Sustainable Finance: Strategi Penyelarasan Portofolio Kredit Bank Umum Menuju Net-Zero Emission

Running 07 – 08 Juli 2026 Yogyakarta

Registration

Sustainable Finance: Strategi Penyelarasan Portofolio Kredit Bank Umum Menuju Net-Zero Emission

07 – 08 Juli 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Style

Description

Perubahan iklim, tuntutan keberlanjutan, dan komitmen global menuju Net-Zero Emission (NZE) telah mendorong transformasi sektor jasa keuangan, termasuk industri perbankan. Bank tidak lagi hanya berfokus pada profitabilitas, tetapi juga dituntut untuk mengintegrasikan aspek Environmental, Social, and Governance (ESG) dalam proses penyaluran kredit, pengelolaan risiko, dan strategi bisnis. Regulasi dari otoritas nasional maupun standar internasional semakin menekankan pentingnya penerapan Sustainable Finance sebagai bagian dari tata kelola yang berkelanjutan.

Bagi bank umum, penyelarasan portofolio kredit dengan target Net-Zero Emission merupakan langkah strategis untuk mengurangi eksposur terhadap risiko iklim (climate risk), meningkatkan daya saing, menarik investasi berkelanjutan, serta mendukung transisi menuju ekonomi rendah karbon. Hal ini mencakup pengembangan kebijakan pembiayaan hijau (green financing), evaluasi risiko ESG terhadap debitur, pengelolaan portofolio sektor intensif karbon, hingga penyusunan roadmap dekarbonisasi portofolio kredit.

Pelatihan ini memberikan pemahaman komprehensif mengenai konsep Sustainable Finance, penerapan prinsip ESG dalam proses perkreditan, strategi penyelarasan portofolio kredit menuju Net-Zero Emission, serta praktik terbaik dalam pengelolaan risiko iklim dan pelaporan keberlanjutan di sektor perbankan.

Objectives

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

Memahami konsep Sustainable Finance dan implikasinya terhadap strategi bisnis perbankan.
Menjelaskan hubungan antara ESG, risiko iklim, dan pengelolaan portofolio kredit.
Mengidentifikasi sektor ekonomi yang berpotensi mendukung maupun menghambat pencapaian target Net-Zero Emission.
Mengintegrasikan faktor ESG ke dalam proses analisis, persetujuan, dan monitoring kredit.
Menyusun strategi transformasi portofolio kredit menuju pembiayaan yang lebih berkelanjutan.
Mengembangkan kerangka mitigasi risiko iklim (climate risk) dalam manajemen risiko kredit.
Menyusun roadmap implementasi Sustainable Finance yang selaras dengan regulasi dan strategi bisnis bank.

Course outline

1. Konsep Sustainable Finance dan Net-Zero Emission

Perkembangan Sustainable Finance di sektor perbankan.
Prinsip ESG dalam industri jasa keuangan.
Konsep Net-Zero Emission dan implikasinya terhadap sektor perbankan.
Tren global dan nasional dalam pembiayaan berkelanjutan.

2. Regulasi dan Kebijakan Sustainable Finance

Regulasi OJK mengenai Keuangan Berkelanjutan.
Taksonomi Hijau Indonesia dan klasifikasi kegiatan usaha berkelanjutan.
Standar dan kerangka kerja internasional terkait ESG dan iklim.
Peran bank dalam mendukung agenda pembangunan berkelanjutan.

3. Integrasi ESG dalam Proses Perkreditan

Penilaian risiko lingkungan, sosial, dan tata kelola calon debitur.
ESG Due Diligence dalam analisis kredit.
Integrasi ESG ke dalam kebijakan kredit dan proses persetujuan pembiayaan.
Monitoring kepatuhan ESG selama masa kredit.

4. Strategi Penyelarasan Portofolio Kredit

Analisis eksposur portofolio terhadap sektor intensif karbon.
Strategi diversifikasi menuju sektor hijau dan rendah emisi.
Green financing, sustainability-linked loan, dan pembiayaan transisi.
Penetapan target dan indikator kinerja portofolio berkelanjutan.

5. Manajemen Risiko Iklim dalam Perbankan

Identifikasi physical risk dan transition risk.
Climate Risk Assessment pada portofolio kredit.
Stress testing berbasis skenario perubahan iklim.
Mitigasi risiko kredit akibat perubahan iklim dan transisi energi.

6. Tata Kelola dan Pengukuran Kinerja Sustainable Finance

Peran Dewan Komisaris, Direksi, dan Komite Risiko.
Penyusunan kebijakan dan roadmap Sustainable Finance.
Pengembangan Key Performance Indicators (KPI) keberlanjutan.
Dashboard monitoring portofolio kredit berkelanjutan.

7. Pelaporan dan Transparansi Keuangan Berkelanjutan

Penyusunan laporan keberlanjutan (Sustainability Report).
Pengungkapan risiko iklim dan pembiayaan hijau.
Pengukuran dampak lingkungan dari portofolio pembiayaan.
Komunikasi kepada regulator, investor, dan pemangku kepentingan.

8. Studi Kasus dan Best Practice Implementasi

Analisis implementasi Sustainable Finance pada bank umum.
Simulasi penilaian ESG dalam proses pemberian kredit.
Penyusunan roadmap transformasi portofolio menuju Net-Zero Emission.
Penyusunan rencana aksi untuk memperkuat tata kelola, meningkatkan pembiayaan berkelanjutan, dan mengurangi eksposur risiko iklim secara bertahap.