Optimasi Liquidity Risk Management di Era Kecepatan Digital: Antisipasi Fenomena Digital Bank Run

Scheduled 07 – 08 Juli 2026 Jakarta

Registration

Optimasi Liquidity Risk Management di Era Kecepatan Digital: Antisipasi Fenomena Digital Bank Run

07 – 08 Juli 2026 Jakarta Hotel Asyana Kemayoran

Description

Perkembangan digitalisasi layanan perbankan telah mengubah perilaku nasabah dalam melakukan transaksi keuangan, termasuk penarikan dana yang kini dapat dilakukan secara instan melalui mobile banking dan platform digital. Di satu sisi, transformasi ini meningkatkan efisiensi dan kenyamanan layanan, namun di sisi lain juga memperbesar risiko terjadinya digital bank run, yaitu penarikan dana secara masif dalam waktu singkat yang dipicu oleh penyebaran informasi melalui media sosial, krisis kepercayaan, maupun sentimen pasar. Fenomena tersebut dapat memberikan tekanan serius terhadap likuiditas bank apabila tidak diantisipasi dengan sistem manajemen risiko yang memadai. Oleh karena itu, diperlukan strategi Liquidity Risk Management yang lebih adaptif melalui penguatan Early Warning System (EWS), stress testing, contingency funding plan, pemanfaatan data analytics, serta koordinasi yang efektif antara fungsi treasury, risk management, dan manajemen puncak. Pelatihan ini membahas pendekatan komprehensif dalam mengoptimalkan pengelolaan risiko likuiditas guna menjaga ketahanan bank di era digital yang serba cepat dan dinamis..

Objectives

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

Memahami perkembangan digitalisasi perbankan serta pengaruhnya terhadap perubahan perilaku nasabah dan risiko likuiditas.
Mengidentifikasi faktor-faktor yang memicu terjadinya digital bank run beserta dampaknya terhadap stabilitas likuiditas dan reputasi bank.
Memahami prinsip-prinsip Liquidity Risk Management sesuai praktik terbaik dan ketentuan regulator.
Mengembangkan metode pengukuran dan pemantauan risiko likuiditas melalui indikator likuiditas, Early Warning System (EWS), dan dashboard monitoring.
Menerapkan teknik stress testing dan scenario analysis untuk mengukur ketahanan likuiditas dalam berbagai kondisi krisis.
Menyusun Contingency Funding Plan (CFP) yang efektif untuk menghadapi penarikan dana dalam jumlah besar secara mendadak.
Mengoptimalkan pemanfaatan teknologi digital, data analytics, dan Artificial Intelligence dalam mendukung pengelolaan risiko likuiditas secara real-time.
Menyusun strategi penguatan tata kelola risiko likuiditas yang mampu meningkatkan ketahanan operasional dan menjaga kepercayaan nasabah di era digital.

Course outline

1. Dinamika Risiko Likuiditas di Era Digital

Transformasi digital pada industri perbankan.
Karakteristik digital bank run dan perbedaannya dengan bank run konvensional.
Perubahan perilaku nasabah akibat layanan digital.
Pengaruh media sosial terhadap kepercayaan publik.
Faktor internal dan eksternal pemicu krisis likuiditas.
Studi kasus digital bank run di berbagai negara.

2. Framework Liquidity Risk Management

Prinsip dasar manajemen risiko likuiditas.
Tata kelola risiko likuiditas sesuai praktik terbaik.
Peran Treasury, Risk Management, ALCO, dan manajemen.
Penetapan risk appetite dan limit likuiditas.
Pengelolaan aset likuid berkualitas tinggi (High Quality Liquid Assets/HQLA).
Integrasi risiko likuiditas dengan Enterprise Risk Management.

3. Pengukuran dan Monitoring Risiko Likuiditas

Pengukuran Liquidity Coverage Ratio (LCR).
Pengukuran Net Stable Funding Ratio (NSFR).
Cash Flow Projection dan Liquidity Gap Analysis.
Early Warning Indicators (EWI) risiko likuiditas.
Dashboard monitoring likuiditas secara real-time.
Analisis konsentrasi dana pihak ketiga.

4. Stress Testing dan Scenario Analysis

Prinsip penyusunan liquidity stress testing.
Penyusunan skenario digital bank run.
Simulasi penarikan dana secara masif.
Reverse stress testing.
Evaluasi hasil stress testing.
Penyusunan rekomendasi mitigasi risiko.

5. Contingency Funding Plan (CFP) dan Crisis Management

Penyusunan Contingency Funding Plan.
Identifikasi sumber pendanaan darurat.
Strategi diversifikasi sumber likuiditas.
Crisis communication management.
Koordinasi lintas fungsi dalam penanganan krisis.
Simulasi aktivasi Contingency Funding Plan.

6. Pemanfaatan Teknologi dalam Liquidity Risk Management

Big Data Analytics untuk pemantauan likuiditas.
Artificial Intelligence dalam prediksi arus kas.
Real-time liquidity monitoring system.
Dashboard analitik untuk pengambilan keputusan.
Integrasi data treasury dan core banking.
Otomatisasi pelaporan risiko likuiditas.

7. Tata Kelola, Kepatuhan, dan Strategi Penguatan Ketahanan Likuiditas

Regulasi dan standar pengelolaan risiko likuiditas.
Penguatan budaya manajemen risiko.
Audit dan evaluasi Liquidity Risk Management.
Penyusunan Key Risk Indicator (KRI) likuiditas.
Studi kasus implementasi pengelolaan risiko likuiditas di industri perbankan.
Penyusunan action plan peningkatan ketahanan likuiditas dalam menghadapi fenomena digital bank run