Strategi Efektif Collection dan Recovery untuk Mempercepat Penyelesaian Kredit Bermasalah

Scheduled 06 – 07 Juli 2026 Malang

Registration

Strategi Efektif Collection dan Recovery untuk Mempercepat Penyelesaian Kredit Bermasalah

06 – 07 Juli 2026 Malang Hotel Ibis Style

Description

Peningkatan kualitas portofolio kredit merupakan salah satu faktor utama dalam menjaga kesehatan dan keberlanjutan bisnis perbankan. Salah satu tantangan yang dihadapi bank adalah tingginya kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) yang dapat memengaruhi profitabilitas, likuiditas, dan tingkat kesehatan bank. Oleh karena itu, diperlukan strategi collection dan recovery yang efektif, terukur, serta sesuai dengan prinsip kehati-hatian dan ketentuan regulator. Pelatihan ini membahas teknik penagihan yang profesional, strategi penyelesaian kredit bermasalah, negosiasi dengan debitur, pemanfaatan teknologi dalam proses collection, hingga langkah-langkah recovery yang optimal guna mempercepat penyelesaian kredit bermasalah dan meminimalkan potensi kerugian bank.

Objectives

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

Memahami konsep collection dan recovery dalam pengelolaan kredit bermasalah.
Mengidentifikasi penyebab dan karakteristik kredit bermasalah.
Menyusun strategi collection yang efektif sesuai tingkat kolektibilitas debitur.
Meningkatkan kemampuan negosiasi dan komunikasi dalam proses penagihan.
Mengoptimalkan strategi recovery untuk mempercepat penyelesaian kredit bermasalah.
Menerapkan proses collection dan recovery sesuai regulasi dan prinsip kehati-hatian.

Course outline

1. Konsep Dasar Collection dan Recovery

Peran collection dan recovery dalam manajemen kredit.
Siklus penanganan kredit bermasalah.
Indikator kualitas kredit dan kolektibilitas.

2. Identifikasi Kredit Bermasalah

Faktor penyebab terjadinya kredit bermasalah.
Analisis profil dan karakteristik debitur.
Early Warning System (EWS) untuk deteksi dini potensi gagal bayar.

3. Strategi Collection yang Efektif

Penyusunan strategi collection berdasarkan aging tunggakan.
Teknik reminder, soft collection, dan hard collection.
Penentuan prioritas penanganan debitur.
Monitoring efektivitas aktivitas collection.

4. Teknik Komunikasi dan Negosiasi

Komunikasi persuasif dalam proses penagihan.
Teknik negosiasi untuk mencapai solusi yang saling menguntungkan.
Penanganan debitur yang sulit dan berisiko tinggi.
Etika profesi dalam aktivitas collection.

5. Strategi Recovery Kredit Bermasalah

Restrukturisasi kredit.
Rescheduling, reconditioning, dan restructuring.
Penyelesaian melalui penjualan agunan.
Strategi recovery untuk meminimalkan kerugian bank.

6. Aspek Hukum dalam Collection dan Recovery

Ketentuan hukum penagihan kredit.
Hak dan kewajiban bank serta debitur.
Proses penyelesaian melalui jalur litigasi dan nonlitigasi.
Dokumentasi dan administrasi penyelesaian kredit.

7. Pemanfaatan Teknologi dalam Collection

Digital collection system.
Dashboard monitoring collection.
Data analytics untuk prioritas penagihan.
Otomatisasi proses reminder dan monitoring.

8. Manajemen Risiko dan Kepatuhan

Pengendalian risiko dalam proses collection dan recovery.
Kepatuhan terhadap ketentuan OJK dan regulasi internal.
Perlindungan data nasabah dan etika penagihan.
Pengelolaan risiko reputasi bank.

9. Pengukuran Kinerja Collection dan Recovery

Key Performance Indicator (KPI) collection.
Recovery Rate dan efektivitas penyelesaian kredit.
Monitoring target NPL dan kualitas aset.
Continuous improvement dalam proses collection.

10. Studi Kasus dan Best Practice

Analisis studi kasus penyelesaian kredit bermasalah.
Simulasi teknik negosiasi dengan debitur.
Evaluasi strategi collection dan recovery.
Penyusunan action plan untuk meningkatkan efektivitas penyelesaian kredit bermasalah di lingkungan perbankan.