Treasury Governance dan Pengendalian Internal
Treasury Governance dan Pengendalian Internal
Description
Fungsi treasury dalam industri perbankan merupakan salah satu unit yang memiliki tingkat kompleksitas dan risiko yang tinggi, karena berkaitan langsung dengan pengelolaan likuiditas, transaksi pasar keuangan, serta eksposur risiko pasar, suku bunga, dan nilai tukar. Dalam pelaksanaannya, aktivitas treasury harus didukung oleh sistem tata kelola (governance) yang kuat serta pengendalian internal yang efektif untuk memastikan seluruh kegiatan berjalan sesuai dengan ketentuan regulator, kebijakan internal bank, dan prinsip kehati-hatian (prudential banking).
Penerapan Treasury Governance dan Pengendalian Internal menjadi sangat penting untuk mencegah terjadinya penyimpangan, kegagalan operasional, pelanggaran limit, maupun potensi fraud yang dapat berdampak signifikan terhadap kondisi keuangan dan reputasi bank. Selain itu, penguatan tata kelola juga diperlukan untuk memastikan adanya pemisahan fungsi yang jelas (segregation of duties), akuntabilitas, serta transparansi dalam setiap aktivitas treasury.
Objectives
- Memahami konsep dan prinsip Treasury Governance dalam industri perbankan.
- Memahami pentingnya pengendalian internal dalam aktivitas treasury.
- Mengidentifikasi risiko yang timbul dalam aktivitas treasury dan kaitannya dengan tata kelola.
- Menerapkan prinsip Good Corporate Governance (GCG) dalam fungsi treasury.
- Memahami struktur organisasi, pembagian tugas, dan pemisahan fungsi dalam treasury.
- Mengoptimalkan sistem pengendalian internal untuk mencegah kesalahan, pelanggaran, dan fraud.
- Memahami peran audit internal, kepatuhan, dan manajemen risiko dalam pengawasan treasury.
- Meningkatkan kemampuan dalam membangun sistem treasury yang transparan, akuntabel, dan sesuai regulasi.
Course outline
- 1. Konsep Treasury Governance
- Definisi dan ruang lingkup treasury governance
- Peran treasury dalam industri perbankan
- Prinsip dasar tata kelola yang baik (GCG)
- Risk governance dalam aktivitas treasury
- 2. Struktur Organisasi dan Tata Kelola Treasury
- Struktur organisasi fungsi treasury
- Pemisahan fungsi (front office, middle office, back office)
- Peran Direksi, ALCO, dan komite terkait
- Delegasi kewenangan dan limit transaksi
- 3. Sistem Pengendalian Internal Treasury
- Konsep internal control framework
- Pengendalian berbasis risiko
- Proses otorisasi dan approval transaksi
- Rekonsiliasi dan verifikasi transaksi
- 4. Manajemen Risiko dalam Treasury Governance
- Risiko pasar, likuiditas, operasional, dan kepatuhan
- Risk limit dan risk appetite
- Early warning system
- Stress testing dalam aktivitas treasury
- 5. Kepatuhan dan Regulasi Treasury
- Ketentuan regulator terkait aktivitas treasury
- Pelaporan transaksi dan eksposur risiko
- Kepatuhan terhadap batasan limit
- Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT)
- 6. Peran Fungsi Pengawasan
- Peran risk management dalam treasury
- Peran compliance dalam monitoring kepatuhan
- Peran audit internal dalam evaluasi pengendalian
- Three Lines Model dalam treasury governance
- 7. Pencegahan Fraud dan Pelanggaran
- Identifikasi potensi fraud dalam treasury
- Red flags dalam transaksi keuangan
- Whistleblowing system
- Mitigasi risiko kecurangan
- 8. Treasury Governance di Era Digital
- Digitalisasi sistem treasury
- Electronic trading dan otomatisasi proses
- Risiko teknologi dan keamanan siber
- Penguatan kontrol dalam sistem digital
- 9. Studi Kasus dan Best Practices
- Studi kasus kelemahan pengendalian treasury
- Analisis pelanggaran limit dan governance failure
- Best practices penguatan internal control
- Strategi peningkatan efektivitas treasury governance
Participants
- Treasury
- Treasury Governance
- Pengendalian Internal
- Asset Liability Management (ALMA)
- Treasury Risk Management
- Manajemen Risiko
- Kepatuhan (Compliance)
- Audit Internal / SKAI
- Keuangan dan Akuntansi
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
