Advanced Banking Law: Penguatan Kepatuhan dan Manajemen Risiko Hukum
Advanced Banking Law: Penguatan Kepatuhan dan Manajemen Risiko Hukum
Description
Dalam menghadapi dinamika industri jasa keuangan yang semakin kompleks, bank dituntut untuk tidak hanya memenuhi persyaratan kepatuhan terhadap regulasi, tetapi juga mampu mengelola risiko hukum secara proaktif sebagai bagian dari strategi manajemen risiko perusahaan. Perubahan regulasi, transformasi digital, meningkatnya ekspektasi regulator, serta kompleksitas transaksi dan hubungan hukum dengan berbagai pemangku kepentingan menempatkan aspek hukum sebagai salah satu faktor utama yang memengaruhi stabilitas dan keberlanjutan operasional bank.
Risiko hukum dapat muncul dari kelemahan perjanjian, ketidaksesuaian terhadap ketentuan peraturan perundang-undangan, sengketa dengan nasabah atau mitra usaha, hingga kegagalan dalam mengantisipasi perubahan regulasi. Oleh karena itu, penguatan fungsi kepatuhan (compliance) dan penerapan manajemen risiko hukum yang efektif menjadi elemen penting dalam mendukung tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance/GCG) serta penerapan prinsip kehati-hatian (prudential banking).
Objectives
- Memahami perkembangan hukum dan regulasi yang memengaruhi industri perbankan di Indonesia.
- Menganalisis implikasi hukum dari kebijakan, produk, dan aktivitas operasional bank.
- Memperkuat penerapan fungsi kepatuhan sebagai bagian dari sistem pengendalian internal dan manajemen risiko.
- Mengidentifikasi, menilai, memantau, dan mengendalikan risiko hukum melalui pendekatan berbasis risiko (risk-based approach).
- Menerapkan prinsip Good Corporate Governance (GCG) dalam pengelolaan aspek hukum dan kepatuhan.
- Menyusun strategi mitigasi terhadap risiko hukum, sengketa, dan potensi pelanggaran regulasi.
- Mengembangkan budaya kepatuhan yang mendukung integritas, akuntabilitas, dan keberlanjutan organisasi.
Course outline
- 1. Perkembangan Hukum dan Regulasi Perbankan
- Kerangka hukum sektor perbankan
- Perkembangan regulasi dan pengaruhnya terhadap operasional bank
- Harmonisasi regulasi nasional dan standar internasional
- 2. Strategi Kepatuhan Berbasis Risiko
- Peran strategis fungsi kepatuhan
- Risk-Based Compliance Framework
- Compliance monitoring dan compliance assurance
- Budaya kepatuhan dalam organisasi
- 3. Manajemen Risiko Hukum
- Konsep dan klasifikasi risiko hukum
- Identifikasi sumber risiko hukum
- Pengukuran dan penilaian risiko hukum
- Penyusunan risk register dan mitigasi risiko
- 4. Legal Due Diligence dan Pengelolaan Kontrak
- Pemeriksaan aspek hukum transaksi
- Penyusunan dan evaluasi kontrak perbankan
- Mitigasi risiko dalam dokumentasi hukum
- Tata kelola dokumentasi legal
- 5. Tata Kelola Perusahaan dan Pengendalian Internal
- Prinsip-prinsip Good Corporate Governance (GCG)
- Three Lines Model
- Peran Direksi, Dewan Komisaris, dan komite
- Integrasi kepatuhan dengan Enterprise Risk Management (ERM)
- 6. Kepatuhan terhadap Regulasi Khusus
- Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT)
- Pencegahan fraud
- Perlindungan konsumen
- Perlindungan data pribadi dan keamanan informasi
- 7. Penyelesaian Sengketa dan Strategi Litigasi
- Pencegahan sengketa hukum
- Alternatif penyelesaian sengketa
- Strategi menghadapi proses litigasi
- Pembelajaran dari putusan pengadilan dan praktik industri
- 8. Isu Hukum dalam Transformasi Digital
- Hukum layanan perbankan digital
- Tata kelola penggunaan teknologi
- Risiko hukum pada layanan digital dan inovasi keuangan
- Tantangan kepatuhan di era digital
- 9. Studi Kasus dan Best Practices
- Analisis kasus pelanggaran kepatuhan
- Evaluasi kegagalan pengelolaan risiko hukum
- Simulasi penyusunan strategi mitigasi
Praktik terbaik penguatan fungsi legal dan compliance
Participants
- Asset Management
- Manajemen Aset & Fasilitas
- General Affairs (GA)
- Inventarisasi Aset
- Pengadaan (Procurement)
- Vendor Management
- Keuangan dan Akuntansi
- Audit Internal / SKAI
- Operasional Perbankan
- Kepatuhan (Compliance)
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
