Optimalisasi Fungsi Risk Assessment pada Proses Pengembangan Produk Baru Bank

Running 06 – 07 Juli 2026 Yogyakarta

Registration

Optimalisasi Fungsi Risk Assessment pada Proses Pengembangan Produk Baru Bank

06 – 07 Juli 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Style

Description

Inovasi produk merupakan salah satu strategi utama bank dalam meningkatkan daya saing, memperluas pangsa pasar, dan memenuhi kebutuhan nasabah yang terus berkembang. Namun, setiap pengembangan produk baru juga membawa berbagai risiko, mulai dari risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional, hukum, kepatuhan, reputasi, hingga risiko teknologi dan keamanan siber. Oleh karena itu, diperlukan proses risk assessment yang komprehensif sejak tahap perencanaan, pengembangan, uji coba, hingga implementasi produk agar produk yang diluncurkan tetap sesuai dengan prinsip kehati-hatian (prudential banking), manajemen risiko, dan ketentuan regulator.

Pelatihan ini memberikan pemahaman mengenai metodologi risk assessment dalam pengembangan produk baru, penerapan New Product Approval Process (NPAP), serta penyusunan mitigasi risiko yang efektif untuk memastikan setiap inovasi produk memberikan nilai tambah bagi bank tanpa mengabaikan aspek tata kelola, kepatuhan, dan keberlanjutan bisnis.

Objectives

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

Memahami peran risk assessment dalam siklus pengembangan produk baru bank.
Mengidentifikasi dan menganalisis berbagai jenis risiko yang melekat pada produk dan layanan baru.
Menyusun strategi mitigasi risiko yang efektif sesuai dengan profil risiko bank.
Mengintegrasikan fungsi manajemen risiko dalam proses persetujuan dan implementasi produk baru.
Meningkatkan kualitas tata kelola pengembangan produk agar selaras dengan regulasi dan praktik terbaik industri perbankan.

Course outline

1. Konsep Risk Assessment dalam Pengembangan Produk Baru

Peran manajemen risiko dalam inovasi produk perbankan.
Prinsip New Product Approval Process (NPAP).
Siklus pengembangan produk dari ide hingga implementasi.
Hubungan antara inovasi produk, tata kelola, dan manajemen risiko.
Regulasi dan ketentuan terkait pengembangan produk perbankan.

2. Identifikasi Risiko pada Produk dan Layanan Baru

Identifikasi risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional, dan kepatuhan.
Risiko hukum, reputasi, serta risiko strategis dalam inovasi produk.
Risiko teknologi informasi, keamanan siber, dan perlindungan data nasabah.
Analisis risiko yang muncul akibat digitalisasi dan kolaborasi dengan pihak ketiga.
Penyusunan risk register untuk produk baru.

3. Metodologi Risk Assessment Produk Baru

Teknik identifikasi, analisis, dan evaluasi risiko.
Penentuan tingkat kemungkinan (likelihood) dan dampak (impact).
Penyusunan matriks risiko dan prioritas mitigasi.
Penetapan risk appetite dan risk tolerance.
Dokumentasi hasil risk assessment sebagai dasar pengambilan keputusan.

4. Strategi Mitigasi Risiko dalam Pengembangan Produk

Penyusunan kontrol internal pada setiap tahapan pengembangan produk.
Penetapan mitigasi terhadap risiko utama.
Integrasi fungsi kepatuhan, hukum, TI, dan operasional dalam mitigasi risiko.
Pengujian efektivitas pengendalian sebelum peluncuran produk.
Penyusunan contingency plan dan exit strategy.

5. Tata Kelola New Product Approval Process (NPAP)

Struktur dan peran komite persetujuan produk baru.
Mekanisme review lintas fungsi dalam pengembangan produk.
Penyusunan dokumen business case dan risk assessment report.
Pengambilan keputusan berbasis risiko.
Monitoring implementasi hasil persetujuan produk.

6. Monitoring dan Evaluasi Risiko Pasca Implementasi Produk

Key Risk Indicators (KRI) untuk produk baru.
Monitoring performa dan profil risiko produk.
Evaluasi efektivitas mitigasi risiko.
Penanganan insiden dan pembelajaran dari implementasi.
Penyempurnaan produk berdasarkan hasil evaluasi.

7. Pemanfaatan Teknologi dalam Risk Assessment

Penggunaan data analytics dalam identifikasi risiko produk.
Artificial Intelligence (AI) untuk analisis risiko dan prediksi tren.
Dashboard manajemen risiko untuk monitoring produk.
Otomatisasi proses risk assessment dan pelaporan.
Integrasi sistem manajemen risiko dengan pengembangan produk digital.

8. Studi Kasus dan Penyusunan Action Plan

Analisis studi kasus pengembangan produk baru di industri perbankan.
Simulasi pelaksanaan risk assessment terhadap produk baru.
Penyusunan dokumen risk assessment dan rekomendasi mitigasi.
Evaluasi kesiapan peluncuran produk berdasarkan hasil penilaian risiko.
Penyusunan action plan untuk mengoptimalkan fungsi risk assessment dalam proses pengembangan produk baru sesuai dengan tata kelola dan regulasi yang berlaku