Risk-Based Compliance Framework & Compliance Risk Assessment
Risk-Based Compliance Framework & Compliance Risk Assessment
Description
Pendekatan kepatuhan modern tidak lagi bersifat checklist semata, tetapi berbasis risiko (risk-based approach) yang memprioritaskan area dengan tingkat risiko tertinggi. Dalam industri perbankan, pendekatan ini menjadi krusial untuk memastikan sumber daya compliance digunakan secara efektif sekaligus mampu mengantisipasi potensi pelanggaran regulasi.
Standar global seperti prinsip dari Financial Action Task Force menekankan pentingnya risk-based compliance, terutama dalam penerapan Anti-Money Laundering (AML) dan Counter Terrorism Financing (CTF). Selain itu, kerangka kerja dari Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission juga menjadi acuan dalam mengintegrasikan compliance risk ke dalam manajemen risiko perusahaan secara menyeluruh.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman praktis dalam membangun framework kepatuhan berbasis risiko serta melakukan Compliance Risk Assessment (CRA) secara sistematis dan terukur.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep risk-based compliance dalam industri perbankan
- Mengidentifikasi dan mengklasifikasikan risiko kepatuhan
- Menyusun framework compliance berbasis risiko
- Melakukan Compliance Risk Assessment (CRA) secara efektif
- Menentukan risk appetite dan prioritas pengawasan
- Mengembangkan strategi mitigasi risiko kepatuhan
Course outline
1. Konsep Risk-Based Compliance
- Evolusi compliance: rule-based vs risk-based
- Prinsip risk-based approach dalam perbankan
- Peran compliance dalam manajemen risiko
2. Regulatory Framework & Best Practice
- Prinsip dari Financial Action Task Force (risk-based approach)
- Integrasi dengan ERM dari Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission
- Regulasi lokal terkait manajemen risiko & kepatuhan (OJK/BI)
3. Identifikasi Risiko Kepatuhan
- Sumber risiko: regulasi, produk, proses, channel
- Risiko internal vs eksternal
- Mapping area berisiko tinggi
4. Compliance Risk Assessment (CRA)
- Metodologi CRA (likelihood vs impact)
- Risk scoring & risk rating
- Penyusunan risk register kepatuhan
5. Risk Appetite & Risk Tolerance
- Penetapan batas risiko kepatuhan
- Alignment dengan strategi bisnis bank
- Eskalasi risiko
6. Monitoring & Control Framework
- Compliance monitoring plan berbasis risiko
- Key Risk Indicator (KRI)
- Compliance testing & review
7. Mitigasi Risiko Kepatuhan
- Preventive vs detective control
- Action plan & remediation
- Continuous improvement
8. Teknologi dalam Compliance Risk
- Penggunaan RegTech untuk monitoring
- Automasi compliance dashboard
- Data analytics untuk risk profiling
9. Studi Kasus & Best Practice
- Kasus pelanggaran compliance di bank
- Analisis root cause
- Implementasi risk-based compliance di bank modern
Participants
- Kepatuhan
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Compliance Risk Management
- Risk-Based Compliance
- Compliance Risk Assessment
- Manajemen Risiko
- Enterprise Risk Management (ERM)
- Regulatory Compliance
- Legal
- Audit Internal
- Pengendalian Internal
- Risk Assessment
- Strategic Planning
- Corporate Governance
- Direksi
- Komite Kepatuhan
- Komite Manajemen Risiko
- Quality Assurance
- Operational Risk Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
