Strategi Efektif Penyelamatan Kredit Bermasalah untuk Menekan Rasio NPL

Running 09 – 10 Juli 2026 Malang

Registration

Strategi Efektif Penyelamatan Kredit Bermasalah untuk Menekan Rasio NPL

09 – 10 Juli 2026 Malang Hotel Ibis Style

Description

Rasio Non-Performing Loan (NPL) merupakan salah satu indikator utama yang mencerminkan kualitas aset dan tingkat kesehatan bank. Peningkatan NPL dapat berdampak pada profitabilitas, likuiditas, serta kemampuan bank dalam menyalurkan kredit. Oleh karena itu, diperlukan strategi penyelamatan kredit bermasalah yang efektif, terukur, dan sesuai dengan prinsip kehati-hatian serta ketentuan regulator. Upaya penyelamatan tidak hanya berfokus pada restrukturisasi kredit, tetapi juga mencakup analisis kelayakan debitur, pemantauan pascarestrukturisasi, penguatan fungsi collection dan recovery, serta optimalisasi koordinasi antarunit kerja. Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam menyusun dan mengimplementasikan strategi penyelamatan kredit guna menekan rasio NPL secara berkelanjutan.

Objectives

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

Memahami penyebab dan dampak kredit bermasalah terhadap kinerja bank.
Mengidentifikasi debitur yang masih memiliki prospek untuk diselamatkan.
Menyusun strategi penyelamatan kredit yang efektif sesuai karakteristik debitur.
Mengoptimalkan proses restrukturisasi, collection, dan recovery untuk menekan rasio NPL.
Meningkatkan kualitas monitoring pascapenyelamatan kredit.
Menerapkan strategi penyelamatan kredit sesuai regulasi dan prinsip kehati-hatian.

Course outline

1. Konsep Kredit Bermasalah dan Rasio NPL

Pengertian kredit bermasalah dan klasifikasi kualitas kredit.
Dampak NPL terhadap kesehatan dan profitabilitas bank.
Faktor penyebab meningkatnya NPL.

2. Identifikasi Debitur Potensial untuk Diselamatkan

Analisis penyebab kredit bermasalah.
Penilaian prospek usaha dan kemampuan bayar debitur.
Segmentasi debitur berdasarkan tingkat risiko.
Penentuan prioritas penyelamatan kredit.

3. Strategi Restrukturisasi Kredit

Prinsip dan tujuan restrukturisasi kredit.
Rescheduling (penjadwalan kembali).
Reconditioning (persyaratan kembali).
Restructuring (penataan kembali).
Penentuan skema restrukturisasi yang tepat.

4. Penguatan Collection dan Recovery

Strategi collection berdasarkan tingkat kolektibilitas.
Teknik negosiasi dengan debitur.
Penyusunan strategi recovery yang efektif.
Optimalisasi penyelesaian melalui jalur nonlitigasi.

5. Monitoring dan Evaluasi Pascarestrukturisasi

Pemantauan kepatuhan debitur terhadap skema restrukturisasi.
Early Warning System (EWS).
Evaluasi efektivitas penyelamatan kredit.
Pencegahan terjadinya kredit bermasalah berulang.

6. Manajemen Risiko dalam Penyelamatan Kredit

Identifikasi risiko restrukturisasi.
Mitigasi risiko kredit pascapenyelamatan.
Pengendalian kualitas aset produktif.
Integrasi dengan manajemen risiko bank.

7. Aspek Hukum dan Kepatuhan

Regulasi OJK mengenai kualitas aset dan restrukturisasi kredit.
Dokumentasi dan administrasi penyelamatan kredit.
Aspek hukum dalam penyelesaian kredit bermasalah.
Penerapan prinsip kehati-hatian dan tata kelola.

8. Kolaborasi Antarunit Kerja

Peran Account Officer, Credit Analyst, Collection, Recovery, dan Legal.
Mekanisme koordinasi dalam proses penyelamatan kredit.
Pengambilan keputusan berbasis analisis risiko.

9. Pengukuran Keberhasilan Penyelamatan Kredit

Indikator keberhasilan restrukturisasi.
Pengukuran Recovery Rate dan penurunan NPL.
Penyusunan Key Performance Indicator (KPI).
Continuous improvement dalam pengelolaan kredit bermasalah.

10. Studi Kasus dan Best Practice

Analisis kasus restrukturisasi kredit yang berhasil.
Simulasi penyusunan strategi penyelamatan berdasarkan kondisi debitur.
Evaluasi efektivitas program penurunan NPL.
Penyusunan action plan untuk meningkatkan keberhasilan penyelamatan kredit dan menekan rasio NPL secara berkelanjutan.