab bank
3. Identifikasi Risiko ESG dalam Kredit
- Risiko lingkungan
- Risiko sosial
- Risiko tata kelola perusahaan
- Hubungan risiko ESG dengan risiko kredit, operasional, reputasi, dan hukum
4. Integrasi ESG dalam Kebijakan Kredit
- Penyusunan kebijakan kredit berbasis ESG
- Penetapan sektor prioritas dan sektor berisiko tinggi
- Kriteria pembiayaan berkelanjutan
- Kebijakan pembatasan dan pengecualian pembiayaan
5. ESG Due Diligence dan Analisis Kredit
- Integrasi ESG dalam proses analisis kredit
- Penyusunan ESG Checklist
- ESG Risk Rating
- Penilaian materialitas risiko ESG
- Dokumentasi dan proses persetujuan kredit
6. Pengukuran dan Pemantauan Risiko ESG
- Key Risk Indicators (KRI) ESG
- Pemantauan kepatuhan debitur terhadap komitmen ESG
- Early Warning System berbasis ESG
- Pelaporan dan evaluasi portofolio kredit
7. Pengelolaan Portofolio Kredit Berbasis ESG
- Integrasi ESG dalam strategi portofolio
- Diversifikasi sektor berdasarkan profil ESG
- Pengelolaan konsentrasi risiko
- Pengembangan produk pembiayaan berkelanjutan
8. Tata Kelola Implementasi ESG
- Peran Direksi, Dewan Komisaris, dan Komite Risiko
- Peran unit bisnis, manajemen risiko, dan kepatuhan
- Pengembangan budaya ESG dalam organisasi
- Roadmap implementasi ESG di bank
9. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kelayakan kredit dengan mempertimbangkan faktor ESG
- Penyusunan ESG Scorecard
- Simulasi integrasi ESG dalam proses persetujuan kredit
- Penyusunan rekomendasi kebijakan kredit berbasis ESG
Participants
- Credit
- Risk Management
- Banking
- Compliance & APUPPT
- Finance
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Audit Internal
- Accounting & Tax
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
