Best Practices Treasury sesuai Standar Regulasi Perbankan
Best Practices Treasury sesuai Standar Regulasi Perbankan
Description
Fungsi treasury dalam industri perbankan merupakan salah satu pilar utama dalam pengelolaan likuiditas, pendanaan, investasi, serta pengelolaan risiko pasar seperti suku bunga dan nilai tukar. Mengingat tingginya kompleksitas transaksi dan eksposur risiko yang melekat, aktivitas treasury harus dijalankan secara hati-hati, terukur, dan sesuai dengan standar regulasi perbankan yang berlaku.
Perkembangan pasar keuangan, inovasi instrumen keuangan, serta digitalisasi sistem transaksi menuntut bank untuk tidak hanya patuh terhadap ketentuan regulator, tetapi juga menerapkan best practices treasury yang mengacu pada prinsip kehati-hatian (prudential banking), tata kelola yang baik (Good Corporate Governance/GCG), serta manajemen risiko yang efektif. Ketidaksesuaian terhadap standar regulasi dapat berdampak pada peningkatan risiko keuangan, operasional, hukum, hingga risiko reputasi bank.
Objectives
- Memahami standar regulasi yang mengatur aktivitas treasury perbankan secara komprehensif.
- Mengidentifikasi dan menerapkan best practices dalam pengelolaan treasury bank.
- Menerapkan prinsip kehati-hatian (prudential banking principle) dalam aktivitas treasury.
- Memahami dan memperkuat penerapan Good Corporate Governance (GCG) dalam fungsi treasury.
- Mengoptimalkan pengendalian internal dan pemisahan fungsi (segregation of duties) dalam treasury.
- Mengelola risiko treasury secara efektif sesuai ketentuan regulator dan praktik terbaik.
- Memastikan kepatuhan terhadap limit, kebijakan internal, dan regulasi yang berlaku.
- Mengintegrasikan pendekatan berbasis risiko (risk-based approach) dalam pengelolaan treasury.
Course outline
- 1. Kerangka Regulasi Treasury Perbankan
- Regulasi yang mengatur aktivitas treasury di Indonesia
- Prinsip kehati-hatian (prudential banking)
- Peran regulator dalam pengawasan aktivitas pasar keuangan
- Kewajiban kepatuhan bank dalam transaksi treasury
- 2. Best Practices Pengelolaan Treasury
- Standar praktik terbaik industri perbankan
- Pengelolaan likuiditas yang sehat dan prudent
- Manajemen portofolio treasury
- Strategi pengelolaan eksposur risiko pasar
- 3. Tata Kelola Treasury (Treasury Governance)
- Prinsip Good Corporate Governance (GCG)
- Struktur organisasi treasury (front, middle, back office)
- Peran ALCO, Direksi, dan fungsi pengawasan
- Delegasi kewenangan dan limit transaksi
- 4. Manajemen Risiko Treasury
- Risiko pasar, likuiditas, suku bunga, dan nilai tukar
- Risiko operasional, hukum, dan kepatuhan
- Risk appetite dan risk limit
- Stress testing dan scenario analysis
- 5. Pengendalian Internal Treasury
- Segregation of duties (pemisahan fungsi)
- Sistem otorisasi dan approval transaksi
- Rekonsiliasi dan validasi transaksi
- Monitoring dan reporting internal
- 6. Kepatuhan dalam Aktivitas Treasury
- Kepatuhan terhadap ketentuan regulator
- Pelaporan transaksi dan eksposur risiko
- Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT)
- Pencegahan fraud dalam transaksi treasury
- 7. Treasury di Era Digital
- Digitalisasi dan electronic trading system
- Automasi proses treasury
- Risiko teknologi dan keamanan siber
- Penguatan kontrol pada sistem digital
- 8. Studi Kasus dan Benchmark Industri
- Studi kasus pelanggaran dan kegagalan treasury
- Analisis kelemahan tata kelola dan pengendalian
- Benchmark praktik treasury bank yang sehat
- Strategi peningkatan efektivitas pengelolaan treasury
Participants
- Treasury
- Treasury Operations
- Treasury Risk Management
- Asset Liability Management (ALMA)
- Manajemen Risiko Pasar
- Manajemen Risiko Likuiditas
- Kepatuhan (Compliance)
- Keuangan dan Akuntansi
- Audit Internal / SKAI
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
