Credit Excellence: Strategi Analisis, Persetujuan, dan Monitoring Kredit Perbankan

Scheduled 07 - 08 Juli 2026 Malang

Registration

Credit Excellence: Strategi Analisis, Persetujuan, dan Monitoring Kredit Perbankan

07 - 08 Juli 2026 Malang Hotel Ibis Style

Description

Kegiatan perkreditan merupakan inti dari bisnis perbankan yang berperan penting dalam menghasilkan pendapatan sekaligus mendukung pertumbuhan ekonomi. Namun, keberhasilan penyaluran kredit tidak hanya ditentukan oleh kemampuan bank dalam menyalurkan pembiayaan, tetapi juga oleh kualitas proses analisis, ketepatan pengambilan keputusan, serta efektivitas monitoring setelah kredit dicairkan. Ketiga tahapan tersebut merupakan satu kesatuan yang menentukan kualitas portofolio kredit dan tingkat risiko yang dihadapi bank.

Di tengah dinamika ekonomi, perubahan karakteristik debitur, perkembangan teknologi, serta meningkatnya tuntutan regulasi, insan perkreditan dituntut memiliki kompetensi yang komprehensif dalam melakukan analisis kelayakan, menyusun rekomendasi yang objektif, serta melakukan pemantauan kredit secara berkesinambungan. Pendekatan yang terintegrasi antara analisis, persetujuan, dan monitoring kredit akan membantu bank menjaga kualitas aset produktif, meminimalkan kredit bermasalah, serta mendukung pertumbuhan bisnis yang sehat dan berkelanjutan.

Objectives

Memahami proses pengelolaan kredit secara menyeluruh, mulai dari analisis, persetujuan, hingga monitoring kredit.
Melakukan analisis kelayakan kredit secara komprehensif berdasarkan aspek bisnis, keuangan, dan risiko.
Menyusun rekomendasi kredit yang objektif, sistematis, dan sesuai dengan kebijakan serta prinsip kehati-hatian.
Menerapkan proses persetujuan kredit yang efektif, transparan, dan berbasis tata kelola yang baik.
Melaksanakan monitoring kredit secara proaktif untuk mendeteksi potensi penurunan kualitas kredit sejak dini.
Mendukung terbentuknya portofolio kredit yang sehat, produktif, dan berkelanjutan.

Course outline

1. Konsep Credit Excellence dalam Perbankan
Peran strategis fungsi kredit dalam bisnis bank.
Siklus pengelolaan kredit dari pengajuan hingga pelunasan.
Prinsip kehati-hatian (prudential banking) dan tata kelola kredit.
2. Strategi Analisis Kredit yang Komprehensif
Pendekatan 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, dan Condition of Economy).
Analisis model bisnis dan prospek usaha debitur.
Analisis laporan keuangan, arus kas, dan kemampuan pembayaran.
Identifikasi serta penilaian risiko kredit.
3. Persetujuan Kredit yang Berkualitas
Penyusunan memorandum analisis kredit.
Teknik penyampaian rekomendasi kepada komite kredit.
Mekanisme persetujuan kredit sesuai kewenangan.
Pengambilan keputusan yang objektif, konsisten, dan berbasis risiko.
4. Monitoring dan Pengendalian Kredit
Monitoring penggunaan fasilitas kredit.
Evaluasi perkembangan usaha dan kondisi keuangan debitur.
Early Warning System (EWS) untuk mendeteksi potensi penurunan kualitas kredit.
Strategi pembinaan hubungan dengan debitur.
5. Pengelolaan Kredit Bermasalah
Identifikasi penyebab penurunan kualitas kredit.
Strategi penanganan dan penyelamatan kredit.
Restrukturisasi kredit sesuai kebijakan dan ketentuan.
Pembelajaran dari kasus kredit bermasalah.
6. Manajemen Portofolio Kredit
Monitoring kualitas portofolio kredit.
Diversifikasi portofolio dan pengelolaan konsentrasi risiko.
Keseimbangan antara pertumbuhan bisnis dan kualitas aset.
Indikator utama kesehatan portofolio kredit.
7. Best Practices Credit Excellence
Profesionalisme dan etika dalam proses perkreditan.
Kolaborasi antara fungsi bisnis, risiko, legal, dan operasional.
Studi kasus analisis, persetujuan, dan monitoring kredit.
Penyusunan rencana aksi untuk meningkatkan kualitas proses perkreditan.