Analisis Kelayakan Kredit Berbasis ESG (Environmental, Social, and Governance)
Analisis Kelayakan Kredit Berbasis ESG (Environmental, Social, and Governance)
Description
Penerapan prinsip Environmental, Social, and Governance (ESG) semakin menjadi perhatian utama dalam industri perbankan seiring meningkatnya tuntutan regulator, investor, dan masyarakat terhadap praktik bisnis yang berkelanjutan. Dalam proses pemberian kredit, bank tidak lagi hanya menilai aspek keuangan debitur, tetapi juga mempertimbangkan risiko dan peluang yang berasal dari faktor lingkungan, sosial, dan tata kelola perusahaan. Pelatihan ini membekali peserta dengan pemahaman dan keterampilan dalam mengintegrasikan faktor ESG ke dalam analisis kelayakan kredit guna meningkatkan kualitas portofolio pembiayaan, memitigasi risiko jangka panjang, serta mendukung implementasi keuangan berkelanjutan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan prinsip ESG dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi risiko dan peluang ESG yang memengaruhi kelayakan kredit debitur.
- Mengintegrasikan faktor ESG ke dalam proses analisis dan keputusan kredit.
- Melakukan penilaian ESG terhadap berbagai sektor industri.
- Menyusun parameter dan indikator ESG dalam proses credit assessment.
- Mendukung implementasi sustainable finance dan manajemen risiko yang lebih komprehensif
Course outline
1. Konsep ESG dan Sustainable Finance dalam Perbankan
- Perkembangan ESG di sektor jasa keuangan
- Prinsip keuangan berkelanjutan
- Hubungan ESG dengan kualitas portofolio kredit
- Peran ESG dalam manajemen risiko perbankan
2. Regulasi dan Kebijakan ESG di Industri Perbankan
- Kerangka regulasi keuangan berkelanjutan
- Kebijakan pembiayaan berkelanjutan
- Standar dan praktik ESG global
- Implementasi ESG dalam kebijakan perkreditan bank
3. Analisis Risiko Environmental dalam Kredit
- Risiko perubahan iklim terhadap bisnis debitur
- Risiko pencemaran dan pengelolaan lingkungan
- Efisiensi energi dan sumber daya
- Analisis dampak lingkungan terhadap kemampuan bayar debitur
4. Analisis Risiko Social dalam Kredit
- Kesehatan dan keselamatan kerja
- Hubungan industrial dan kesejahteraan tenaga kerja
- Dampak sosial terhadap keberlangsungan usaha
- Tanggung jawab sosial perusahaan dan reputasi bisnis
5. Analisis Risiko Governance dalam Kredit
- Struktur tata kelola perusahaan
- Transparansi dan akuntabilitas manajemen
- Kepatuhan hukum dan regulasi
- Pencegahan fraud dan konflik kepentingan
6. Integrasi ESG dalam Credit Assessment
- Penyusunan ESG checklist dan scoring
- ESG due diligence dalam proses kredit
- Integrasi ESG dengan analisis 5C dan risk rating
- Penentuan tingkat risiko berdasarkan profil ESG debitur
7. Pengaruh ESG terhadap Keputusan Kredit
- Penyesuaian limit dan tenor kredit
- Pricing berbasis risiko ESG
- Monitoring dan review portofolio kredit ESG
- Strategi mitigasi risiko ESG pasca pencairan kredit
8. Studi Kasus dan Workshop
- Analisis ESG pada debitur sektor manufaktur, perkebunan, dan energi
- Simulasi penilaian ESG dalam proposal kredit
- Penyusunan rekomendasi kredit berbasis ESG
- Evaluasi dampak ESG terhadap kualitas pembiayaan
Participants
- Kredit / Credit
- Risk Management
- Sustainability / ESG
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- SME & Micro Banking
- Account Officer (AO)
- Relationship Manager (RM)
- Credit Analyst
- Compliance & APUPPT
- Internal Audit
- Legal
- Perencanaan & Pengembangan
- Direksi
- Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR)
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
