Mitigasi Risiko Kejahatan Siber dan Fraud pada Proses Kredit Digital
Mitigasi Risiko Kejahatan Siber dan Fraud pada Proses Kredit Digital
Description
Transformasi digital dalam proses kredit telah memberikan kemudahan, kecepatan, dan efisiensi bagi perbankan. Namun, di balik berbagai manfaat tersebut, muncul risiko baru berupa kejahatan siber (cybercrime) dan fraud digital yang semakin kompleks. Modus seperti pencurian identitas, manipulasi dokumen elektronik, account takeover, social engineering, hingga pemanfaatan teknologi AI untuk pemalsuan data menjadi tantangan serius bagi bank. Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi, mencegah, mendeteksi, dan memitigasi risiko kejahatan siber serta fraud pada seluruh tahapan proses kredit digital guna menjaga keamanan, kepatuhan, dan kualitas portofolio kredit..
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami berbagai ancaman kejahatan siber dan fraud pada proses kredit digital.
- Mengidentifikasi titik rawan risiko pada digital lending lifecycle.
- Menerapkan kontrol dan mitigasi risiko untuk mencegah penyalahgunaan sistem kredit digital.
- Memanfaatkan teknologi fraud detection dan cybersecurity dalam proses kredit.
- Meningkatkan efektivitas pengawasan dan monitoring transaksi kredit digital.
- Menyusun strategi pengendalian risiko yang sesuai dengan regulasi dan best practice industri perbankan.
Course outline
1. Lanskap Risiko Kredit Digital dan Kejahatan Siber
- Tren digital lending di industri perbankan
- Perkembangan modus cybercrime pada layanan kredit digital
- Dampak fraud terhadap kualitas aset dan reputasi bank
- Studi kasus fraud kredit digital di sektor keuangan
2. Identifikasi Risiko pada Proses Kredit Digital
- Risiko pada digital onboarding nasabah
- Risiko pencurian identitas (identity theft)
- Risiko pemalsuan dokumen elektronik
- Risiko penyalahgunaan data pribadi
- Risiko account takeover dan credential theft
3. Modus Fraud dalam Kredit Digital
- Synthetic identity fraud
- Application fraud
- Internal fraud dan collusion fraud
- Social engineering dan phishing
- Deepfake dan AI-generated fraud
4. Strategi Mitigasi Risiko Siber pada Kredit Digital
- Multi-factor authentication (MFA)
- Device dan behavioral analytics
- Cybersecurity framework dalam proses kredit
- Data encryption dan secure data transmission
- Vulnerability assessment dan penetration testing
5. Teknologi Fraud Detection dan Monitoring
- Artificial Intelligence untuk deteksi fraud
- Machine learning-based anomaly detection
- Fraud scoring system
- Real-time transaction monitoring
- Early warning indicators untuk kredit digital
6. Penguatan Tata Kelola dan Kepatuhan
- Three Lines Model dalam pengendalian risiko
- Kepatuhan terhadap regulasi OJK dan perlindungan data
- Audit trail dan digital evidence management
- Peran Risk Management, Compliance, dan Internal Audit
7. Incident Response dan Penanganan Fraud
- Mekanisme investigasi fraud digital
- Incident response framework
- Root cause analysis
- Penyusunan corrective dan preventive action
- Business continuity pada insiden siber
8. Workshop dan Studi Kasus
- Analisis kasus fraud kredit digital
- Simulasi deteksi dan investigasi fraud
- Penyusunan risk mitigation plan
- Penyusunan dashboard monitoring risiko kredit digital
Participants
- Risk Management
- Kredit / Credit
- Digital Banking
- Information Security / Cyber Security
- Information Technology (IT)
- Anti Fraud Unit
- Compliance & APUPPT
- Internal Audit
- Banking Operations / Operasional Perbankan
- Account Officer (AO)
- Credit Analyst
- Legal
- Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR)
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
