Analisis Sektor Industri Strategis (Commodity, Energy, Tech) dan Mitigasi Risiko Kredit Makro-Ekonomi

Scheduled 06 – 07 Juli 2026 Malang

Registration

Analisis Sektor Industri Strategis (Commodity, Energy, Tech) dan Mitigasi Risiko Kredit Makro-Ekonomi

06 – 07 Juli 2026 Malang Hotel Ibis Style

Description

Perubahan kondisi makroekonomi global, fluktuasi harga komoditas, transisi energi, perkembangan teknologi, serta dinamika geopolitik telah meningkatkan kompleksitas risiko kredit yang dihadapi industri perbankan. Sektor-sektor strategis seperti komoditas (commodity), energi (energy), dan teknologi (technology) memiliki karakteristik risiko yang berbeda dan sangat dipengaruhi oleh faktor eksternal seperti inflasi, suku bunga, nilai tukar, kebijakan pemerintah, serta kondisi pasar internasional.

Bagi perbankan, kemampuan menganalisis prospek sektor industri secara komprehensif menjadi faktor penting dalam pengambilan keputusan kredit, penyusunan strategi portofolio, dan mitigasi risiko pembiayaan. Analisis yang tepat akan membantu bank mengidentifikasi sektor yang memiliki potensi pertumbuhan, mendeteksi risiko sejak dini (early warning), serta menjaga kualitas aset di tengah ketidakpastian ekonomi.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mengenai teknik analisis sektor industri strategis, pengaruh indikator makroekonomi terhadap kualitas kredit, penyusunan strategi mitigasi risiko, serta pengelolaan portofolio pembiayaan agar tetap sehat, produktif, dan berkelanjutan.

Objectives

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

Memahami pengaruh kondisi makroekonomi terhadap risiko kredit sektor perbankan.
Menganalisis karakteristik, peluang, dan risiko pada sektor commodity, energy, dan technology.
Mengidentifikasi faktor-faktor eksternal yang memengaruhi kemampuan bayar debitur.
Mengintegrasikan analisis sektor industri dalam proses analisis dan persetujuan kredit.
Melakukan stress testing dan scenario analysis terhadap portofolio kredit.
Menyusun strategi mitigasi risiko kredit berdasarkan perkembangan sektor industri dan kondisi ekonomi.
Mengoptimalkan kualitas portofolio pembiayaan melalui pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Lending).

Course outline

1. Dinamika Makroekonomi dan Dampaknya terhadap Risiko Kredit

Indikator makroekonomi yang memengaruhi industri perbankan.
Pengaruh inflasi, suku bunga, nilai tukar, dan pertumbuhan ekonomi terhadap kualitas kredit.
Dampak kebijakan fiskal dan moneter terhadap sektor usaha.
Analisis tren ekonomi domestik dan global.

2. Analisis Sektor Commodity

Karakteristik industri pertambangan, perkebunan, pertanian, dan komoditas lainnya.
Pengaruh volatilitas harga komoditas terhadap arus kas debitur.
Analisis siklus bisnis (commodity cycle).
Risiko pasar, operasional, dan lingkungan pada sektor komoditas.

3. Analisis Sektor Energy

Perkembangan industri energi konvensional dan energi terbarukan.
Risiko transisi menuju ekonomi rendah karbon (low-carbon economy).
Dampak regulasi energi terhadap kelayakan pembiayaan.
Analisis proyek energi dan kelangsungan usaha debitur.

4. Analisis Sektor Technology

Karakteristik perusahaan teknologi dan model bisnis digital.
Penilaian terhadap startup, fintech, dan perusahaan berbasis inovasi.
Risiko teknologi, keamanan siber, dan perubahan pasar.
Analisis potensi pertumbuhan serta keberlanjutan bisnis.

5. Integrasi Analisis Industri dalam Proses Kredit

Industry risk assessment dalam analisis kredit.
Penyesuaian parameter kelayakan kredit berdasarkan sektor usaha.
Penetapan risk appetite dan limit eksposur sektor.
Diversifikasi portofolio pembiayaan.

6. Mitigasi Risiko Kredit Berbasis Makroekonomi

Penyusunan early warning system (EWS).
Stress testing dan scenario analysis terhadap portofolio kredit.
Strategi restrukturisasi pada sektor terdampak.
Penguatan monitoring debitur dan kualitas aset.

7. Pengelolaan Portofolio Kredit Strategis

Analisis konsentrasi risiko sektor industri.
Portfolio review berdasarkan perkembangan ekonomi.
Penetapan strategi ekspansi dan pembatasan pembiayaan.
Dashboard monitoring risiko sektor industri.

8. Studi Kasus dan Best Practice

Analisis pembiayaan pada sektor komoditas, energi, dan teknologi.
Simulasi penilaian kelayakan kredit berdasarkan kondisi makroekonomi.
Penyusunan strategi mitigasi risiko untuk sektor dengan volatilitas tinggi.
Penyusunan action plan penguatan manajemen risiko kredit berbasis analisis industri dan kondisi ekonomi terkini.