Integrasi Risiko Iklim (Climate-Related Risk) ke dalam Portofolio Kredit Perbankan
Integrasi Risiko Iklim (Climate-Related Risk) ke dalam Portofolio Kredit Perbankan
Description
Pelatihan Integrasi Risiko Iklim (Climate-Related Risk) ke dalam Portofolio Kredit Perbankan dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan kemampuan insan perbankan dalam mengidentifikasi, mengukur, serta mengelola risiko perubahan iklim yang dapat memengaruhi kualitas portofolio kredit dan stabilitas bisnis bank.
Perubahan iklim telah menjadi isu strategis global yang berdampak langsung terhadap sektor ekonomi dan keuangan, termasuk meningkatnya risiko gagal bayar debitur akibat bencana alam, perubahan regulasi lingkungan, transisi energi, hingga perubahan perilaku pasar. Oleh karena itu, bank dituntut untuk mengintegrasikan climate-related risk ke dalam proses manajemen risiko kredit, pengambilan keputusan pembiayaan, serta strategi bisnis berkelanjutan.
Pelatihan ini membahas framework pengelolaan risiko iklim, pendekatan penilaian risiko fisik dan transisi, integrasi ESG dalam analisis kredit, hingga strategi penyusunan portofolio kredit yang lebih resilien dan berkelanjutan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan jenis climate-related risk dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi dampak perubahan iklim terhadap portofolio kredit bank.
- Memahami framework global dan regulasi terkait risiko iklim dan sustainable finance.
- Mengintegrasikan faktor ESG dan climate risk dalam analisis kredit.
- Melakukan penilaian risiko fisik dan risiko transisi terhadap debitur.
- Menyusun strategi mitigasi risiko iklim dalam portofolio pembiayaan.
- Mendukung penguatan sustainable banking dan ketahanan bisnis jangka panjang.
Course outline
1. Fundamental Climate-Related Risk
- Pengertian climate-related risk
- Dampak perubahan iklim terhadap sektor keuangan
- Risiko fisik dan risiko transisi
- Peran perbankan dalam sustainable finance
2. Regulasi dan Framework Global
- Task Force on Climate-related Financial Disclosures (TCFD)
- Prinsip ESG dan sustainable finance
- Regulasi OJK terkait keuangan berkelanjutan
- Tren global climate risk management di perbankan
3. Climate Risk dalam Portofolio Kredit
- Dampak climate risk terhadap kualitas kredit
- Identifikasi sektor ekonomi berisiko tinggi
- Climate-sensitive industries assessment
- Analisis eksposur portofolio kredit terhadap risiko iklim
4. Integrasi ESG dalam Analisis Kredit
- ESG risk assessment dalam proses kredit
- Penilaian keberlanjutan debitur
- Green financing dan sustainable lending
- Integrasi climate factor dalam credit scoring
5. Metodologi Penilaian Risiko Iklim
- Climate scenario analysis
- Stress testing berbasis risiko iklim
- Penilaian risiko fisik dan transisi
- Penggunaan data dan indikator climate risk
6. Strategi Mitigasi Risiko Iklim
- Diversifikasi portofolio kredit
- Pembatasan eksposur sektor berisiko tinggi
- Penyusunan kebijakan pembiayaan berkelanjutan
- Climate risk monitoring dan early warning system
7. Tata Kelola dan Pelaporan Climate Risk
- Governance pengelolaan risiko iklim
- Peran manajemen risiko dan komite terkait
- Pelaporan climate-related disclosure
- Integrasi climate risk dalam enterprise risk management
8. Teknologi dan Data dalam Climate Risk Management
- Pemanfaatan data analytics dan ESG data
- Geographic risk mapping
- Digital tools untuk climate risk assessment
- Monitoring portofolio berbasis data risiko iklim
9. Workshop & Studi Kasus
- Simulasi analisis climate-related risk debitur
- Penyusunan climate risk assessment portofolio kredit
- Praktik climate stress testing sederhana
- Studi kasus implementasi sustainable finance di perbankan
Participants
- Manajemen Risiko
- Enterprise Risk Management (ERM)
- Risiko Kredit
- Kredit
- Analisis Kredit
- Sustainability
- Environmental, Social & Governance (ESG)
- Climate Risk Management
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- Consumer Banking
- Micro Banking
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Kepatuhan
- Audit Internal
- Strategic Planning
- Keuangan
- Direksi
- Komite Manajemen Risiko
- Quality Assurance
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
